Wraz z rosnącą zmiennością i kryzysem światowych rynków finansowych w ostatnich latach, inwestowanie w złoto od czasu do czasu staje się coraz bardziej popularne. Jednak wciąż jest wielu inwestorów, którzy nie są przekonani, że złoto jest dobrym produktem inwestycyjnym i dobrym narzędziem do kupowania aktywów. Zasadniczo musisz zrozumieć różnicę między inwestowaniem w złoto a innymi metodami inwestycyjnymi, aby dokonywać zakupów zgodnych z Twoimi długoterminowymi celami.
Krok
Metoda 1 z 2: Zrozumienie ryzyka i korzyści z inwestowania w złoto
Krok 1. Przestudiuj historię złota jako środka płatniczego
Złoto jest używane jako środek płatniczy znacznie dłużej niż większość innych instrumentów. Chociaż nie wszystkie miejsca akceptują złoto jako idealny środek płatniczy, jest wielu, którzy je akceptują, dzięki czemu złoto jest uważane za „de facto” uniwersalną walutę od XIX wieku. Chociaż nie jest już używany jako powszechny środek płatniczy, wiele osób uważa, że złoto musi być ponownie używane jako waluta.
- Większość światowych potęg gospodarczych zdecydowała się na porzucenie standardu płatności w złocie podczas Wielkiego Kryzysu. Stany Zjednoczone częściowo porzuciły tę walutę za panowania Franklina Roosevelta i zupełnie o niej zapomniały, gdy prezydentem został Richard Nixon.
- Prawie cała współczesna waluta to pieniądz papierowy – którego wartość określa rząd, który je wyemitował. Krytycy standaryzacji wartości złota mówią to samo o złocie (jest ono cenione tylko dlatego, że rząd uważa je za wartościowe).
Krok 2. Zrozum, dlaczego złoto jest dobrą inwestycją
Złoto kupowane jest zwykle jako „siatka bezpieczeństwa” od różnych form ryzyka inwestycyjnego na rynku. Innymi słowy, może zapewnić ochronę przed słabymi wynikami rynku, inflacją i wahaniami kursów walut. Cenę złota określa wielkość popytu i podaży, a nie wycena waluty czy spadek wyników rynkowych.
- Złoto może urozmaicić Twój portfel inwestycyjny. Jednym z kluczy do dywersyfikacji finansowej jest posiadanie różnorodnych aktywów (akcji, obligacji, nieruchomości, metali szlachetnych, różnych innych towarów). Przy dywersyfikacji aktywów bardzo ważne jest zbieranie aktywów, które mają różne wartości (nieskorelowane ze sobą). Tradycyjnie złoto wykazywało niską korelację z rynkami akcji w Stanach Zjednoczonych, rynkami wschodzącymi i obligacjami o wysokiej wartości. W rzeczywistości złoto ma niższą korelację z tymi aktywami niż korelacja między jednym aktywem a drugim. Oznacza to, że złoto ma duży potencjał dywersyfikacyjny.
- Złoto służy również jako siatka bezpieczeństwa inflacyjnego. Ceny złota zwykle rosną wraz z inflacją. Dzieje się tak, ponieważ gdy pojawia się inflacja, inwestorzy zwiększają wartość złota, kupując je jako alternatywę dla gotówki.
- Chociaż korzyści płynące ze złota jako inwestycji są bardzo dyskutowane, zwykle uważa się je za dobre repozytorium wartości. Nawet jeśli siła nabywcza gotówki z czasem zmniejszy się z powodu inflacji, wartość złota pozostanie stabilna.
Krok 3. Zrozum, dlaczego złoto jest złą inwestycją
Wśród inwestorów rośnie opinia, że złoto nie jest bezpiecznym produktem inwestycyjnym ani najlepszym zabezpieczeniem przed inflacją.
- Niektórzy badacze inwestycji widzą, że popyt na złoto tak naprawdę nie wzrasta, gdy zapasy spadają lub waluty tracą na wartości. Jest wielu ekspertów, którzy uważają, że wzrost ceny złota spowodowany jest jedynie strachem inwestorów, którzy kupują je w pośpiechu, ponieważ wierzą, że cena wzrośnie. Jeśli to założenie jest poprawne, złoto nie jest bezpieczną inwestycją, jak się twierdzi.
- Dokładna analiza historii złota pokazuje, że wartość przedmiotu wzrosła tylko kilka razy podczas ostrej inflacji lub spadających wyników rynkowych. Podczas gdy niektórzy uważają, że złoto może stać się alternatywną walutą, gdy załamie się porządek gospodarczy, wciąż jest wielu sceptyków.
- Złoto nie daje gwarancji zwrotu z inwestycji, jak wiele innych rodzajów inwestycji. Słynny inwestor Warren Buffet odmawia inwestowania w złoto w jakiejkolwiek formie. Według niego nie ma sensu inwestować w materiał, który nie ma większego sensu, jeśli można kupić akcje od firmy przynoszącej zyski.
Krok 4. Poznaj czynniki, które wpływają na wartość złota
Bez względu na to, co mówią krytycy, kupowanie złota stało się popularnym narzędziem inwestycyjnym w każdym pokoleniu. Na cenę złota wpływa kilka czynników:
- Washington Agreement of Gold to porozumienie zawarte w 1999 roku w celu ograniczenia sprzedaży złota z 14 krajów w ciągu jednego roku. Motywem tej transakcji jest powstrzymanie rynku przed nadpodażą złota, aby cena spadła. Krytycy często atakują umowę, postrzegając ją jako uciążliwość dla normalnej podaży i popytu.
- Słabnące wyniki gospodarcze mogą sprawić, że inwestorzy sprzedają swoje towary lub aktywa za gotówkę. Powoduje to wzrost podaży i spadek popytu, przez co cena złota spada.
- Kryzysy lub wojny narodowe mają tendencję do zwiększania popytu inwestorów na złoto, głównie dlatego, że obawiają się oni deprecjacji waluty. Inwestorzy kupują akcje złota i towary, aby walczyć z kryzysem gospodarczym i ogólnie wspierać wartość akcji.
Metoda 2 z 2: Kupowanie akcji złota
Krok 1. Poznaj różne sposoby kupowania akcji złota
Ogólnie rzecz biorąc, w akcje złota można inwestować na trzy sposoby: można kupić akcje bezpośrednio za pośrednictwem firmy wydobywczej złota; Możesz kupić złoto na giełdzie; i możesz kupić złote fundusze inwestycyjne.
Każda z tych metod ma różne plusy i minusy. Kupowanie akcji firmy wydobywczej zapewnia bezpośredni dostęp do lukratywnego, ale obarczonego wysokim ryzykiem rynku wydobycia złota, podczas gdy kupowanie za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych i giełd złota wiąże się z niższym ryzykiem i lepszą dywersyfikacją
Krok 2. Przeanalizuj konkretne firmy wydobywające złoto
Najprostszym sposobem inwestowania w złoto jest kupno akcji spółek wydobywczych. Jest to metoda wysokiego ryzyka, ale zysk jest największy. Inwestowanie w firmę wydobywczą to to samo, co obstawianie, że firma jest w stanie zarobić, co bardzo różni się od inwestowania w różne miejsca. Dokładna analiza firmy jest bardzo ważna, ponieważ musisz mieć pewność, że może ona działać lepiej niż konkurencja.
- Wybierając akcje wydobycia złota, pamiętaj o kilku rzeczach. Obserwuj koszt produkcji. Producenci złota mają niską siłę nabywczą. Tak więc zdolność do produkcji złota przy niskich kosztach operacyjnych jest najważniejsza. Informacje te można znaleźć na stronie internetowej danej firmy. Odwiedź stronę „Relacje inwestorskie” i przeczytaj roczne lub kwartalne raporty o zarobkach.
- Zwróć uwagę na ilość produkcji. Silna firma powinna być w stanie zwiększyć roczną produkcję. Silna produkcja to duży zysk i niski koszt produkcji. Zajrzyj do rocznego raportu firmy, aby uzyskać wskazówki dotyczące rozwoju produkcji. Firma zazwyczaj dołącza ten raport w formie wykresu.
- Porównaj zadłużenie firmy z jej konkurentami. Najlepszym sposobem spojrzenia na dług jest wykorzystanie wskaźnika dług/kapitał własny, który jest porównaniem aktywów firmy z jej długami. Informacje te można znaleźć na stronach takich jak Morningstar.com. Im niższy współczynnik, tym lepiej.
- Spójrz na wycenę firmy. Jak wysokie są dochody jednej firmy w porównaniu z inną? Porównaj stosunek ceny do zysków, dzieląc cenę akcji przez zarobki. Informacje te można znaleźć na stronach takich jak Morningstar.com, im niższy numer, tym lepiej.
Krok 3. Zainwestuj w złote fundusze inwestycyjne
Jeśli wybierzesz opcję o niższym ryzyku lub nie możesz znaleźć przekonującej firmy, poszukaj inwestycji opartych na funduszach inwestycyjnych. Wykorzystywane fundusze obejmują portfel firm zajmujących się wydobyciem, przetwarzaniem i dystrybucją złota. Istnieje kilka zalet zakupu inwestycji w fundusze inwestycyjne:
- Fundusze te zapewniają większą dywersyfikację niż kupowanie udziałów w jednej lub kilku spółkach. Podczas gdy akcje wydobycia złota zazwyczaj rosną i spadają wraz z ceną złota, istnieje duże zróżnicowanie wyników w oparciu o wydajność i jakość zarządzania firmą. Kupno funduszu inwestycyjnego eliminuje ryzyko wybrania złej inwestycji (na przykład zakupu akcji w firmie z dużym zadłużeniem) i ogranicza ryzyko związane z innymi czynnikami, które mają wpływ na całą branżę.
- Złote fundusze inwestycyjne są aktywnie i profesjonalnie zarządzane. Oznacza to, że możesz pozwolić profesjonalistom wybrać, które firmy są uważane za najlepsze w branży. Dobry menedżer finansowy wybierze listę akcji, których wyniki według prognoz będą nadal rosły w branży złota. Zrozum, że kupowanie funduszy inwestycyjnych wiąże się z pewnymi kosztami. Opłata ta obejmuje fundusze zarządzania akcjami i zwykle jest równa ułamkowi zainwestowanych środków. Szukaj menedżerów, którzy pobierają 1 procent lub mniej całkowitej inwestycji.
- Wybierając złoty fundusz powierniczy, zwróć uwagę na jego przeszłe wyniki, opłaty (im niższe, tym lepsze) i jego ocenę na stronie Morningstar (im wyższa, tym lepiej). Oceny oparte na długich okresach są bardziej istotne niż te krótkie. Możesz również dowiedzieć się o jego dotychczasowych wynikach za pośrednictwem strony internetowej menedżera. Morningstar ma 5-gwiazdkowy system oceny funduszy inwestycyjnych.
Krok 4. Zainwestuj na giełdzie
Giełdy są nieco podobne do funduszy inwestycyjnych, ponieważ zapewniają inwestorom dostęp do szerokiej gamy akcji i obligacji po przystępnych cenach. Niektóre giełdy zapewniają bezpośredni dostęp do kupowania i utrzymywania tych towarów, podczas gdy inne zapewniają dostęp do kupna i sprzedaży kontraktów terminowych. Zakup złota wiąże się bezpośrednio z wartością magazynowania i odbywa się w oparciu o jego aktualną cenę sprzedaży, natomiast kontrakty futures to instrumenty finansowe, które są dokonywane w oparciu o przewidywania przyszłej ceny złota.
- Giełdy różnią się od funduszy inwestycyjnych tym, że otwarcie sprzedają produkty inwestycyjne, takie jak akcje, a ich ceny ustalane są w oparciu o indeks, taki jak XAU, GDM lub CDNX (Wartość funduszy inwestycyjnych jest aktualizowana codziennie na podstawie wartości aktywów w tym).
- Inwestowanie w złoto na giełdzie jest zwykle tańsze niż fundusze inwestycyjne, ponieważ nie korzysta z aktywnego menedżera finansowego, ale odbywa się pasywnie w oparciu o indeks. Na przykład SPDR Gold Products na giełdzie podąża tylko za ceną złota kruszcowego. Kupując ten produkt pośrednio masz złoto.
- Giełdy to świetna opcja, jeśli zależy Ci na większej elastyczności przy niższych kosztach. Giełdy pozwalają nie tylko inwestować w złoto, ale także inwestować w samą operację wydobycia złota. Najbardziej zauważalną wadą jest brak aktywnego menedżera. W związku z tym istnieje niewielka szansa na lepsze wyniki niż używany indeks, ponieważ zasadniczo inwestujesz w indeks. Z drugiej strony prawdopodobieństwo zachowania się pod indeksem jest również mniejsze.
Krok 5. Kupuj akcje złota
Kiedy już zdecydujesz się skorzystać z jednej z metod inwestycyjnych, czas na zakup. Powyższe trzy metody można wykonać za pośrednictwem brokera internetowego, takiego jak TD Ameritrade lub E*Trade. Możesz również znaleźć maklerów giełdowych w trybie offline.
- Po otwarciu nowego konta poszukaj symbolu giełdowego dla wybranej akcji lub giełdy. Na przykład, jeśli chcesz kupić akcje Barrick Gold, symbol to NYSE: ABX. Oznacza to, że Barrick Gold (lub ABX) jest notowany na giełdzie nowojorskiej w Stanach Zjednoczonych.
- Aby go kupić, po prostu wprowadź zlecenie kupna za pośrednictwem swojego brokera, a następnie wpisz symbol giełdowy akcji, żądaną giełdę lub fundusz powierniczy oraz liczbę akcji, które chcesz kupić, a następnie złóż zakup. Jeśli na Twoim koncie jest wystarczająca ilość gotówki, akcje są już Twoje. Należy pamiętać, że brokerzy zazwyczaj proszą o bardzo zróżnicowane prowizje.
- Zakupu tego można również dokonać, kontaktując się z brokerem pod numerem podanym na oficjalnej stronie internetowej.
- Fundusze inwestycyjne można nabyć poprzez usługi doradztwa finansowego. Doradca poprosi o dodatkowe opłaty inne niż te pobierane za zarządzanie funduszem wzajemnym. Te usługi doradcze mogą być przydatne w znalezieniu najodpowiedniejszego finansowania.
Porady
- Zresetuj swoje zakupy złota zgodnie ze strategią inwestycyjną. Złoto nie zawsze oferuje duże długoterminowe zwroty z inwestycji. Jako towar „nieskonsumowany”, jego podaż jest względnie stała, ale popyt jest bardzo zmienny. Jeśli używasz złota jako siatki bezpieczeństwa, sprzedawaj złoto, gdy wyniki rynkowe są wysokie, a następnie odkupuj, gdy warunki rynkowe są niestabilne.
- Zadać pytanie. Nie jesteś profesjonalistą w branży, ale zarządzanie złotem powinieneś pozostawić certyfikowanemu profesjonaliście. Upewnij się, że ufasz temu, kto zarządza Twoimi pieniędzmi.
