Posiadanie testamentu jest ważne dla rodziców, ponieważ ich dzieci są od nich bardzo zależne, zarówno emocjonalnie, jak i finansowo. Ponieważ dzieci nie mogą zarządzać finansami, sąd wyznaczy kogoś na opiekuna, który będzie nadzorował potrzeby finansowe dzieci i dbał o nie. W przypadku nieoczekiwanej śmierci będziesz musiał wymienić osobę lub kilka osób, aby zarządzać swoimi pieniędzmi i wychowywać dzieci. Jeśli umrzesz bez pozostawienia testamentu, wszystkie podstawowe decyzje dotyczące opieki i dziedziczenia dla Twojego dziecka zostaną podjęte przez rząd stanowy/prowincjonalny.
Krok
Część 1 z 3: Wybór opiekuna dla dziecka
Krok 1. Porozmawiaj ze swoim partnerem
Powinniście wspólnie ustalić, kto będzie najlepszym opiekunem dla Waszych dzieci i zarządzać finansami. Będziesz musiał wybrać kogoś, kto będzie fizycznym opiekunem twoich dzieci, a także kogoś, kto będzie zarządzał finansami twoich dzieci do 18 roku życia. Obie role może pełnić ta sama osoba, ale to zależy od ciebie.
- Ty i Twój partner musicie uzgodnić, kogo wybrać na opiekuna. Jednakże, jeśli jesteś rozwiedziony lub nie jesteś w dobrych stosunkach ze współmałżonkiem, może być trudno przekonać ich do uzgodnienia, kto powinien być opiekunem.
- Ogólnie rzecz biorąc, jeśli to możliwe, rodzice wybierają krewnego lub bliskiego przyjaciela na opiekuna swoich dzieci. Jeśli ci rodzice umrą nagle, prawdopodobnie ich dzieci będą czuły się najbardziej komfortowo mieszkając z kimś, kogo już dobrze znają, na przykład z dziadkiem, ciotką lub wujem.
Krok 2. Weź pod uwagę wiek, stan zdrowia i lokalizację potencjalnych opiekunów
Wiedz, że ktokolwiek zdecydujesz się być twoim opiekunem, musi być kimś, kto może właściwie opiekować się twoimi dziećmi. Rozważ powyższe czynniki. Na przykład, jeśli opiekun mieszka poza Twoją prowincją, weź pod uwagę fakt, że Twoje dziecko będzie musiało przenieść się w nowe miejsce i nawiązać nowe znajomości po utracie rodziców.
- Zastanów się także nad religią i stylem życia opiekuna. Upewnij się, że wybierzesz kogoś, kto będzie wychowywał Twoje dziecko tak, jak chcesz.
- Ogólnie rzecz biorąc, powinieneś wybrać opiekuna, którego uważasz za „odpowiedzialnego”, zgodnie z osobistą definicją odpowiedzialności.
Krok 3. Działaj sam tylko wtedy, gdy jest to konieczne
Jeśli twój partner nie chce pomagać w wychowywaniu dzieci, możesz działać samodzielnie. Pamiętaj jednak, że jeśli jeszcze żyjesz, może chcieć zostać wyznaczonym opiekunem twoich dzieci, jeśli coś ci się stanie. W większości przypadków lepiej jest, aby dzieci były wychowywane przez jednego rodzica, ale jeśli masz powody, aby nie chcieć, aby Twój współmałżonek sprawował opiekę nad Twoimi dziećmi, jeśli coś Ci się stanie, powinieneś wyznaczyć innego opiekuna.
Krok 4. Dokumentuj wszystko, gdy podejmujesz decyzję sam
Jeśli wyznaczysz opiekuna bez udziału współmałżonka, może on wnieść pozew, gdy coś ci się stanie. W takim przypadku sąd będzie oparł się (lub przynajmniej nieznacznie pochyli się) na twojej dokumentacji, dlaczego nie chcesz, aby twój małżonek był opiekunem. Dlatego musisz upewnić się, że podałeś szczegółowe informacje na temat powodów, dla których nie chcesz, aby Twój współmałżonek został wyznaczony na opiekuna.
Powody te obejmują: brak stabilnego środowiska domowego dla Twojego dziecka, problemy psychiczne lub fizyczne, które mogą mieć wpływ na opiekę nad dzieckiem, nadużywanie alkoholu lub substancji oraz znęcanie się fizyczne
Krok 5. Określ opiekuna
Osoba, która będzie sprawować fizyczną opiekę nad twoimi dziećmi, nazywana jest „opiekunem”. Po rozważeniu wszystkich opcji, powinieneś wybrać osobę, która Twoim zdaniem będzie najlepszą osobą do wychowywania Twojego dziecka lub dzieci.
- Nawet jeśli wyznaczysz opiekuna w testamencie, sądy nie spełnią Twojej woli, chyba że będą pewne, że to działanie „zaspokoi potrzeby dziecka w najlepszy możliwy sposób”, więc wybierz kogoś, kto stanie na wysokości zadania.
- Chociaż sąd może wyznaczyć inną osobę niż wnioskowana przez Ciebie w testamencie, sąd może poważnie rozważyć Twój wybór i nie będzie się temu sprzeciwiać, chyba że opiekun nie jest w stanie właściwie opiekować się dzieckiem, tak że przydzielona mu opieka uznawana jest za niezdolny do zaspokojenia potrzeb dziecka w najlepszy możliwy sposób.
- Jeśli osoba, której chcesz przyznać prawo do opieki, jest Twoim partnerem tej samej płci, dołącz pismo do sądu wyjaśniające, że jest lepszym wyborem niż osoby, które są spokrewnione.
Krok 6. Porozmawiaj z opiekunem, zanim wpiszesz jego imię do testamentu
Upewnij się, że to robisz. Sądy nie zmuszą nikogo do zostania opiekunem, więc upewnij się, że opiekun jest gotów zająć się Twoimi dziećmi, zanim formalnie zgłosisz ich nazwisko.
- Jeśli to możliwe, porozmawiaj z potencjalnym opiekunem na osobności i wyjaśnij mu, dlaczego chcesz, aby wychowywał Twoje dziecko, jeśli coś Ci się stanie. Wyjaśnij, że muszą przekazać sądowi pewne informacje, w tym historię kryminalną, zanim sąd będzie mógł formalnie wyznaczyć ich na opiekunów.
- Sąd może również zażądać przeprowadzenia dochodzenia w sprawie opiekuna. Zazwyczaj dochodzenie nie oznacza, że istnieje większe prawdopodobieństwo odmowy opieki lub że sędzia dostrzega potencjalne szkody. W niektórych jurysdykcjach jest to po prostu polityka sądowa, która polega na zbadaniu wszystkich osób. Ponieważ sędzia powierzy opiekę nad dzieckiem, zazwyczaj będzie chciał sprawdzić i upewnić się, że opiekun jest w stanie wykonywać swoje obowiązki.
Część 2 z 3: Wybór powiernika aktywów
Krok 1. Zrozum obowiązki powiernika aktywów
Osoba, która będzie zarządzać finansami i majątkiem Twojego dziecka, nazywana jest „powiernikiem majątku”. Ta osoba będzie podejmować wszystkie decyzje dotyczące finansów i majątku Twojego dziecka, dopóki dziecko nie ukończy 18 roku życia. Jeśli chcesz, możesz wyznaczyć tę samą osobę jako osobistego opiekuna Twojego dziecka na to stanowisko. Możesz jednak wybrać także inne osoby. Ponieważ zarządzanie finansami i majątkiem nie oznacza, że trzeba dobrze znać dziecko, wiele osób wyznacza prawnika lub księgowego na opiekuna tych aktywów.
Krok 2. Rozważ ludzi, którym ufasz
Po wyznaczeniu opiekuna majątku osoba ta będzie miała swobodę zarządzania finansami i majątkiem dziecka według własnego uznania, dopóki dziecko nie ukończy 18 lat. W związku z tym opiekun nie musi przestrzegać wszelkich szczegółowych instrukcji dotyczących tych aktywów, które zapisujesz w testamencie (na przykład, jeśli opuszczasz dom dla dziecka z adnotacją, że nie może ich sprzedać).
- Bez względu na pozostawione przez Ciebie instrukcje dotyczące korzystania z majątku Twojego dziecka, opiekun ma obowiązek administrować tym majątkiem na rzecz Twojego dziecka, co może obejmować prawo do niepodporządkowania się Twoim poleceniom.
- Poza pozostawieniem nieruchomości swoim dzieciom, nie trzeba sporządzać w testamencie żadnych innych instrukcji dotyczących sposobu gospodarowania majątkiem.
Krok 3. Rozważ zapłacenie powiernikowi
Zazwyczaj opiekun aktywów będzie marnował czas i zasoby na zarządzanie finansami Twojego dziecka. Płacenie za to jest w tym przypadku dobrym nawykiem. Nie musisz jednak określać, jaką kwotę otrzyma powiernik i nie musisz pozostawiać majątku powiernikowi w testamencie.
W Stanach Zjednoczonych wszystkie stany mają w swoich testamentach zasady określające, ile płacą powiernicy. Aby zobaczyć zasady obowiązujące w Twoim stanie, odwiedź:
Krok 4. Upewnij się, że powiernik ma kontrolę nad wszystkimi aktywami
Aktywa, takie jak polisy ubezpieczeniowe na życie, nie są dziedziczone pocztą; jednak powiernik majątku przejmie kontrolę nad wszystkimi zyskami uzyskanymi z polisy ubezpieczenia na życie, ponieważ jego nazwisko zostanie zapisane w testamencie jako powiernik majątku dziecka, a polisa ubezpieczenia na życie jest częścią tego majątku. Upewnij się, że ten opiekun ma kontrolę nad kontami ubezpieczenia na życie, które rejestrują imię Twojego dziecka jako spadkobiercę.
- W przeciwieństwie do majątku, który można odziedziczyć listownie, konto na Twoje nazwisko otrzyma pieniądze z polisy ubezpieczeniowej na życie, gdy tylko firma wystawiająca polisę zostanie powiadomiona o Twojej śmierci. Nie ma procesu zatwierdzania spadku w przypadku polisy ubezpieczeniowej na życie. Gdy Twoje konto otrzyma pieniądze, opiekun ma władzę nad pieniędzmi i może je wykorzystać dla dobra Twojego dziecka.
- Jeśli chcesz dodać lub usunąć nazwisko dziecka jako spadkobiercy, wszystko, co musisz zrobić, to skontaktować się z polisą ubezpieczenia na życie i powiedzieć im, że chcesz zmienić nazwisko spadkobiercy swojej polisy na życie.
Część 3 z 3: Pisanie i wykonywanie listu spadkowego
Krok 1. Rozważ także rodzinny fundusz powierniczy
Ten fundusz to kolejna opcja na zaspokojenie potrzeb Twoich dzieci. Ten fundusz powierniczy może pomóc uniknąć procesu zatwierdzania testamentów, a nawet zaoszczędzić pieniądze rodziny w podatkach od aktywów i spadków.
Właściwa opcja dla twojego zasobu zależy od twojej konkretnej sytuacji. Skonsultuj się z prawnikiem przed podjęciem decyzji i pozwól mu nadzorować ten proces, ponieważ zarówno spadki, jak i fundusze powiernicze to złożone sprawy
Krok 2. Zrozum, co należy do prawa i społeczności
Stany/prowincje są podzielone pod względem majątku, który możesz odziedziczyć, gdy w grę wchodzi współmałżonek. Te dwie kategorie to majątek wspólny i majątek zwyczajowy.
- W stanach, w których obowiązuje system własności wspólnotowej, połowa majątku pary zgromadzonego podczas małżeństwa trafia do jednego z nich. Zatem spadek nie może zapewnić majątku należącego do małżonka, chyba że wszystkie strony podpiszą umowę przedślubną, która reguluje własność tego majątku. Stany w USA, w których działa ten system własności społeczności, to Arizona, Kalifornia, Idaho, Luizjana, Nevada, Nowy Meksyk, Teksas, Waszyngton i Wisconsin. Mieszkańcy Alaski mogą również zdecydować się na ten system, podpisując odpowiednią umowę.
- W stanach, w których obowiązują systemy własności prawa zwyczajowego, tj. we wszystkich stanach niewymienionych powyżej, osoba zainteresowana jest uprawniona do wszystkiego, co nosi jej imię jako sygnatariusz traktatów, umów lub innych dokumentów własnościowych. Ta osoba może przekazać wszystkie swoje właściwości według własnego uznania.
Krok 3. Rozważ wszystkie umowy regulujące
Różne rodzaje umów prawnych – prenup, rozwód, fundusz powierniczy itp. – będą decydować o tym, gdzie trafią Twoje aktywa po Twojej śmierci. Nie reguluje tego list spadkowy. Zanim sporządzisz testament, określ wcześniej rodzaj umowy, która będzie kontrolować dystrybucję całej Twojej własności.
Krok 4. Zidentyfikuj się, aby uniknąć nieporozumień
Zidentyfikuj się, wpisując swoje imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego i adres. Umieszczenie tych czynników w testamencie pomaga upewnić się, że Twój testament nie zostanie pomylony z testamentem innej osoby o tym samym imieniu. Możesz również wprowadzić swoją datę urodzenia, aby uzyskać bardziej szczegółowy proces identyfikacji.
Jeśli nie masz numeru ubezpieczenia społecznego, podaj inny rodzaj tożsamości, na przykład prawo jazdy lub numer identyfikacyjny
Krok 5. Złóż deklarację
Powiedz jasno, że jesteś w dobrym zdrowiu psychicznym i jesteś zdolny, i że to opisuje twoje ostatnie nadzieje. Bez tego ważnego kroku twoja wola może być kwestionowana. Dodatkowo możesz nagrać proces pisania testamentu, aby zapobiec ewentualnym przyszłym oskarżeniom.
- Jeśli uważasz, że twoja wola jest podatna na kwestionowanie przez możliwy wpływ, skontaktuj się z prawnikiem, który może ci pomóc chronić tę wolę. Wyzwania te mogą wynikać z „niezwykłego usposobienia”, w tym nie angażowania rodziny w testament, oddania całego majątku komuś, kto nie jest członkiem rodziny, jeśli nadal masz żyjących członków rodziny, oraz oddania majątku komuś, kto nie wiedziałeś od dawna.
- W Państwa oświadczeniu należy stwierdzić, że: „Oświadczam, że jest to moja ostatnia wola i testament oraz niniejszym odwołuję i oświadczam, że wszystkie testamenty i dodatkowe postanowienia, które wcześniej złożyłem samodzielnie lub z innymi osobami, nie mają zastosowania”.
- Powinieneś także użyć stwierdzenia, które przekazuje przesłanie, że: „Ten testament końcowy wyraża moje życzenia bez żadnego wpływu czy nacisku ze strony kogokolwiek”. To oświadczenie dowodzi, że nie byłeś pod żadnym wpływem w momencie pisania testamentu.
Krok 6. Wprowadź dane rodziny
Jeśli pozostawisz część swojego majątku współmałżonkowi, dzieciom lub innym członkom rodziny, ich nazwiska muszą być zawarte w testamencie. Napisz te zdania, jeśli to możliwe:
- Jestem małżonkiem [imię i nazwisko małżonka], zwanym dalej moim małżonkiem.
- Mam następujące dzieci: [wymienić imiona i nazwiska swoich dzieci oraz datę ich urodzenia].
Krok 7. Wybierz wykonawcę testamentu (w niektórych stanach/prowincjach to stanowisko nazywa się „osobistym przedstawicielem”)
Ta osoba upewni się, że Twoja wola zostanie spełniona. Możesz również chcieć wpisać nazwisko drugiego wykonawcy testamentu, jeśli pierwszy nie był w stanie wykonywać swoich obowiązków w chwili twojej śmierci. Język powołania wykonawcy testamentu powinien zawierać:
- Niniejszym nominuję, poświadczam i wyznaczam [imię i nazwisko wykonawcy testamentu] na Wykonawcę.
- Jeżeli Wykonawca nie jest w stanie lub nie chce wykonywać swoich obowiązków, wyznaczam [Imię i nazwisko Wykonawcy Zastępczego] jako Wykonawcę alternatywnego.
Krok 8. Wzmocnij opiekuna
W tej sekcji upoważniasz opiekuna lub opiekunów swoich dzieci do działania zgodnie z ich polityką dotyczącą sposobu wychowania dzieci i zarządzania ich majątkiem. Zapisz imiona i nazwiska powierników oraz w jakim charakterze będą wykonywać swoje obowiązki. Na przykład należy rozróżnić między „powiernikiem” a „powiernikiem aktywów”, aby uniknąć nieporozumień.
Chociaż nie jest to wymagane, możesz napisać klauzule, które upoważniają powiernika aktywów do sprzedaży wszystkich aktywów budowlanych, które zapisujesz swoim dzieciom, inwestowania w swoje dzieci oraz otwierania i zarządzania kontami bankowymi dla swoich dzieci
Krok 9. Odziedzicz swoje aktywa
Podaj, w jaki sposób udostępniasz swoje zasoby innym osobom, używając wartości procentowych, które łącznie dają 100%. Na przykład wiersz może brzmieć: „Mojej matce Barbarze Smith przekazuję pięć procent (5%)”.
Podaj dodatkowe warunki wyjaśniające, kto otrzyma spadek, jeśli spadkodawca umrze przed Tobą. Jeśli pozostawisz tę klauzulę bez zmian i nie podasz nazwiska jako alternatywy dla otrzymania prezentu spadkowego dla Barbary, udział zostanie „nieważny” i powróci do Twojego stanu aktywów
Krok 10. Wprowadź nagrody zgodnie z warunkami
Możesz to zawrzeć w swoim testamencie. Jeśli jednak warunki przyjęcia prezentu są niezgodne z prawem, sądy nie spełnią Twoich życzeń. Na przykład możesz określić warunki dotyczące prezentu spadkowego, jeśli spadkobierca ukończy studia, ale nie możesz określić warunków dotyczących prezentu spadkowego, jeśli spadkobierca musi poślubić osobę, którą chcesz.
Krok 11. Podaj konkretne aktywa
Jeśli chcesz, aby beneficjent otrzymał określone aktywa, możesz je również zadeklarować, a te konkretne aktywa nie będą wliczane do procentu Twoich aktywów (czyli tylko reszty), który jest dzielony między innych spadkobierców.
Na przykład wiersz może brzmieć: „Barbarze Smith oddałem swój dom przy 123 Cherry Lane, a Chauncey Gardner pozostałe 50%”
Krok 12. Bądź tak konkretny, jak to możliwe
Upewnij się, że robisz to według własnego uznania i zapisz wszystkie adresy wszelkich posiadanych nieruchomości, opis majątku osobistego oraz pełne imiona i nazwiska spadkobierców.
Jeśli Twoje aktywa ulegną zmianie po napisaniu spadku, musisz edytować ten testament, aby uwzględnić zmiany, lub utworzyć nowy testament
Krok 13. Zastosuj testament
Podpisanie spadku zgodnie z przepisami prawnymi twojego stanu/prowincji nazywa się procesem „egzekucyjnym”. Uzupełnij dokument swoim podpisem, nazwiskiem i lokalizacją. W większości przypadków testament musi zostać podpisany w obecności dwóch świadków, którzy następnie podpiszą oświadczenie, że jesteś pełnoletni i zdrowy na umyśle oraz podpiszą testament w ich obecności.
- Zanim podpiszesz testament, dowiedz się, jak należy go podpisać zgodnie z zasadami obowiązującymi w Twoim stanie/prowincji. Sposób, w jaki ty i twoi świadkowie podpisujesz, jest prawem stanowym/prowincjonalnym i może mieć wpływ na jego ważność. Niektóre z różnic w stanie/prowincji dotyczą tego, czy przed wykonaniem testamentu musisz podpisać, czy po prostu umieścić swoje inicjały na każdej stronie.
- Nie dodawaj żadnego tekstu po swoim podpisie; w wielu stanach/prowincjach wszystko, co zostanie dodane pod podpisem, nie będzie uważane za część testamentu.
Porady
- Rodzice powinni upewnić się, że ich oczekiwania dotyczące opieki nad dziećmi są jasno określone w testamencie.
- Banki często mogą działać jako powiernicy finansowi. Możesz wyznaczyć instytucję finansową (bank) lub w razie potrzeby sam ją wyznaczy sąd.
- W przypadku jakichkolwiek zmian zachodzących w twoim życiu, takich jak rozwód lub dodanie dzieci, powinieneś aktualizować testament. Upewnij się, że Twoja wola jest nadal zgodna z prawem i wiążąca dla którejkolwiek z tych zmian. Jest wiele sytuacji, w których testament jest nieważny. Porozmawiaj o tym ze swoim prawnikiem. Zrozumieją zasady i statuty obowiązujące w Twojej okolicy i mogą wprowadzić niezbędne zmiany, aby testament był aktualny.
Ostrzeżenie
- Jeśli ty i twój współmałżonek umrzecie, nie mając czasu na spisanie nazwisk opiekunów waszych dzieci, wybierze ich sąd. Jeśli krewni rodziny zgłoszą się na opiekunów, sąd wybierze spośród tych, którzy wolą.
- Przy wyborze sąd weźmie pod uwagę członka krewnego, który może najlepiej zaopiekować się twoimi dziećmi, w oparciu o ich sytuację finansową; fakt, że krewny mieszka blisko Twoich dzieci – aby nie musiały zmieniać miejsca zamieszkania; czy krewny ma jakiekolwiek problemy fizyczne, które mogłyby uniemożliwić mu opiekę nad dzieckiem; czy krewny ma inne dzieci; i kogo dziecko chce jako opiekuna (dotyczy tylko dzieci w wieku 14 lat lub starszych).
