Kupując akcje, kupujesz własność firmy, która je wyemitowała. Jako właściciel masz kilka praw. Na przykład inwestor giełdowy jest uprawniony do otrzymywania dywidendy, jeśli spółka generuje wystarczający dochód. Inwestorzy mogą również sprzedać swoje akcje i uzyskać korzyści finansowe. Możesz kupić akcje konkretnej firmy lub kupić akcyjny fundusz inwestycyjny.
Krok
Część 1 z 3: Badanie rynku akcji
Krok 1. Dowiedz się, jak działa giełda
Giełda działa jak każdy inny rynek. W takim przypadku sprzedawany produkt jest częścią własności firmy. Tę część nazywamy magazynem. Akcje są przedmiotem obrotu giełdowego. Możesz myśleć o giełdzie jak o rynku. W Stanach Zjednoczonych do głównych giełd papierów wartościowych należą Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych oraz system automatycznego notowania National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ).
- Ceny akcji rosną i spadają w zależności od podaży i popytu. Gdy istnieje duży popyt na określone akcje, cena tych akcji wzrośnie. Ponieważ jest więcej zainteresowanych kupujących niż sprzedających, cena akcji wzrośnie. Gdy będzie więcej sprzedających niż kupujących, cena spadnie.
- Cena akcji jest odzwierciedleniem opinii społeczności inwestycyjnej na temat akcji. Cena nie zawsze odzwierciedla prawdziwą wartość firmy. Oznacza to, że na ceny krótkoterminowe często mają wpływ ludzkie emocje, a nie fakty. Ceny mogą się zmieniać na podstawie prawdziwych informacji, dezinformacji i plotek.
- Twoim celem jako inwestora giełdowego jest zakup akcji spółki, której wartość będzie z czasem rosła. Jeśli firma emitująca akcje może zwiększyć sprzedaż i zarobić więcej, inwestorzy mogą kupić więcej jej akcji. Jeśli cena akcji wzrośnie, możesz je sprzedać i zarobić.
- Na przykład wyobraź sobie, że kupujesz 100 akcji po cenie 1500 rupii za akcję. Inwestujesz 15 000 Rp. Po dwóch latach cena akcji wzrosła do 2000 RP. Obecnie Twoja inwestycja jest warta 20 000 IDR. Jeśli sprzedasz swoje akcje, uzyskasz zysk w wysokości 5 000 IDR bez żadnych opłat i prowizji (20 000 IDR – 15 000 IDR)
Krok 2. Poznaj terminy związane z kupnem i sprzedażą akcji
Te warunki pomogą Ci zdecydować, które dokładnie zlecenie kupna lub sprzedaży chcesz wystawić maklerowi giełdowemu. Warunki te pozwalają na określenie określonych warunków w zleceniu sprzedaży lub kupna akcji.
- Cena zakupu, zwana również ofertą, to najniższa cena, jaką możesz uzyskać, gdy chcesz kupić akcje spółki. Załóżmy, że chcesz kupić akcje IBM. Jeśli cena zakupu wynosi 50 IDR za akcję, za nabyte akcje zapłacisz 50 IDR.
- Cena ask (powszechnie nazywana bid) to najwyższa cena, jaką możesz uzyskać, próbując sprzedać akcje. Jeśli posiadasz akcje IBM i chcesz je teraz sprzedać, otrzymasz cenę wywoławczą za akcję. Jeśli cena ask wynosi 49,75 Rp, otrzymasz tę cenę za akcję.
- Zlecenie rynkowe to zlecenie natychmiastowego kupna lub sprzedaży akcji po najlepszej cenie dostępnej na rynku. Jeśli wystawisz zlecenie rynkowe, jako kupujący zapłacisz cenę zakupu. Jeśli sprzedajesz, cena rynkowa, którą otrzymujesz, jest ceną ask. Pamiętaj, że Twoje zlecenie rynkowe może zostać zrealizowane po wyższej lub niższej cenie niż oczekiwałeś. Gwarantuje się, że zlecenie rynkowe zostanie zrealizowane natychmiast po emisji, jednak nie można zagwarantować jego ceny.
- Oprócz zleceń rynkowych możesz realizować inne zlecenia warunkowo na podstawie ceny kupna lub sprzedaży. Na przykład zlecenie z limitem to żądanie kupna lub sprzedaży akcji po określonej cenie lub cenie lepszej niż aktualna cena. Z drugiej strony, zlecenie stop to zlecenie, które staje się zleceniem rynkowym, gdy tylko akcje osiągną określoną cenę. Powinieneś skonsultować się z brokerem, który posiada certyfikat kupna i sprzedaży akcji. Zapytaj brokera, czy te różne rodzaje zleceń kupna i sprzedaży są dla Ciebie najlepsze.
Krok 3. Rozważ zakup funduszu inwestycyjnego
Fundusz powierniczy to zbiór środków dostarczonych przez wielu inwestorów. Tę pulę środków można wykorzystać na zakup różnego rodzaju inwestycji. Możesz wybrać fundusze inwestycyjne, które inwestują w różne firmy. Kiedy inwestujesz za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego, posiadasz udział w różnych akcjach, które kupuje fundusz. Fundusze inwestycyjne mogą być alternatywną inwestycją obarczoną mniejszym ryzykiem niż zakup własnych akcji.
- Inwestowanie w fundusze inwestycyjne może obniżyć ryzyko inwestycyjne dzięki dywersyfikacji. Jeśli inwestujesz tylko w jedną akcję, Twoje ryzyko koncentruje się w jednej firmie. Z drugiej strony fundusze inwestycyjne mogą posiadać dziesiątki (jeśli nie setki) akcji. Jeśli wartość jednego rodzaju akcji spadnie, będzie to miało niewielki wpływ na wartość całej inwestycji.
- Jeśli dopiero zaczynasz, fundusze inwestycyjne mogą być świetnym sposobem na inwestowanie w akcje. Wybierz fundusz powierniczy, jeśli nie masz pewności co do inwestowania w określone akcje lub jeśli nie masz wystarczająco dużo czasu, aby zbadać i zarządzać portfelem akcji.
- Zwróć uwagę na opłaty pobierane przez fundusze inwestycyjne. Pamiętaj, że zapłacisz profesjonalną opłatę za zarządzanie finansami w funduszu powierniczym. Na przykład możesz być zobowiązany do uiszczenia opłaty z tytułu sprzedaży, gdy kupujesz lub sprzedajesz swój fundusz inwestycyjny. Inwestorzy funduszy inwestycyjnych zapłacą również roczną opłatę za zarządzanie finansami i zarządzanie funduszami powierniczymi. Ta roczna opłata jest oparta na pewnym procencie aktywów zarządzanych przez zarządzającego inwestycjami.
- Załóżmy na przykład, że zainwestowałeś 10 000 000 Rp w akcyjny fundusz inwestycyjny. Jeśli roczna opłata wynosi 1% aktywów, Twoja roczna opłata wynosi 50 000 IDR.
Część 2 z 3: Badanie zakupów akcji
Krok 1. Naucz się badać inwestycje
Jeśli zdecydujesz się kupić pojedyncze akcje zamiast funduszu powierniczego, powinieneś najpierw przeprowadzić badania. W Internecie dostępnych jest wiele danych. Znalezienie przydatnych danych może być trochę trudne. Istnieje kilka narzędzi, których możesz użyć do analizy i selekcji akcji.
- Informacje o akcjach zwykle można znaleźć na stronie internetowej firmy lub w ich raporcie rocznym. Oba źródła mogą dostarczyć cennych informacji o modelu biznesowym firmy i jej sprawozdaniach finansowych. Ponadto firma regularnie przygotowuje prezentacje dla inwestorów. Prezentacje te są często prezentowane w łatwym do zrozumienia formacie. Zapoznaj się z tymi dokumentami przed podjęciem decyzji inwestycyjnej.
- Przydatne są również strony takie jak Morningstar.com. Nowi inwestorzy mogą czuć się zdezorientowani czytając raporty kwartalne lub roczne. Wyszukując akcje na Morningstar, możesz uzyskać ważne informacje o firmie, takie jak bilans, rachunek zysków i strat oraz rachunek przepływów pieniężnych. Morningstar dostarcza również wskaźniki finansowe, które mogą pomóc w analizie firmy. Ta strona jest łatwa do przeglądania i zrozumienia.
- Poszukaj w Google wiadomości o danej firmie. Przeczytaj najnowsze wiadomości opisujące wyniki firmy. Źródło wiadomości powinno być niezależną stroną trzecią, aby dostarczane informacje nie były stronnicze.
Krok 2. Znajdź atrakcyjną firmę
Pierwszym krokiem jest znalezienie firmy do badań. Aby to zrobić, czytaj gazety, czasopisma i strony inwestycyjne, takie jak Wall Street Journal lub Investor's Business Daily. Ponadto witryny takie jak Stockchase.com mogą dostarczać informacji o akcjach, które analitycy dobrze oceniają.
- Zacznij od inwestowania w akcje blue chipów. Akcje blue chipów to udziały w dużych i znanych firmach z dobrymi wynikami i osiągającymi zyski. Ta firma to firma, którą zazwyczaj łatwo zauważyć. Produkują towary i usługi, które konsumenci znają i kupują. Cena akcji spółki zwykle stale rośnie w długim okresie.
- Chociaż firmy te nadal są ryzykowne dla inwestorów, są bardziej stabilne niż inne firmy. Firmy blue chip mają zwykle duży udział w rynkach, na których działają. Firma ma dobre źródła finansowania i przewagę konkurencyjną.
- Na przykład akcje blue chipów to Wal-Mart, Google, Apple i McDonald's i wiele innych. Pomyśl o firmach, na których polegasz w zakresie towarów i usług.
Krok 3. Wybierz firmę, która dobrze sobie radzi
Gdy znajdziesz dobrego kandydata, powinieneś sprawdzić niektóre wskaźniki finansowe firmy. Porównaj te wskaźniki z konkurencyjnymi firmami, aby zobaczyć porównanie obu firm. Szereg szczegółowych wskaźników jest powszechnie stosowanych do obliczania wartości inwestycji firmy.
- Spójrz na marżę zysku firmy. Marża zysku definiowana jest jako (zysk netto)/(sprzedaż). W tej dyskusji dochód netto równa się zyskowi. Ten wskaźnik wyjaśnia, ile zysku firma uzyskuje z każdego dolara sprzedaży. Firma zawsze chce osiągać wyższe marże zysku. Jeśli na przykład firma zarabia 10 centów za sprzedanego dolara, marża zysku wynosi (0,10)/(Rp1) lub 10%.
- Przeprowadź analizę zwrotu z kapitału (ROE)). Kapitał własny odnosi się do całkowitej kwoty zainwestowanej przez wszystkich akcjonariuszy firmy. Zwrot z kapitału pokazuje, jak dobrze firma wykorzystuje pieniądze swoich akcjonariuszy, aby osiągnąć zysk. Wskaźnik ten jest wyrażony jako (zysk)/(kapitał własny). Jeśli firma zarabia 100 USD na 2 000 000 USD kapitału własnego, zwrot z kapitału wynosi (Rp100 000)/(Rp2 000 000) lub 5%.
- Przyjrzyj się przeszłym i przyszłym oczekiwaniom rozwoju firmy. Czy firma stale zwiększa zysk na akcję? Jest to oznaka silnego biznesu, który może mieć przewagę konkurencyjną.
- Porównaj historię wzrostu przychodów firmy z historią wzrostu jej konkurentów na tym samym rynku. Zobacz także prognozowany wzrost przychodów w ciągu najbliższych pięciu lat. Jeśli jest wyższy od rywala, to wskazuje na to, że cena akcji w przyszłości wzrośnie.
- Spójrz na dług firmy. Dobrze zarządzane firmy nie powinny mieć więcej długów, niż mogą sobie pozwolić na spłatę. Jednym z powszechnych sposobów analizy długu jest wykorzystanie wskaźnika zadłużenia do kapitału własnego (wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego).
- Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego uzyskuje się poprzez podzielenie zadłużenia spółki przez kapitał własny. Im niższy procent, tym lepiej. Jeśli firma ma 2 000 USD zadłużenia i 4 000 USD kapitału własnego, stosunek zadłużenia do kapitału własnego wynosi (Rp2 000 000)/(Rp4 000 000) lub 50%. Porównaj ten wskaźnik ze wskaźnikiem posiadanym przez konkurentów firmy.
Krok 4. Rozpoznaj pojęcie wartości
Możesz myśleć o akcjach jak o maszynach zaprojektowanych dla zysku. Jeśli maszyna działa dobrze i może przynosić większe zyski, staje się bardziej wartościowa w oczach inwestorów. Najważniejszymi wskaźnikami finansowymi wartości akcji są te związane z zarobkami.
- Najczęstszym sposobem wyceny akcji jest zastosowanie wskaźnika ceny do zysku (wskaźnik P/E). Wskaźnik P/E uzyskuje się z ceny akcji spółki podzielonej przez roczny zysk na akcję. Wskaźnik ten jest ważny dla oceny wartości inwestycji.
- Zysk na akcję pokazuje całkowity dochód w rupii podzielony przez liczbę akcji posiadanych przez społeczeństwo. Akcje posiadane przez inwestorów są znane jako akcje wyemitowane. Na przykład, jeśli roczny dochód firmy wynosi 1 000 000 USD, a w obrocie jest 10 000 000 akcji, zysk na akcję wyniesie (1 000 000 USD)/(10 000 000 akcji) lub 10 centów na akcję.
- Załóżmy, że akcje spółki są sprzedawane po cenie 50 IDR za akcję. Jeśli zysk na akcję wynosi 5 IDR, to wskaźnik P/E dla akcji wynosi (Rp 50 / IDR 5) lub 10. Jeśli inwestor kupi te akcje, zapłaci 10 razy zysk.
- Jeśli firma A handluje z dziesięciokrotnym zyskiem (lub ze wskaźnikiem P/E równym 10), a firma B ze wskaźnikiem P/E równym 8, firma A jest droższa niż firma B. Należy pamiętać, że „droższy” ma nie ma nic wspólnego z ceną akcji. Stosunek jest odzwierciedleniem tego, jak droga cena akcji jest w porównaniu z jej zarobkami.
Część 3 z 3: Inwestuj
Krok 1. Zbadaj możliwość zakupu akcji bezpośrednio od emitenta
Niektóre firmy oferują plany bezpośredniego zakupu akcji (DSPP), które umożliwiają kupowanie akcji bez korzystania z pośrednika. Jeśli planujesz kupić niewielką liczbę akcji, może to być dla Ciebie najlepsza opcja. Takie podejście oszczędza czas i koszty, które musisz ponieść, korzystając z usług maklera giełdowego.
- Poszukaj w Internecie lub zadzwoń do firmy, której akcje chcesz kupić. Zapytaj ich, czy oferują program zakupu akcji. Jeśli tak, firma prześle ci prospekt schematu, formularz rejestracyjny i inne istotne informacje. Prospekt to dokument, który zawiera wszystkie ważne informacje dotyczące zakupu akcji.
- Wiele programów pozwala zainwestować minimalną kwotę 500 000 IDR miesięcznie. Upewnij się, jakie opłaty musisz uiścić. Niektóre firmy oferują darmowe programy inwestycyjne.
- DSPP pozwala również automatycznie reinwestować wszystkie dywidendy, jeśli chcesz. Dywidendy są wypłacane na podstawie zysków firmy. Zarząd spółki musi zadeklarować dywidendy w celu dokonania płatności.
Krok 2. Wybierz brokera
Jeśli nie możesz kupić akcji bezpośrednio od firmy, musisz znaleźć pośrednika. Istnieje wiele firm brokerskich, które oferują różne usługi. Oznacza to, że musisz porównać swoje opcje i wybrać brokera, który najbardziej Ci odpowiada. Istnieją dwa rodzaje brokerów: z pełną obsługą i ze zniżką.
- Usługi pośrednictwa w pełnym zakresie są zwykle droższe. Takie firmy oferują swoje usługi inwestorom zainteresowanym otrzymywaniem rekomendacji i wskazówek. Wyższe opłaty mogą być warte otrzymanej usługi, ponieważ brokerzy oferujący pełną obsługę mogą zapewnić cenną pomoc. Jeśli nie masz pewności co do swojej zdolności do wybierania akcji lub jeśli nie masz wystarczająco dużo czasu na badanie firm, rozważ współpracę z brokerem oferującym pełen zakres usług.
- Jeśli planujesz podejmować własne decyzje inwestycyjne, wybierz brokera z pełną obsługą. Nie ma sensu płacić więcej za usługę, z której nie będziesz korzystać. Jednak dobrym pomysłem jest uważne przyjrzenie się ofertom każdego brokera, aby upewnić się, że ich oferty są zgodne z celami inwestycyjnymi.
- Poszukaj w Internecie brokerów oferujących pełen zakres usług. Weź pod uwagę koszty, zwłaszcza dodatkowe koszty, które mogą nie zostać wymienione, gdy kontaktujesz się z potencjalnym brokerem po raz pierwszy. Poproś brokera o podanie na piśmie szczegółów dotyczących wszelkich opłat, które mogą zostać na Ciebie naliczone.
Krok 3. Otwórz rachunek maklerski i depozytowy
Skontaktuj się z firmą maklerską, aby otworzyć rachunek. Twój broker poprosi Cię o wypełnienie nowego formularza konta. Ten formularz zawiera Twoje dane osobowe, wraz z Twoim doświadczeniem inwestycyjnym i tolerancją ryzyka.
- Twój broker musi zgłosić Twój obrót akcjami do IRS. Dochód ze sprzedaży akcji wraz z dochodem z dywidendy zostanie zgłoszony do IRS. Musisz wypełnić wymagany formularz i odesłać go do brokera.
- Zdecyduj, jak zdeponować środki na swoim rachunku maklerskim. Wyślij trochę pieniędzy jako depozyt początkowy do swojego brokera, który zostanie wykorzystany do zakupu Twoich pierwszych akcji.
- Wpisz polecenie. Powiedz swojemu brokerowi, jakie akcje chcesz kupić i liczbę akcji. Po dokonaniu zakupu otrzymasz potwierdzenie, które będzie traktowane jako dowód zakupu. Zachowaj wszystkie dowody zakupu w archiwum.
