Kupując akcje oznacza to, że kupujesz niewielką część firmy. Dwadzieścia lat temu główny sposób kupowania akcji opierał się na poradach brokera. Teraz każdy, kto ma komputer, może kupować lub sprzedawać akcje za pośrednictwem usług firmy giełdowej. Jeśli jesteś nowy w kupowaniu akcji, może to wydawać się zbyt mylące. Jednak przy odrobinie wiedzy możesz kupować własne akcje, a także czerpać korzyści z inwestowania.
Krok
Część 1 z 3: Definiowanie ram inwestowania
Krok 1. Zdefiniuj swoje cele
Poświęć trochę czasu na zastanowienie się, dlaczego rozważasz inwestowanie na giełdzie. Inwestujesz w rozwój przyszłego funduszu ratunkowego, kupujesz dom lub opłacasz wydatki na studia? Inwestujesz na emeryturę?
- Pisanie motywacyjne to dobry pomysł. Spróbuj obliczyć to w wartościach rupii, biorąc pod uwagę ilość pieniędzy potrzebną do osiągnięcia celu.
- Na przykład zakup domu może wymagać zaliczki i kosztów zamknięcia w wysokości 4 000 000 USD, podczas gdy koszty emerytury mogą wynosić 1 000 000 USD lub więcej.
- Większość ludzi ma więcej niż jeden cel inwestycyjny. Cele te zwykle różnią się pod względem priorytetu i czasu. Na przykład możesz chcieć kupić dom za trzy lata, zapłacić za edukację dziecka za piętnaście lat i przejść na emeryturę po trzydziestu pięciu latach. Udokumentowanie tych celów inwestycyjnych wyjaśni Twoje myśli i pomoże Ci się na nich skoncentrować.
Krok 2. Określ swoje ramy czasowe
Cel inwestycji określi czas inwestycji. Im dłużej trwa inwestycja, tym większe prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku.
- Jeśli Twoim celem jest kupno domu w ciągu trzech lat, to wymagany czas lub „horyzont inwestycyjny” jest dość krótki. Jeśli chcesz zainwestować w zarządzanie swoim funduszem emerytalnym za 30 lat, oznacza to, że Twój horyzont inwestycyjny jest znacznie dłuższy.
- Indeks S&P 500 to zbiór 500 najczęściej notowanych akcji. Były tylko cztery dziesięcioletnie okresy od 1926 do 2011 roku, kiedy S&P 500 jako całość poniósł straty. W okresie utrzymywania trwającym piętnaście lat lub dłużej akcje te nie ponoszą strat. Gdybyś kupił i utrzymywał te akcje przez długi czas, zarobiłbyś pieniądze.
- Natomiast trzymanie S&P 500 tylko przez rok spowodowało stratę 24 razy w okresie 85 lat, od 1926 do 2014 roku. Akcje są bardzo niestabilne w krótkim okresie. W konsekwencji inwestycje krótkoterminowe są bardziej ryzykowne niż długoterminowe. Możesz zarobić więcej pieniędzy, jeśli dobrze zainwestujesz, ale stracisz wszystko, jeśli zainwestujesz słabo.
Krok 3. Zrozum swoją tolerancję na ryzyko
Wszystkie inwestycje są ryzykowne. Zawsze istnieje możliwość, że stracisz część lub całość swoich pieniędzy, a także akcji. Nigdy nie otrzymasz gwarantowanego zwrotu z inwestycji ani zwrotu kapitału początkowego. To, na ile możesz sobie pozwolić na ryzyko, jest określane jako „tolerancja na ryzyko”.
- Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji zadaj sobie pytanie: „Jeśli stanie się coś złego, jak jestem przygotowany na utratę pieniędzy i do jakiej kwoty?”
- W większości przypadków im coś jest bardziej ryzykowne, tym wyższy potencjalny zwrot. Zwiększa się jednak również możliwość przegranej.
- Na przykład inwestycja, której wartość podwoi się w ciągu miesiąca, jest bardziej ryzykowna niż inwestycja, która osiągnie tę samą wartość za dziesięć lat.
- Wiedz, że żadna inwestycja nie jest warta utraty snu w nocy. Jeśli osiągnięcie celu wymaga, abyś czuł się nieswojo, przejrzyj swój cel. Następnie dostosuj ramy czasowe lub cele.
- Na przykład wyobraź sobie, że Twoim celem jest zaoszczędzenie wystarczającej ilości pieniędzy, aby otrzymać zaliczkę w wysokości 400 dolarów na zakup domu o wartości 250 milionów dolarów w ciągu 3 lat. Możesz zmienić ten cel, aby osiągnąć 300 000 000,00 IDR za dom o wartości 2 000 000 000 IDR w ciągu 3 lat. Lub rozważ dłuższe ramy czasowe. Na przykład cel, jakim jest zarobienie 400 000 dolarów na zakup domu o wartości 250 milionów dolarów w ciągu 5 lat, może mieć większy sens. Możesz także łączyć metody zmniejszania celu, jak i wydłużania ram czasowych.
- Jedną z głównych zasad inwestowania jest unikanie strat, gdy tylko jest to możliwe. Nie podejmuj niepotrzebnego ryzyka, aby osiągnąć swoje cele.
Krok 4. Oblicz inwestycję wymaganą do osiągnięcia celu
Skorzystaj z jednego z bezpłatnych kalkulatorów emerytalnych lub inwestycyjnych, które można znaleźć w Internecie. Oblicz stopę zwrotu, jaką powinieneś zarobić oraz inwestycję wymaganą do osiągnięcia swoich celów.
- Na przykład wyobraź sobie, że potrzebujesz 300 000 USD w ciągu trzech lat, ale możesz zainwestować tylko 500 USD każdego miesiąca. Aby osiągnąć założony cel, musisz co roku zarobić 38,2% stopy zwrotu z tej inwestycji. Oznacza to, że musisz zaakceptować bardzo duże ryzyko. Większość ludzi zazwyczaj uważa tego rodzaju inwestycje za złą decyzję.
- Lepszą opcją jest wydłużenie okresu do czterech i pół roku. Cel ten jest bardziej rozsądny i może generować bezpieczną stopę zysku na poziomie 4,8% rocznie.
- Możesz również zwiększyć swoją miesięczną inwestycję z 5.000.000,00 IDR do 7.750.000,00 IDR W ten sposób zostanie osiągnięty cel 300 000 000 00 IDR poprzez stopę zysku 5,037% rocznie.
- Możesz też zmniejszyć swój cel finansowy 300 000 000,00 IDR w ciągu 3 lat do 196 210 000,00 IDR w tym samym czasie, nadal inwestując 5 000 000 00 IDR miesięcznie. Aby osiągnąć ten cel, Twoja stopa zysku będzie musiała wynosić tylko 6% rocznie.
Część 2 z 3: Wybór inwestycji
Krok 1. Zrozum różne rodzaje inwestycji
Kolejnym zadaniem jest wybór rodzaju inwestycji, która najbardziej Ci odpowiada. Ważnym pierwszym krokiem jest zrozumienie różnych rodzajów dostępnych inwestycji.
- Możesz kupić akcje niektórych spółek. Kupowanie akcji w firmie oznacza, że jesteś również właścicielem firmy. W rezultacie zysk, który otrzymasz, będzie taki sam, jak właściciel dowolnej firmy. Jeśli firma uzyska wzrost sprzedaży, zysku i udziału w rynku, wartość firmy zwykle wzrośnie. To bardzo prawdziwe, zwłaszcza przez długi czas.
- W krótkim okresie cena rynkowa firmy zależy od tego, jak ludzie myślą o przyszłości firmy. Emocje, plotki i spostrzeżenia mogą wywołać zmianę wartości. Cena kupna i sprzedaży określi, czy osiągniesz zysk, czy nie.
- Możesz także inwestować w fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne umożliwiają wielu osobom wspólne inwestowanie w wiele różnych rodzajów akcji. Rezultatem jest mniejsze ryzyko, ale także mniejsze zwroty, zwłaszcza w krótkim okresie.
- W ostatnich latach popularnym wyborem stały się fundusze typu Exchange Traded Funds (ETF). Wiele osób nazywa go „funduszem indeksowym”. Takie fundusze są jak fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne to portfele akcji, które zwykle nie są nadzorowane przez menedżerów. Większość próbuje skopiować ruch cen indeksu, takiego jak S&P 500, Vanguard Total Stock Market lub iShares Russell 2000.
- Podobnie jak poszczególne akcje, fundusze ETF są przedmiotem obrotu na rynku. Wartość tego funduszu ETF może się zmienić w ciągu jednego dnia.
- Niektóre fundusze ETF obracają akcjami w określonych branżach, towarami, obligacjami lub walutami.
- Jedną z zalet funduszy indeksowych jest to, że ich inwestycje są zróżnicowane. Inwestycje tutaj odzwierciedlają różne instrumenty, które składają się na indeks. Niektóre fundusze indeksowe można również kupić za niewielką lub zerową prowizją. Tak więc indeks taki jak ten jest niedrogim sposobem inwestowania.
Krok 2. Zrozum kluczowe terminy
Wiele osób polega na wiadomościach finansowych, aby zrozumieć wyniki różnych akcji lub ogólnie rynku. Aby w pełni wykorzystać te źródła informacji, należy zrozumieć kilka kluczowych terminów.
- Zysk na akcję /zysk na akcję: część zysku spółki wypłacana akcjonariuszom. Jeśli liczysz na dywidendę ze swoich inwestycji, musisz o tym wiedzieć!
- Kapitalizacja rynkowa („kapitalizacja rynkowa”): całkowita wartość wszystkich akcji spółki. Ta wartość reprezentuje ogólną wartość firmy.
- Wskaźnik zwrotu z kapitału/rentowności: wysokość dochodu osiągniętego przez spółkę w stosunku do kwoty zainwestowanej przez akcjonariuszy. Ta liczba jest przydatna do porównywania różnych firm z tej samej branży, aby określić, która z nich jest najbardziej dochodowa.
- Beta: miara zmienności (zmienności rynkowej) w odniesieniu do sytuacji rynkowej jako całości. Jest to przydatna miara do badania ryzyka. Z reguły liczba beta poniżej 1 wskazuje na dość niską zmienność. Odczyt powyżej 1 wskazuje na wyższą zmienność.
- Średnia ruchoma: średnia cena za akcję kilku spółek w określonym czasie. Jest to przydatne do określenia, czy aktualna cena akcji jest dobrą ceną dla transakcji.
Krok 3. Zwróć uwagę na analityka
Analiza zapasów może być czasochłonna i dezorientująca, zwłaszcza dla początkujących. Dlatego możesz skorzystać z badań analityków. Zazwyczaj analitycy uważnie obserwują niektóre firmy, aby sprawdzić ich wyniki.
- Istnieje kilka zaufanych bezpłatnych witryn, które zawierają streszczenie opinii analityków na temat kilku firm.
- Analitycy często udzielają porad, w krótkiej formie (słowo lub dwa), dla każdego konkretnego stada. Niektóre z nich są oczywiste, na przykład „kup”, „sprzedaj” lub „zatrzymaj”. Inne, takie jak „sektor gorszy od wyników”, nie są zbyt intuicyjne.
- Różne firmy analityczne używają różnych słów do zgłaszania sugestii. Witryny finansowe zwykle zawierają przewodnik wyjaśniający terminy używane przez każdą firmę.
Krok 4. Określ swoją strategię inwestycyjną
Po zebraniu informacji czas pomyśleć o strategii inwestycyjnej. Wszyscy inwestorzy mają inne podejście i należy wziąć pod uwagę kilka czynników.
- Różnorodność inwestycji. Różnorodność lub dywersyfikacja to stopień, w jakim pieniądze są dzielone między różne rodzaje inwestycji. Zainwestowanie wszystkich pieniędzy w zaledwie kilka firm może przynieść dobre rezultaty, jeśli te firmy również dobrze sobie radzą. Oznacza to jednak, że ryzyko, z którym się zmagasz, jest również większe. Im bardziej zróżnicowana inwestycja, tym mniejsze ryzyko.
- Mieszanie (przychody z poprzednich zarobków). Jest to konsekwentna reinwestycja całego otrzymywanego dochodu. Jeśli zainwestujesz zyski, uzyskasz większe przychody w oparciu o pierwotną dywidendę. Niektóre firmy mają programy, które pozwalają to zrobić automatycznie.
- Inwestowanie przeciwko tradingowi (handel). Inwestycja to długoterminowa strategia, której celem jest zarabianie pieniędzy w oparciu o długoterminową stopę wzrostu. Ceny będą się zmieniać, ale oczekuje się, że w dłuższym okresie będą rosnąć. Tymczasem handel jest bardziej aktywnym procesem. Proces ten polega na próbie wybrania akcji, której cena wzrośnie w krótkim okresie, a następnie szybkiej odsprzedaży. To podejście „kupuj tanio, sprzedawaj drogo” może skutkować dużymi zwrotami, ale wymaga stałej uwagi i większego ryzyka.
- Traderzy (osoby, które handlują) próbują bawić się emocjami ludzi dotyczącymi firmy, omawiając ruchy cen w oparciu o jej historię. Ich celem jest kupowanie, gdy cena wzrośnie i odsprzedanie, zanim cena zacznie spadać. Handel krótkoterminowy wiąże się z wysokim ryzykiem i nie jest przeznaczony dla początkujących inwestorów.
Część 3 z 3: Kupowanie pierwszych akcji
Krok 1. Rozważ skorzystanie z brokera, który oferuje pełną obsługę
Istnieje wiele sposobów kupowania akcji. Każda z tych metod ma swoje zalety i wady. Jeśli nie masz doświadczenia w kupowaniu akcji, zacznij od firmy, która oferuje pełną obsługę. Takie firmy są droższe, ale oferują usługi doradztwa eksperckiego.
- Na przykład zadaniem brokera jest przeprowadzenie Cię przez proces zakupu akcji. Jest tam, aby odpowiadać na pytania. Możesz zadać kilka pytań, na przykład „Jakie akcje poleciłbyś na podstawie mojej tolerancji na ryzyko?” i „Czy masz raport badawczy na temat akcji, które chcę kupić?”
- Do wyboru jest wiele firm oferujących pełen zakres usług, więc poproś o poradę. Na przykład przyjaciele lub rodzina mogą znać brokera, któremu ufają lub z którego korzystali przez długi czas. Poza tym istnieje kilka większych i bardziej renomowanych firm oferujących pełen zakres usług. Niektóre z nich to Edward Jones, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James i UBS.
- Pamiętaj, że jeśli korzystasz z usług takiego brokera, zazwyczaj zapłacisz wyższą prowizję. Prowizja to opłata, którą płacisz za każdym razem, gdy kupujesz lub sprzedajesz akcje.
- Na przykład, jeśli kupisz akcje Disneya za 50 000 000 USD, broker może poprosić o prowizję w wysokości 1 500 000 USD za tę transakcję.
Krok 2. Rozważ brokera rabatów
Jeśli nie chcesz płacić wyższych prowizji za działalność na giełdzie, skorzystaj z przecenionych lub internetowych firm maklerskich.
- Minusem brokerów zniżkowych jest to, że nie otrzymasz porady, jaką można uzyskać od firmy brokerskiej oferującej pełen zakres usług. Zaletą jest to, że nie będziesz płacić za dużo i możesz kupować akcje online.
- Niektórzy renomowani brokerzy rabatów to Charles Schwab, TD Ameritrade, Interactive Brokers i E*Trade.
Krok 3. Sprawdź oferowane przez nich opcje zakupu bezpośredniego
Plany te umożliwiają inwestorom bezpośredni zakup akcji wybranej przez siebie spółki. Istnieją dwa warianty opcji: plan inwestycji bezpośrednich (DIP) i plan reinwestycji dywidendy (DRIP).
- Plany te pozwalają kupować akcje bez pośrednika.
- Oba są niedrogimi i łatwymi sposobami dla inwestorów na kupowanie akcji za mniejsze pieniądze w regularnych odstępach czasu. Nie wszystkie firmy mają takie opcje.
- Na przykład John stosuje plan DRIP, który pozwala mu co dwa tygodnie inwestować 5000.00 dolarów w akcje zwykłe Coca Coli. Pod koniec roku zainwestuje na giełdzie 12.000.000,00 IDR i nie zapłaci prowizji.
- Wadą inwestowania metodą DRIP lub DIP jest zarządzanie plikami. Jeśli inwestujesz w wiele firm, będziesz musiał wypełnić formularze i przejrzeć oświadczenia dla każdej firmy.
- Na przykład, jeśli zainwestujesz w 20 programów DRIP lub DIP, oznacza to, że będziesz otrzymywać 20 wyciągów na kwartał. Z drugiej strony, jeśli inwestujesz 10 000 000 IDR co dwa tygodnie, oznacza to, że zaoszczędzisz dużo prowizji.
Krok 4. Otwórz konto
Niezależnie od wybranej opcji kolejnym krokiem jest założenie konta. Będziesz musiał wypełnić kilka formularzy i ewentualnie wpłacić pieniądze. Konkretne szczegóły będą się różnić w zależności od typu, dla którego zdecydujesz się kupić akcje.
- Jeśli korzystasz z usług firmy oferującej pełen zakres usług, wybierz brokera, który umożliwia wygodne udostępnianie osobistych informacji finansowych. Jeśli to możliwe, spotkaj się twarzą w twarz, aby szczegółowo wyjaśnić osobiste potrzeby i cele. Im więcej informacji posiada broker, tym większe prawdopodobieństwo, że rozwiąże on Twoje potrzeby.
- Jeśli korzystasz z firmy maklerskiej rabatowej, będziesz musiał wypełnić kilka plików online. Może być również konieczne wysyłanie listów w innych formach, które wymagają fizycznego podpisu. Może być również konieczne zdeponowanie środków, w zależności od wartości kapitału początkowej transakcji.
- Jeśli inwestujesz metodą DRIP lub DIP, najpierw wypełnij dokumenty online i fizyczne przed zakupem pierwszego towaru. Powinieneś także wpłacić pieniądze za wszystkie transakcje, które jeszcze się nie odbyły.
Krok 5. Zamów coś
Gdy Twoje konto jest gotowe, pierwszego zakupu należy dokonać szybko i łatwo. Jednak ponownie szczegóły będą się różnić w zależności od tego, jak dokonałeś pierwszego zakupu.
- Jeśli wybierzesz firmę z pełną obsługą, po prostu skontaktuj się z brokerem. Kupi dla ciebie akcje. Twoje konto musi być otwarte, więc broker poprosi o numer. Następnie potwierdzi, że jesteś jednym z posiadaczy konta, a następnie potwierdzi zamówienie, zanim wprowadzi je do systemu. Słuchaj uważnie. Brokerzy są ludźmi i mogą również popełniać błędy podczas składania zamówienia.
- Jeśli wybrałeś firmę rabatową, prawdopodobnie handel zostanie dokonany online. Robiąc to, upewnij się, że dokładnie postępujesz zgodnie z instrukcjami. Nie myl cen akcji z kwotą, którą chcesz zainwestować. Na przykład, jeśli chcesz zainwestować 50.000.000,00 IDR na giełdzie po cenie 450.000,00 IDR za akcję, oznacza to, że NIE zamawiaj 5.000 akcji. Jeśli tak, cena wyniesie 2 250 000 000 00 dolarów zamiast 50 000 000,00 dolarów.
- Jeśli korzystasz z DRIP lub DIP, możesz znaleźć dokumenty rejestracyjne na stronie internetowej firmy. W przeciwnym razie możesz zadzwonić do oddziału akcjonariuszy firmy i poprosić o przesłanie Ci dokumentów.
Krok 6. Obserwuj swoją inwestycję
Pamiętaj, że akcje i ich rynek to niestabilny byt. Wartość będzie nadal rosła i spadała, zwłaszcza w krótkim okresie. Jeśli jedna z Twoich inwestycji nadal przynosi stale niskie zwroty, być może nadszedł czas na zmianę portfela.
- Istniejące ceny odzwierciedlają ludzkie emocje. Ludzie zareagują na plotki, dezinformacje, oczekiwania i obawy, niezależnie od tego, czy są ważne, czy nie. Nie ma prawie sensu obserwować ruchów cen akcji w ciągu dnia lub tygodnia, jeśli inwestujesz rok lub dłużej.
- Zwracanie zbyt dużej uwagi może prowadzić do impulsywnego podejmowania decyzji, co z kolei może powiększać straty. Zobacz, jak Twoje akcje zachowują się w dłuższej perspektywie.
- Jednocześnie miej świadomość, że jedna z firm, które posiadasz, może mieć kłopoty. Na przykład, jeśli firma przegra proces sądowy lub będzie musiała konkurować z nowym konkurentem na tym samym rynku, ceny jej akcji mogą drastycznie spaść. W takim przypadku rozważ sprzedaż akcji.
Porady
- Istnieje wiele przydatnych książek, czasopism i stron internetowych o akcjach i ich rynkach. Zrób własne badania, zanim cokolwiek kupisz.
- Przed zakupem akcji spróbuj przez chwilę handlu papierami. To jest symulacja handlu akcjami. Obserwuj zmiany cen akcji i zanotuj decyzje dotyczące kupna i sprzedaży, które podjąłbyś, gdybyś handlował. Sprawdź, czy Twoje decyzje inwestycyjne zadziałają. Po zapoznaniu się z funkcjami rynku, spróbuj handlować prawdziwymi akcjami.
