Handel akcjami online może wydawać się skomplikowany i mylący, jeśli dopiero zaczynasz, ale dzięki dokładnym badaniom i strategii ten biznes może być prosty, a nawet zabawny. Przy odpowiednim planowaniu handel online może pomóc Ci zarabiać pieniądze z własnego domu.
Krok
Część 1 z 4: Badanie i wybór akcji
Krok 1. Wykonaj analizę techniczną
Analiza techniczna to próba zrozumienia psychologii rynku, czyli innymi słowy, jakie ogólne odczucia inwestorów na temat firmy znajdują odzwierciedlenie w cenie akcji. Analitycy techniczni to zazwyczaj krótkoterminowi nabywcy, którzy zwracają uwagę na moment zakupu i sprzedaży. Jeśli potrafisz wykryć wzór, możesz przewidzieć, kiedy cena akcji wzrośnie i spadnie. Może to dostarczyć informacji o tym, kiedy należy kupić lub sprzedać określone akcje.
Analiza techniczna wykorzystuje średnie kroczące do monitorowania cen zabezpieczeń. Średnia ruchoma mierzy średnią cenę papieru wartościowego w określonym przedziale czasu. Pomaga to traderom łatwiej identyfikować trendy cenowe
Krok 2. Zidentyfikuj wzór
Wzorce zidentyfikowane w analizie technicznej obejmują limity cenowe określone w cenie rynkowej akcji. Górna granica, którą akcje rzadko przekraczają, gdy cena rośnie, jest znana jako opór lub „opór”. Dolna granica, którą akcje rzadko przekraczają, gdy cena spada, nazywana jest wsparciem lub „wsparciem”. Identyfikacja tych poziomów dostarcza informacji, kiedy kupować (na poziomach oporu), a kiedy sprzedawać (na poziomach wsparcia).
- Na wykresach giełdowych można również wykryć pewne specjalne wzorce. Najbardziej znany jako „głowa i ramiona”. Jest to cena osiągająca szczyt, a następnie spadająca, po której następuje wyższy szczyt, a następnie spada, a na końcu szczyt, który jest tak wysoki, jak pierwszy szczyt. Ten wzór wskazuje, że trend wzrostowy cen się zakończy.
- Istnieje również odwrócony wzór głowy i ramion, który sygnalizuje koniec trendu spadkowego ceny.
Krok 3. Zrozum różnicę między traderem a inwestorem
Inwestor to osoba, która dąży do znalezienia firmy posiadającej przewagę konkurencyjną na rynku, która w dłuższej perspektywie będzie generowała wzrost sprzedaży i zysków. Tymczasem handlowcy próbują znaleźć firmy o zidentyfikowanych trendach cenowych, które można wykorzystać w krótkim okresie. Handlowcy zwykle używają analizy technicznej do identyfikacji tych trendów cenowych. Z kolei inwestorzy zwykle stosują inny rodzaj analizy, a mianowicie analizę fundamentalną, ponieważ skupia się ona na długim okresie.
Krok 4. Przestudiuj różne zamówienia składane przez handlowców
Zlecenia lub zlecenia są tym, czego handlowcy używają do określania swoich transakcji za pośrednictwem brokerów. Istnieją różne rodzaje zleceń, które mogą składać inwestorzy. Na przykład najprostszym rodzajem zlecenia jest zlecenie rynkowe, które polega na kupnie lub sprzedaży określonej liczby akcji papieru wartościowego po obowiązującej cenie rynkowej. W przeciwieństwie do tego, zlecenie z limitem lub zlecenie z limitem będzie kupować lub sprzedawać papier wartościowy, gdy jego cena osiągnie określony punkt.
- Na przykład złożenie zlecenia kupna z limitem na papier wartościowy poinstruuje brokera, aby kupował papier wartościowy tylko wtedy, gdy jego cena spadnie do określonego poziomu. Pozwala to przedsiębiorcy określić maksymalną kwotę, jaką jest gotów zapłacić za papier wartościowy.
- W ten sposób zlecenie z limitem gwarantuje cenę, jaką przedsiębiorca zapłaci lub zarobi, ale to nie znaczy, że transakcja będzie miała miejsce.
- Podobnie, zlecenie stop instruuje brokera, aby kupił lub sprzedał papier wartościowy, jeśli jego cena wzrośnie powyżej lub spadnie poniżej określonego punktu. Jednak cena, którą osiągnie zlecenie stop, nie jest gwarantowana (gwarantowana jest aktualna cena rynkowa).
- Istnieją również kombinacje zleceń stop i zleceń z limitem zwane zleceniami stop-limit. Kiedy cena papieru wartościowego przekroczy określony próg, zlecenie to zamieni się w zlecenie z limitem zamiast zlecenia rynkowego (jak to ma miejsce w przypadku zwykłych zleceń stop).
Krok 5. Zrozum pustą sprzedaż
Krótka sprzedaż ma miejsce, gdy trader sprzedaje akcje papierów wartościowych, których nie posiada lub których nie pożyczył. Krótka sprzedaż jest zwykle dokonywana w nadziei, że cena rynkowa papieru wartościowego spadnie, co spowoduje, że inwestorzy będą mogli kupić papiery wartościowe po cenie niższej niż sprzedaliby w krótkiej sprzedaży. Krótka sprzedaż może być wykorzystana do generowania zysku lub zabezpieczenia się przed ryzykiem, ale jest bardzo ryzykowna. Krótka sprzedaż powinna być dokonywana tylko przez doświadczonych traderów, którzy dokładnie rozumieją rynek.
- Na przykład wyobraź sobie, że uważasz, że akcje, które obecnie są sprzedawane po 100 USD za akcję, stracą na wartości w nadchodzących tygodniach. Pożyczasz 100 akcji i sprzedajesz je po aktualnej cenie rynkowej. Cóż, dokonałeś pustej sprzedaży, ponieważ sprzedałeś akcje, których nie posiadałeś iw końcu musiałeś je zwrócić wierzycielowi.
- W ciągu kilku tygodni cena akcji spadła do 90 rupii za akcję. Odkupujesz swoje 100 udziałów za 90 Rp i zwracasz je wierzycielom. Oznacza to, że sprzedałeś udziały, których nie posiadałeś, za łączną kwotę 1000 USD, a teraz zamieniłeś je na 9000 USD, z zyskiem w wysokości 1000 USD.
- Jeśli jednak cena wzrośnie, nadal jesteś odpowiedzialny za zwrot akcji wierzycielowi. To właśnie ta ekspozycja na nieograniczone ryzyko sprawia, że krótka sprzedaż jest tak ryzykowna.
Część 2 z 4: Wybór partnera maklerskiego
Krok 1. Przeprowadź wywiad z brokerem internetowym
Nie polegaj tylko na rekomendacjach znajomych lub sąsiadów. Odpowiednie usługi maklerskie mogą przesądzić o sukcesie i porażce finansowej. Przed wyborem brokera internetowego zapytaj o szczegóły, takie jak ceny i dostępne opcje inwestycyjne. Dowiedz się, jaką obsługę klienta zapewniają i czy oferują zasoby edukacyjne i badawcze. Na koniec dowiedz się, jakie środki bezpieczeństwa podejmują.
Krok 2. Zdecyduj, które narzędzia maklerskie są dla Ciebie ważne
W zależności od tego, jakie masz doświadczenie, możesz potrzebować innego poziomu usług niż internetowy serwis maklerski. Niektóre usługi oferują spersonalizowane porady, które mogą okazać się pomocne dla początkujących. Być może będziesz musiał zapłacić wyższą opłatę za tę usługę, ale jeśli dopiero zaczynasz, warto. Brokerzy online, którzy oferują narzędzia i porady pomagające początkującym traderom, obejmują E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade i TDAmeritrade.
ShareBuilder oferuje również kartę bankomatową, która daje dostęp do niezainwestowanych środków
Krok 3. Skorzystaj z usługi rabatowej, jeśli masz więcej doświadczenia
Jeśli możesz samodzielnie przeprowadzić wszystkie badania i nie potrzebujesz osobistej porady od brokera, rozważ skorzystanie z usługi maklerskiej online po obniżonej cenie. Możesz zacząć z mniejszą ilością pieniędzy. Ponadto masz dostęp do większej liczby opcji inwestycyjnych. Oprócz akcji inne opcje inwestycyjne mogą obejmować opcje, fundusze inwestycyjne, fundusze giełdowe, fundusze o stałym dochodzie, obligacje, certyfikaty depozytowe i fundusze emerytalne.
Część 3 z 4: Nauka handlu akcjami
Krok 1. Przeanalizuj wskaźniki wyników finansowych
Czytaj serwisy informacyjne i finansowe. Słuchaj podcastów lub oglądaj kursy inwestowania online. Dołącz do lokalnej społeczności inwestorów, aby uczyć się od bardziej doświadczonych inwestorów.
- Książki, które możesz przeczytać, to m.in. Inteligentny inwestor Benjamina Grahama (Harper Business, 2000), Co musisz wiedzieć, zanim zainwestujesz Roda Davisa (seria edukacyjna Barrona, 2003), Sztuka i nauka analizy technicznej Adama Grimesa (Wiley, 2012).) oraz Contrarian Investment Strategies Davida Dremana (Free Press, 2012).
- Listę otwartych kursów online masowych (MOOC) znajdziesz na liście MOOC.
- Stanford oferuje kursy online, aby dowiedzieć się o akcjach i obligacjach.
- Kiplinger opublikował listę funduszy inwestycyjnych dla inwestorów odpowiedzialnych społecznie.
Krok 2. Ćwicz z internetowym symulatorem giełdowym
Symulator akcji online to wyimaginowana gra rynkowa, która symuluje handel online. To urządzenie pozwala ćwiczyć umiejętności bez ryzyka. Wiele z nich zawiera samouczki i fora do omawiania strategii inwestycyjnych.
- Należy jednak pamiętać, że te symulatory nie odzwierciedlają prawdziwych emocji w handlu i dlatego najlepiej nadają się do testowania teoretycznych systemów transakcyjnych. Prawdziwe zyski są znacznie trudniejsze do osiągnięcia niż wyimaginowane.
- Symulatory giełdowe online, które warto sprawdzić to Investopedia, MarketWatch i Wall Street Survivor.
Krok 3. Handluj tanimi akcjami
Wiele firm oferuje akcje, które są sprzedawane po bardzo niskich cenach. Daje to możliwość przećwiczenia korzystania z rynku bez większego ryzyka. Tanie akcje są zwykle przedmiotem obrotu poza głównymi giełdami. Te akcje są zazwyczaj sprzedawane na OTCBB (ang. over-the-counter-bulletin-board) lub poprzez codzienne publikacje zwane różowymi arkuszami.
- Wielu legalnych brokerów nie zaakceptuje tanich zleceń na akcje ze względu na ogromną liczbę przypadków oszustw związanych z tym rynkiem.
- Należy jednak pamiętać, że tanie akcje mogą być ryzykowną inwestycją. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) twierdzi, że cena tych akcji jest trudna do ustalenia, a ich sprzedaż, gdy już je posiadasz, również będzie trudna (akcje te nie są płynne). Te tanie akcje są również podatne na duże spready między podażą a popytem (różnica między kupnem a sprzedażą papierów wartościowych), więc może być trudno zarabiać na handlu nimi.
- Ponadto oszukańczy brokerzy żerują na niedoświadczonych inwestorach, podając fałszywe informacje na temat oczekiwanych wyników firmy, a także wykorzystując znanych rzeczników do sprzedawania słabych inwestycji.
Część 4 z 4: Podejmowanie inteligentnych decyzji inwestycyjnych
Krok 1. Zdecyduj, na co możesz sobie pozwolić
Zacznij powoli, gdy nauczysz się podejmować mądre decyzje dotyczące tego, czym handlować. Handluj tylko środkami, na które Cię stać. Gdy zaczniesz zarabiać na akcjach, możesz ponownie zainwestować te zyski. Ten proces pomaga w wykładniczym rozwoju Twojego portfela.
Możesz również handlować pożyczonymi pieniędzmi za pomocą rachunku depozytowego, co pozwala potencjalnie zwiększyć swoje zyski. Stanowi to jednak równie duże ryzyko i może nie być odpowiednie dla większości traderów, nawet tych o wysokiej tolerancji na ryzyko
Krok 2. Zdywersyfikuj swój portfel inwestycyjny
Należy pamiętać, że handel akcjami jest niewiarygodnym źródłem pieniędzy; to, co jest dziś opłacalne, jutro może być nieopłacalne. Dywersyfikacja portfela handlowego oznacza wybór różnych rodzajów papierów wartościowych w celu rozłożenia ryzyka. Ponadto inwestuj w różnego rodzaju firmy. Straty w jednej branży można zrównoważyć zyskami w innej.
- Rozważ inwestycję w elektroniczny fundusz indeksowy (ETF). Jest to dobry sposób na dywersyfikację, ponieważ mają dużo akcji i można nimi handlować jak każdą zwykłą akcją na rynku.
- Zauważ ponownie, że handel różni się od inwestowania. Inwestowanie oznacza utrzymywanie tego samego zabezpieczenia przez długi czas w celu powolnego budowania wartości. Handel, znany również jako spekulacja, opiera się na szybkim handlu i wiąże się z większym ryzykiem dla tradera.
Krok 3. Traktuj handel jak pracę
Zainwestuj czas w swoje badania. Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami finansowymi. Jeśli nie masz czasu na własne badania, rozważ zainwestowanie w więcej funduszy ETF, aby rozłożyć ryzyko. A może powinieneś skorzystać z pomocy profesjonalnego brokera, zamiast próbować zrobić to sam.
Krok 4. Zrób plan
Pomyśl o swojej strategii inwestycyjnej i spróbuj podejmować mądre decyzje. Ustal wcześniej, ile planujesz zainwestować w firmę. Ogranicz, ile chcesz stracić. Ustaw limit procentowego spadku lub wzrostu ceny. Ten krok automatycznie zaplanuje zlecenie kupna lub sprzedaży, gdy cena akcji spadnie lub wzrośnie o określony procent.
- Dwa najczęściej używane zlecenia automatyczne to zlecenia „stop loss” i „stop limit”. Zlecenie Stop Loss natychmiast uruchamia zlecenie sprzedaży, gdy cena bezpieczeństwa spadnie poniżej określonego punktu. Z drugiej strony, zlecenie stop limit nadal wyzwala zlecenie sprzedaży, gdy cena spadnie poniżej określonego punktu, ale również nie wypełni zlecenia poniżej określonej ceny.
- Oznacza to, że cena akcji może nadal spadać poniżej Twojego zlecenia i być wypełniona zleceniami stop loss, ale zlecenia stop limit zapobiegną zbyt dużej wyprzedaży. W przeciwnym razie Twoje zlecenie nie zostanie zrealizowane, dopóki cena nie wzrośnie do ustalonego przez Ciebie limitu.
Krok 5. Kup po niskiej cenie
Oprzyj się pokusie kupowania akcji o dobrych wynikach, gdy cena jest wysoka. Wykonaj analizę techniczną wyników akcji. Spróbuj wykryć wzorce zmian cen i przewidzieć, kiedy cena akcji spadnie. Postaraj się zdobyć akcje, gdy cena jest na poziomie wsparcia.
Krok 6. Zaufaj swoim badaniom
Jeśli zauważysz, że cena akcji spada, nie sprzedawaj jej z obawy przed utratą inwestycji. Jeśli to możliwe, pozostaw swoją inwestycję nienaruszoną. Jeśli Twoje badania są prawidłowe, Twój poziom ceny docelowej może być nadal osiągalny. Wypuszczanie akcji, gdy cena spada, może kosztować cię dużo pieniędzy, ponieważ nie osiągasz zysku, gdy cena znów zaczyna rosnąć.
Krok 7. Obniż koszty
Opłaty maklerskie mogą zmniejszyć Twoje zyski. Jest to szczególnie ważne, jeśli uczestniczysz w handlu dziennym. Inwestorzy jednodniowi kupują i sprzedają akcje szybko przez cały dzień. Trzymają akcje krócej niż jeden dzień, czasem tylko sekundy lub minuty i szukają okazji do szybkiego zysku. Handel dzienny lub jakakolwiek strategia, której często używasz do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych, może być kosztowna. Za każdą transakcję mogą zostać naliczone opłaty transakcyjne, opłaty inwestycyjne i opłaty za działalność handlową. Opłaty te szybko narastają i mogą znacznie zwiększyć Twoje straty.
- Handel dzienny może być bardzo kosztowny i trudny dla niedoświadczonych traderów, 99% nieprofesjonalnych traderów dziennych traci pieniądze i ostatecznie opuszcza rynek.
- Zamiast realizować duże transakcje, zminimalizuj koszty ponoszone przez brokerów i innych pośredników, dokonując długoterminowych inwestycji w firmy, którym ufasz.
- SEC i inni doradcy finansowi ostrzegają, że handel dzienny, choć ani nielegalny, ani nieetyczny, jest nie tylko niezwykle ryzykowny, ale także niezwykle stresujący i kosztowny.
- Chociaż czas kupna i sprzedaży papierów wartościowych jest bardzo ważny, poleganie na wewnętrznej wartości firmy, w którą zainwestujesz, będzie opłacalne na dłuższą metę.
