Jak inwestować w akcje (ze zdjęciami)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-16 11:32

To nie przypadek, że większość zamożnych ludzi inwestuje na giełdzie. Chociaż nadal możesz tracić pieniądze, inwestowanie na giełdzie jest jednym z najlepszych sposobów na osiągnięcie bezpieczeństwa finansowego, niezależności i bogactwa, które przetrwają pokolenia. Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz oszczędzać, czy już zakładasz fundusz emerytalny, Twoje pieniądze muszą pracować równie efektywnie i sumiennie, jak wtedy, gdy próbowałeś je zarobić. Jednak, aby odnieść sukces na giełdzie, musisz zacząć od solidnego zrozumienia, jak działa giełda. Ten artykuł przeprowadzi Cię przez proces podejmowania decyzji inwestycyjnych i na właściwej drodze do zostania odnoszącym sukcesy inwestorem. Ten artykuł ma na celu omówienie sposobu inwestowania w świecie akcji. Aby uzyskać wskazówki dotyczące handlu akcjami i funduszami wspólnymi, poszukaj powiązanych artykułów.

Krok

Część 1 z 3: Wyznaczanie celów i oczekiwań

Krok 1. Utwórz listę życzeń

Aby ustalić cele, musisz pomyśleć o rzeczach lub doświadczeniach, których chcesz, a zrobienie tego będzie kosztować. Na przykład, jaki styl życia chciałbyś prowadzić po przejściu na emeryturę? Czy chcesz tylko zwykłych rzeczy? Skorzystaj z tej listy, aby wyznaczyć cele na następny krok.

Sporządzenie listy pomoże ci również, jeśli chcesz zaoszczędzić pieniądze na przyszłe potrzeby swoich dzieci. Na przykład, czy chcesz wysłać swoje dzieci do prywatnej szkoły lub na uniwersytet? Chcesz kupić dla nich samochód? Wolałbyś szkołę publiczną i wykorzystać swoje nadwyżki na coś innego? Wyznaczenie jasnego obrazu tego, czego chcesz, pomoże określić cele dotyczące oszczędzania pieniędzy i inwestowania

Krok 2. Określ swoje cele finansowe

Aby stworzyć plan inwestycyjny, musisz najpierw zrozumieć, dlaczego chcesz zainwestować. Innymi słowy, jakiego rodzaju celu finansowego chcesz i ile musisz zainwestować, aby osiągnąć ten cel? Twoje cele powinny być jak najbardziej konkretne, abyś wiedział, co zrobić, aby je osiągnąć.

Popularne cele finansowe obejmują kupno domu, opłacenie edukacji dziecka na uniwersytecie, utworzenie funduszu ratunkowego i oszczędzanie na emeryturę. Zamiast wyznaczać ogólny cel, taki jak „posiadanie domu”, wybierz konkretny cel: „Zaoszczędź 600 milionów IDR na zaliczkę na dom w wysokości 3 miliardów IDR (większość kredytów hipotecznych wymaga płatności z góry w wysokości od 20 do 25%, aby uzyskać najlepsze oprocentowanie).
Większość doradców inwestycyjnych zaleca, abyś oszczędzał co najmniej ośmiokrotność swojej pensji na potrzeby emerytalne. Dzięki temu będziesz mógł przejść na emeryturę z 85% rocznego dochodu. Na przykład, jeśli przechodzisz na emeryturę z pensją w wysokości 8 milionów IDR, będziesz musiał dążyć do zebrania co najmniej 64 milionów IDR rocznie, aby utrzymać się na wcześniejszej emeryturze.
Użyj kalkulatora czesnego, aby określić, ile pieniędzy powinieneś zaoszczędzić na edukację swojego dziecka, ile masz nadzieję wnieść i jakie rodzaje pomocy finansowej może otrzymać Twoje dziecko – w oparciu o Twoje dochody i całkowitą wartość Twojego majątku. Pamiętaj, że opłaty te będą się znacznie różnić w zależności od Twojej lokalizacji i rodzaju szkoły, którą chcesz (np. prywatna, publiczna itp.). Pamiętaj też, że wydatki w trakcie studiów pokrywają nie tylko koszty edukacji, ale także inne koszty, takie jak koszty internatów, transportu, książek i materiałów szkolnych.
Weź pod uwagę czynnik czasu przy ustalaniu swoich celów. Dotyczy to zwłaszcza projektów długoterminowych, takich jak fundusze emerytalne. Na przykład: John zaczął oszczędzać pieniądze w wieku 20 lat, korzystając z konta emerytalnego z oprocentowaniem 8%. Może zaoszczędzić 30 milionów IDR rocznie przez następne 10 lat, a następnie przestać oszczędzać, ale nadal pozostawić pieniądze na swoim koncie nietknięte. Gdy będzie miał 65 lat, jego łączne pieniądze wyniosą 6,4 miliarda IDR.
Wiele witryn udostępnia „kalkulatory oszczędności”, które mogą pokazać, jak bardzo Twoja inwestycja wzrośnie w określonym okresie czasu i oprocentowanie. Chociaż te strony internetowe nie zastępują porad specjalistów finansowych, ich kalkulatory mogą dać ci przybliżony pomysł na początek.
Po ustaleniu celu użyj różnicy w bieżącej sytuacji finansowej i w przyszłej, aby określić stopę procentową niezbędną do osiągnięcia tego celu.

Krok 3. Zdefiniuj swój profil ryzyka

Działania, które podejmujesz, aby zarobić odsetki, są równoznaczne z wymaganym ryzykiem. Twój czynnik ryzyka ma dwie zmienne: twoją zdolność do podejmowania ryzyka i twoją chęć do tego. Jest kilka ważnych pytań, które powinieneś sobie zadać na tym etapie, na przykład:

Na jakim etapie życia jesteś? Innymi słowy, czy Twoje dochody są niższe lub bliższe szczytowi Twojego potencjału?
Czy jesteś gotów podjąć większe ryzyko, aby uzyskać więcej zwrotów?
Jak długo trwa Twój cel inwestycyjny?
Jak płynne (płynność mówi o rzeczach, które można od razu zamienić na pieniądze) potrzebujesz, aby osiągnąć swoje krótkoterminowe cele i utrzymać wystarczające oszczędności? Nie inwestuj na giełdzie, dopóki nie będziesz mieć funduszu awaryjnego na sześć do dwunastu miesięcy kosztów utrzymania. To na wypadek, gdybyś stracił pracę. Jeśli musisz zlikwidować akcje po trzymaniu ich przez mniej niż rok, oznacza to, że tylko spekulujesz, a nie inwestujesz.
Jeśli profil ryzyka potencjalnej inwestycji nie odpowiada Twojemu poziomowi tolerancji, oznacza to, że nie jest dla Ciebie odpowiedni. Po prostu zapomnij.
Twoja alokacja aktywów będzie się różnić w zależności od etapu życia. Na przykład mogłeś zainwestować wyższy procent na giełdzie, gdy byłeś młodszy. Ponadto, jeśli twoja kariera jest stabilna i płacisz dość dobre wynagrodzenie, twoja praca stanie się jak obligacja: możesz na niej polegać, aby uzyskać stabilny długoterminowy dochód. Dzięki temu możesz alokować więcej na giełdzie. Z drugiej strony, jeśli Twoja praca nie generuje stabilnego dochodu, na przykład jesteś maklerem giełdowym lub brokerem inwestycyjnym, będziesz musiał przeznaczyć mniej pieniędzy na giełdzie i więcej pieniędzy, aby osiągnąć stabilność z funduszy inwestycyjnych. Akcje sprawiają, że Twoje aktywa rosną szybciej, ale niosą ze sobą również większe ryzyko. Z wiekiem możesz przejść do bardziej stabilnych inwestycji, takich jak fundusze inwestycyjne.

Krok 4. Poznaj rynek

Poświęć jak najwięcej czasu na czytanie o giełdzie i świecie gospodarki. Słuchaj opinii ekspertów i prognoz, aby poznać stan gospodarki i rodzaje cennych akcji. Na początek znajdziesz kilka klasycznych książek o inwestowaniu:

The Intelligent Investor and Security Analysis Benjamina Grahama to doskonała książka inwestycyjna dla początkujących.
Interpretacja sprawozdań finansowych Benjamina Grahama i Spencera B. Mereditha. Ta książka zawiera krótki i szybki sposób czytania sprawozdań finansowych.
Expectations Investing Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Ta bardzo czytelna książka przedstawia nowe spojrzenie na analizę bezpieczeństwa i jest doskonałym uzupełnieniem książek Benjamina Grahama.
Akcje zwykłe i niepospolite zyski (oraz inne tytuły) autorstwa Philipa Fishera. Warren Buffett powiedział kiedyś, że w 85% jest Grahamem i 15% Fisherem. Możliwe, że pomniejsza wpływ Fishera na kształtowanie jego stylu inwestowania.
„The Essays of Warren Buffett”, która jest zbiorem corocznych listów Warrena Buffetta do akcjonariuszy. Cała fortuna Warrena Buffeta pochodzi z inwestowania i ma wiele przydatnych rad dla tych, którzy chcą pójść w jego ślady. Buffett udostępnił te listy do bezpłatnego czytania w Internecie: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Teoria wartości inwestycyjnej Johna Burra Williamsa, która jest jedną z najlepszych książek, jeśli chodzi o omawianie cen akcji.
One Up on Wall Street i Beating the Street, oba napisane przez Petera Lyncha. Peter jest odnoszącym sukcesy menedżerem finansowym. Te książki są łatwe do czytania, pouczające i zabawne.
Niezwykłe urojenia popularne i szaleństwo tłumów Charlesa Mackaya i Wspomnienia operatora giełdowego Williama Lefevre. Obie książki wykorzystują przykłady z życia wzięte, aby zilustrować niebezpieczeństwa związane z przesadną emocjonalną reakcją i chciwością na giełdzie.
Możesz także wziąć udział w podstawowych lub początkujących kursach inwestowania oferowanych w Internecie. Czasami kursy te są dostępne za darmo, oferowane przez firmy takie jak Morningstar i T. D. Ameritrade. Niektóre uniwersytety, takie jak Stanford, oferują kursy inwestowania online.
Ośrodki edukacji środowiskowej i edukacji dorosłych mogą również oferować kursy finansowe. Oferowane przez nich kursy są zazwyczaj bezpłatne lub niedrogie i zapewniają solidny ogólny obraz świata inwestowania. Szukaj online, aby znaleźć kursy w swojej okolicy zamieszkania.
Ćwicz „na papierze”. Udawaj, że codziennie kupujesz i odsprzedajesz akcje, korzystając z kursu zamknięcia. Możesz to zrobić na papierze lub założyć bezpłatne konto do ćwiczeń online w witrynach takich jak Jak działa rynek. Ćwiczenie pomoże wytrenować Twoją strategię i wiedzę bez ryzyka utraty prawdziwych pieniędzy.

Krok 5. Sformułuj swoje oczekiwania na giełdzie

Niezależnie od tego, czy jesteś profesjonalistą, czy początkującym, ten krok jest trudny, ponieważ obejmuje zarówno aspekt artystyczny, jak i naukowy. Musisz rozwinąć umiejętność zbierania dużych ilości danych finansowych o wynikach rynku. Musisz także wyrobić sobie „wyczucie” tego, co pokazują, a czego nie pokazują dane.

Dlatego wielu inwestorów kupuje akcje z produktów, które znają i używają. Rozważ produkty, które masz w domu. Od tego, co znajduje się w salonie, po to, co jest w lodówce, na pewno znasz te produkty bardzo dobrze i możesz szybko i intuicyjnie ocenić ich działanie, porównując podobne produkty konkurencji.
W przypadku produktów domowych spróbuj wyobrazić sobie warunki ekonomiczne, które mogą uniemożliwić Ci ich zakup lub sprawić, że będziesz szukał produktów lepszej/gorszej jakości.
Jeśli warunki ekonomiczne pozwalają ludziom kupować produkty, które znasz, może to być kwestia, którą możesz zainwestować w te produkty.

Krok 6. Skup myśli

Próbując opracować ogólne oczekiwania dotyczące warunków rynkowych i rodzajów firm, które mogą odnieść sukces w obecnych lub przyszłych warunkach gospodarczych, należy przewidzieć szereg konkretnych obszarów, w tym:

Kierunek stóp procentowych i inflacji oraz ich wpływ na zakupy funduszy o stałym dochodzie lub akcjach. Gdy stopy procentowe będą niskie, będzie więcej konsumentów i firm z pieniędzmi. Konsumenci mają więcej pieniędzy, dzięki czemu mogą kupować więcej towarów. To sprawia, że przychody firmy rosną, dzięki czemu firma może inwestować w rozwój swojej działalności. Tym samym niższe stopy procentowe spowodują wzrost cen akcji. Z drugiej strony rosnące stopy procentowe mogą obniżyć ceny akcji. Wysokie stopy procentowe sprawiają, że pożyczanie pieniędzy jest trudne lub drogie. Konsumenci zaoszczędzą więcej, a firmy będą miały mniej pieniędzy na inwestycje. Tempo wzrostu może się zatrzymać lub zmniejszyć.
Cykl gospodarczy, w tym szerokie ujęcie makroekonomiczne. Inflacja to ogólny wzrost cen w pewnym okresie czasu. Umiarkowana lub „kontrolowana” inflacja jest zwykle uważana za dobrą dla gospodarki i rynku akcji. Niskie stopy procentowe w połączeniu z umiarkowaną inflacją będą miały pozytywny wpływ na rynek. Wysokie stopy procentowe i deflacja zwykle powodują spadek cen akcji.
Pożądane warunki w poszczególnych sektorach gospodarki, w tym perspektywa mikroekonomiczna. Uważa się, że niektóre branże, takie jak motoryzacja, budownictwo i lotnictwo, dobrze sobie radziły w okresach wzrostu gospodarczego. W silnej gospodarce konsumenci są bardziej pewni swojej przyszłości, więc wydają więcej pieniędzy i kupują więcej towarów. Te branże i firmy uważane są za firmy „cykliczne”.
Inne branże będą dobrze radzić sobie w złej lub upadającej gospodarce. Na te branże i firmy zazwyczaj nie mają wpływu warunki ekonomiczne. Na przykład podstawowe artykuły pierwszej potrzeby i firmy ubezpieczeniowe, które są mniej dotknięte poziomem zaufania konsumentów w przyszłości, ponieważ nadal muszą płacić za prąd i ubezpieczenie zdrowotne. Te branże i firmy są określane jako firmy „obronne” lub „kontracykliczne”.

Część 2 z 3: Dokonywanie inwestycji

Krok 1. Określ alokację aktywów

Innymi słowy, określ, ile pieniędzy wykorzystasz w różnych rodzajach inwestycji.

Zdecyduj, ile pieniędzy zainwestować w akcje, metale szlachetne, ile przeznaczyć na bardziej agresywne alternatywy, a ile zatrzymasz jako gotówkę i jej ekwiwalenty (np. certyfikaty depozytowe, certyfikaty skarbów itp.).
Celem jest określenie punktu wyjścia w oparciu o oczekiwania rynku i tolerancję ryzyka.

Krok 2. Wybierz rodzaj inwestycji

Twoje cele „ryzyka i wypłaty” pomogą wyeliminować niektóre z wyborów. Jako inwestor możesz zdecydować się na zakup akcji poszczególnych spółek, takich jak Apple czy McDonalds. To najbardziej podstawowy rodzaj inwestycji. Podejście oddolne ma miejsce wtedy, gdy kupujesz i sprzedajesz każdą akcję niezależnie na podstawie swoich prognoz przyszłej ceny i dywidend. Inwestowanie bezpośrednio na giełdzie nie wiąże się z kosztami funduszu inwestycyjnego, ale wymaga więcej wysiłku, aby zapewnić dobry poziom dywersyfikacji.

Wybierz akcje, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom inwestycyjnym. Jeśli jesteś osobą o wysokich dochodach, masz niewielkie obecne/natychmiastowe potrzeby i masz wysoką tolerancję na ryzyko, wybieraj akcje, które nie przynoszą lub wypłacają niewielkie dywidendy, ale mają oczekiwaną stopę wzrostu na poziomie powyżej średniej.
Tanie fundusze indeksowe są zazwyczaj tańsze niż fundusze aktywnie zarządzane. Fundusz ten oferuje większe bezpieczeństwo, ponieważ jego model inwestycyjny opiera się na indeksach, które są zaufane i wykorzystywane jako referencje. Na przykład fundusz indeksowy może wybrać poziom wyników, który zawiera akcje spółek z indeksu S&P 500. Ten fundusz zostanie wykorzystany do zakupu większości lub wszystkich tych samych aktywów, więc wynik będzie równy (ale nie przekroczy) wyniki na tym indeksie. Ta opcja jest uważana za dość bezpieczną, ale niezbyt atrakcyjną. Aktywni doradcy giełdowi zazwyczaj nie polecają tego typu inwestycji. Fundusze indeksowe mogą być bardzo odpowiednie dla początkujących inwestorów. Kupowanie i utrzymywanie „bez obciążenia” funduszu indeksowego o średnich kosztach oraz stosowanie strategii uśredniania kosztów okazało się działać lepiej niż wiele aktywnych funduszy inwestycyjnych w długim okresie. Wybierz fundusz indeksowy o najmniejszym rocznym stosunku kosztów do zysku. Dla inwestorów, którzy mają do zainwestowania mniej niż 1 miliard IDR, fundusze indeksowe są jednym z najlepszych sposobów inwestowania długoterminowego. Jeśli jednak masz do zainwestowania ponad 1 miliard USD, pojedyncze akcje są zwykle lepszym wyborem, ponieważ wszystkie fundusze wiążą się z kosztami proporcjonalnymi do wielkości Twoich aktywów.

Nawet bardzo tanie fundusze indeksowe, które pobierają jedynie 0,05% rocznego wskaźnika wydatków, z czasem będą wydawać duże sumy pieniędzy. Jeśli przyjmiemy, że roczny zysk wynosi 10%, wskaźnik kosztów 10 mld IDR będzie kosztował około 2,36 mld IDR za 30 lat (porównaj z saldem inwestycji 31,5 mld IDR po 30 latach). Dowiedz się, jak kupować akcje lub fundusze inwestycyjne, aby uzyskać więcej informacji na temat tego, czy poszczególne akcje lub fundusze inwestycyjne są dla Ciebie bardziej odpowiednie.
Fundusz giełdowy (ETF) to rodzaj funduszu indeksowego, który handluje jak akcje. Fundusze ETF są niezarządzane (podczas gdy akcje są zawsze kupowane i odsprzedawane przez aktywnie zarządzany fundusz) i zazwyczaj można nimi handlować bez prowizji. Możesz kupować fundusze ETF oparte na określonym indeksie lub określonej branży lub towarze, takim jak złoto. ETFy to kolejna opcja, która jest odpowiednia również dla początkujących inwestorów.
Możesz także inwestować w aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne. Fundusz ten zbiera pieniądze od wielu inwestorów i inwestuje je w dwóch głównych obszarach: akcje i metale szlachetne. Inwestorzy indywidualni będą wówczas kupować akcje z portfela. Zarządzający funduszami zwykle tworzą portfele z określonymi celami, takimi jak długoterminowy wzrost. Ponieważ jednak fundusze te są aktywnie zarządzane (co oznacza, że menedżerowie zawsze kupują i sprzedają akcje, aby osiągnąć swoje cele funduszu), mogą być droższe. Wskaźnik wydatkowania funduszy inwestycyjnych może przewyższyć zyski i utrudnić rozwój finansowy.
Niektóre firmy oferują specjalne portfele dla inwestorów emerytalnych. Jest to fundusz „alokacji aktywów” lub „daty docelowej”, który automatycznie dostosuje się do wieku. Na przykład Twój portfel może zawierać więcej kapitału, gdy jesteś młodszy i automatycznie przeniesie więcej do funduszu o stałym dochodzie, gdy będziesz starszy. Innymi słowy, firmy te robią to, co byś zrobił dla siebie w miarę starzenia się. Należy pamiętać, że fundusze te zazwyczaj generują wyższe wypłaty niż zwykłe fundusze indeksowe i ETF-y, ale nie oferują usług, których żaden z tych typów nie oferuje.
Przy wyborze inwestycji należy wziąć pod uwagę opłaty, a także opłaty transakcyjne. Opłaty i prowizje mogą pochłonąć Twoje zyski i zmniejszyć Twój wzrost finansowy. Ważne jest, aby wiedzieć, jakie opłaty poniesiesz, kupując, przechowując lub sprzedając akcje. Typowe opłaty transakcyjne obejmują prowizje, spready między ofertami a pytaniami, poślizgi, podatki specjalne i podatki stanowe. W przypadku opcji inwestowania w fundusze koszty mogą obejmować opłaty za zarządzanie, siły sprzedaży, umorzenie, opłaty za wymianę, zarządzanie kontem i koszty operacyjne.

Krok 3. Określ wartość rzeczywistą i odpowiednią cenę za każdą akcję, która wpadnie Ci w oko

Wartość wewnętrzna to cena akcji. Wartość ta może różnić się od aktualnej ceny akcji. Właściwa cena do zapłacenia to zazwyczaj ułamek wartości wewnętrznej, aby zapewnić margines bezpieczeństwa (MOS). MOS może mieć wartość od 20 do 60&, w zależności od poziomu niepewności w oszacowaniu wartości wewnętrznej. Istnieje wiele technik stosowanych do wyceny akcji:

Model dyskontowania dywidendy: wartość akcji to bieżąca wartość wszystkich przyszłych dywidend. Zatem wartość akcji = dywidenda na akcję podzielona przez różnicę między wartością dyskonta a stopą wzrostu dywidendy. Na przykład PT A wypłaca roczną dywidendę w wysokości 10 000 IDR na akcję, która ma rosnąć w tempie 7% rocznie. Jeśli początkowy koszt kapitału (zdyskontowana stopa) wynosi 12%, wówczas akcje PT A są warte 10 000,00 Rp/(.12-.07) = 20 000,00 Rp za akcję.
Model zdyskontowanych przepływów pieniężnych (DCF): wartość zapasów to bieżąca wartość wszystkich przyszłych przepływów pieniężnych. Tak więc DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, gdzie CFn = przepływ pieniędzy w okresie czasu, a n i r = stopa dyskontowa. Obliczenia DCF generalnie przewidują tempo wzrostu swobodnego przepływu środków (co oznacza przepływ środków operacyjnych minus nakłady inwestycyjne) w ciągu najbliższych 10 lat, aby obliczyć stopę wzrostu i oszacować tempo wzrostu terminalu, po czym są one wykorzystywane do obliczyć wartość końcową. Te dwie wartości są następnie sumowane, aby uzyskać wartość akcji DCF. Na przykład, jeśli PT A posiada FCF w wysokości 20 000,00 Rp/akcję, przy spodziewanym wzroście FCF o 7% w ciągu najbliższych 10 lat i 4% w kolejnych latach oraz stopie dyskontowej 12%, jego akcje będą miały wartość wzrostu na poziomie 15 690,00 Rp i wartość końcowa 16 460,00 Rp oraz 32 150,00 Rp za akcję.
Metody porównawcze: metody te wyceniają akcje na podstawie ich ceny w stosunku do zarobków (P/E), wartości księgowej (P/B), sprzedaży (P/S) lub przepływów pieniężnych (P/CF). Metoda ta porównuje stosunek aktualnej ceny akcji do pewnego odpowiedniego poziomu oraz historyczny średni stosunek akcji, aby określić cenę sprzedaży akcji.

Krok 4. Kup swoje akcje

Kiedy już zdecydujesz, które akcje kupić, nadszedł czas, aby to się stało. Znajdź firmę maklerską, która spełnia Twoje potrzeby i zacznij składać zamówienia.

Możesz kupić brokera dyskontowego, który zleci akcje, które chcesz kupić. Możesz również zdecydować się na firmę maklerską oferującą pełen zakres usług, mogą być one droższe, ale firma taka jak ta zapewni informacje i wskazówki. Zrób swoją część, sprawdzając ich witrynę i sprawdzając oceny online jej wydajności, aby znaleźć to, co jest dla Ciebie najlepsze. Najważniejszym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest wysokość żądanej prowizji i inne opłaty. Niektórzy brokerzy oferują bezpłatny obrót akcjami, jeśli Twój portfel osiągnie określoną wartość progową (np. Merrill Edge Preferred Rewards) lub jeśli inwestujesz w preferowaną listę akcji z firmami, które płacą opłaty transakcyjne (np. Lojalni3).
Niektóre firmy oferują plany bezpośredniego zakupu akcji (DSPP), które umożliwiają kupowanie ich akcji bez usług brokera. Jeśli planujesz kupować i utrzymywać średnie koszty, może to być najlepsza opcja. Wyszukaj online lub zadzwoń lub napisz do firmy, której akcje chcesz kupić, aby dowiedzieć się, czy firma ma plan DSPP. Zwróć uwagę na harmonogram kosztów i wybierz plan tani lub bezkosztowy.

Krok 5. Zbuduj portfel od 5 do 20 różnych akcji w celu dywersyfikacji

Dywersyfikuj według sektorów, branż, wielkości firmy i stylów („wskaźnik wzrostu” a „wartość”).

Krok 6. Trzymaj się na dłuższą metę, pięć do dziesięciu lat lub dłużej

Unikaj pokusy sprzedaży, gdy rynek ma zły dzień, miesiąc lub rok. Długoterminowy kierunek rynku akcji zawsze rośnie. Z drugiej strony, unikaj pokusy osiągnięcia zysku (sprzedaży), jeśli twoje akcje wzrosły o 50 procent lub więcej. Dopóki podstawy firmy są nadal dobre, nie sprzedawaj (chyba że naprawdę potrzebujesz pieniędzy). Jednak nadal możesz sprzedawać, gdy cena akcji faktycznie wzrośnie o wysoki procent (patrz krok 3 tej sekcji) lub jeśli podstawowe warunki zmieniły się drastycznie w porównaniu z momentem zakupu akcji, przez co firma wydaje się być poza zysk.

Krok 7. Inwestuj regularnie i systematycznie

Inwestycje uśredniające koszty wymagają kupowania tanio i sprzedawania drogo. Ta metoda jest prostą i skuteczną strategią. Ustaw określony procent swojej pensji, aby kupić akcje.

Pamiętaj, że spadki na rynku oznaczają możliwość zakupu. Jeśli giełda jest spowolniona, o co najmniej 20%, zamień więcej pieniędzy na akcje. Jeśli giełda spadnie o 50%, przenieś wszystkie pieniądze i metale szlachetne na giełdę. Może to zabrzmieć zniechęcająco, ale rynkowi zawsze udawało się odbić, nawet podczas recesji w latach 1929-1932. Inwestorzy odnoszący największe sukcesy kupowali akcje, gdy były „na wyprzedaży”

Część 3 z 3: Monitorowanie i utrzymywanie portfela

Krok 1. Zdefiniuj kamienie milowe

Określenie dokładnego kamienia milowego jest konieczne, abyś mógł zmierzyć wydajność akcji w porównaniu z Twoimi oczekiwaniami. Ustal standard dla wymaganego wzrostu dla każdego typu inwestycji, aby utrzymać inwestycję.

Zazwyczaj punkty te opierają się na zachowaniu różnych indeksów rynkowych. Pozwala to określić, czy Twoja inwestycja jest skuteczna, a także ogólne warunki rynkowe.
Wyniki mogą być sprzeczne z intuicją, ale tylko dlatego, że cena akcji rośnie, nie oznacza, że jest to dobra inwestycja, zwłaszcza jeśli rośnie wolniej niż podobne akcje. Z drugiej strony nie wszystkie spadające inwestycje są złe (zwłaszcza, gdy inne podobne inwestycje radzą sobie znacznie gorzej).

Krok 2. Porównaj wydajność z oczekiwaniami

Powinieneś porównać wydajność każdej inwestycji z ustalonymi przez siebie oczekiwaniami, aby określić, jak cenny jest Twój wybór. Dotyczy to również sytuacji, gdy chcesz podjąć decyzję o przydziale innych aktywów.

Inwestycje, które nie spełniają oczekiwań, powinny zostać sprzedane, aby Twoje pieniądze mogły zostać zainwestowane gdzie indziej, chyba że masz dobry powód, by sądzić, że Twoje oczekiwania wkrótce zostaną spełnione.
Daj czas na rozwój swojej inwestycji. Jeden lub nawet trzy lata wyników nie oznacza nic dla inwestorów długoterminowych. Giełda jest motorem głosowania w krótkim okresie i motorem wyceny w długim okresie.

Krok 3. Bądź świadomy i odnów swoje oczekiwania

Po zakupie akcji powinieneś regularnie monitorować swoje wyniki inwestycyjne.

Okoliczności i opinie ciągle się zmieniają. Oba są częścią inwestycji. Kluczem jest odpowiednie przetworzenie i przeanalizowanie wszystkich nowych informacji oraz wdrożenie zmian spisanych w oparciu o wytyczne w poprzednich krokach.
Zastanów się, czy Twoje oczekiwania rynkowe są prawidłowe. Jeśli nie, dlaczego? Skorzystaj z odpowiedzi, aby zaktualizować swoje oczekiwania oraz portfel inwestycyjny.
Zastanów się, czy Twój portfel działa zgodnie z Twoimi parametrami ryzyka. Możliwe, że twoje akcje mają dobre wyniki, ale inwestycja jest bardziej niepewna i ryzykowna, niż można by się spodziewać. Jeśli nie czujesz się komfortowo z tym ryzykiem, być może nadszedł czas, abyś zmienił rodzaj inwestycji.
Zastanów się, czy jesteś w stanie osiągnąć wyznaczone cele. Być może Twoja inwestycja rośnie w granicach akceptowalnych parametrów ryzyka, ale jest zbyt wolna, aby osiągnąć Twoje cele. Jeśli tak jest, czas rozważyć nową inwestycję.

Krok 4. Strzeż się pokusy nadmiernego handlu

Pamiętaj, że jesteś inwestorem, a nie hazardzistą. Ponadto za każdym razem, gdy osiągasz zysk, musisz płacić podatki stanowe. Nie zapominaj również, że każda transakcja będzie miała określoną opłatę brokerską.

Unikaj napiwków giełdowych. Przeprowadź własne badania i nie ufaj tylko wskazówkom giełdowym, nawet od wtajemniczonych. Warren Buffet mówi, że odrzuca wszystkie wysłane do niego listy sugerujące konkretny towar. Mówi, że ci typerzy są opłacani za mówienie miłych rzeczy o akcjach, aby firma, która jest ich właścicielem, mogła zarabiać pieniądze.
Nie traktuj poważnie informacji o giełdzie w mediach. Skoncentruj się na inwestowaniu długoterminowym (co najmniej 20 lat) i nie rozpraszaj się krótkoterminowymi zmianami cen.

Krok 5. W razie potrzeby skonsultuj się z zaufanym brokerem, bankierem lub doradcą inwestycyjnym

Nigdy nie przestawaj się uczyć i kontynuuj czytanie jak największej liczby książek i artykułów od ekspertów, którzy z powodzeniem zainwestowali na rynku, który Cię interesuje. Przeczytaj także artykuły, które pomogą Ci w aspektach emocjonalnych i psychologicznych, abyś mógł poradzić sobie ze wzlotami i upadkami uczestnictwa na giełdzie. Inwestując w świecie akcji, musisz wiedzieć, jak wybierać najlepszych, a nawet podejmując mądre decyzje, musisz być przygotowany na ewentualne straty.

Porady

Wall Street skupia się na krótkim okresie. Dzieje się tak, ponieważ prognozy na przyszłość są trudne do wykonania, zwłaszcza w bardzo długim okresie. Większość analityków prognozuje zarobki na okres dziesięciu lat i stosuje analizę zdyskontowanych przepływów pieniężnych w celu określenia cen docelowych. Możesz skorzystać z rynku tylko wtedy, gdy trzymasz akcje przez lata.
Celem doradcy finansowego/brokera jest zatrzymanie Cię jako klienta, aby nadal mógł na Tobie zarabiać. Doradzą Ci dywersyfikację, aby Twój portfel podążał za indeksami Dow i S&P 500. W ten sposób zawsze będą mieli pretekst do uniknięcia, gdy cena akcji spadnie. Większość brokerów/doradców finansowych ma niewielką wiedzę na temat ekonomii tego biznesu. Warren Buffet jest sławny, ponieważ powiedział: „Ryzyko jest tylko dla ludzi, którzy nie wiedzą, co robią”.
Kupuj od firmy, która nie ma lub ma niewielką konkurencję. Linie lotnicze, detaliści i producenci samochodów są często uważani za złe inwestycje długoterminowe, ponieważ branża jest bardzo konkurencyjna. Wskazują na to niskie marże zysku w ich rachunku zysków i strat. Ogólnie rzecz biorąc, trzymaj się z daleka od branż sezonowych lub trendów, takich jak handel detaliczny, i ciasnych branż, takich jak podstawowe potrzeby i linie lotnicze, chyba że przychody i wzrost przychodów są spójne w długim okresie. Takich jest bardzo niewiele.
Informacja jest kołem ratunkowym udanej inwestycji na giełdzie i stałym dochodzie. Kluczem jest zachowanie dyscypliny w prowadzeniu badań i analizowaniu ich wyników poprzez monitorowanie i dostosowywanie.
Zastanów się nad swoimi uprzedzeniami i nie pozwól emocjom kierować twoimi decyzjami. Zaufaj sobie i procesowi, a będziesz na najlepszej drodze do zostania odnoszącym sukcesy inwestorem.
Pamiętaj, że nie handlujesz papierem w okresach wzlotów i upadków. Kupujesz akcje firmy. Jednak korzyści zdrowotne i biznesowe oraz cena, jaką zapłacisz, powinny być dwoma czynnikami wpływającymi na Twoją decyzję.
Szukaj okazji do zakupu wysokiej jakości akcji, gdy są one niskie. To jest istota inwestowania.
Nie patrz na wartość swojego portfela częściej niż raz w roku. Jeśli dacie się ponieść emocjom na Wall Street, pokusicie się tylko o sprzedaż inwestycji, które mogą być bardzo opłacalne na dłuższą metę. Zanim kupisz akcje, zadaj sobie pytanie: „Jeśli cena spadnie, sprzedam je, czy kupię więcej?” Nie kupuj tego, jeśli Twoja odpowiedź jest pierwsza.
Zrozum, dlaczego akcje blue chipów są uważane za dobrą inwestycję: ich jakość opiera się na stałych zarobkach i wzroście przychodów. Zidentyfikowanie firm w tym obszarze, zanim ktokolwiek inny, przyniesie Ci większe zyski. Dowiedz się, jak zostać inwestorem od dołu do góry.
Znane firmy to dobry wybór. Przykłady obejmują Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M i Exxon.
Inwestuj w spółki zorientowane na akcjonariuszy. Większość firm woli wydawać zyski na prywatne odrzutowce dla swoich prezesów niż wypłacać dywidendy. Niektóre z dowodów wskazujących na to, że firma jest zorientowana na akcjonariuszy, to długoterminowe wynagrodzenia dla kadry kierowniczej, emisja opcji na akcje, solidne inwestycje kapitałowe, uczciwa polityka dywidend oraz stale rosnący EPS i wartość księgowa na akcję.
Rozważ i dowiedz się o legalnych planach finansowych, które mogą pomóc Ci zaoszczędzić na podatkach.
Przed zakupem akcji spróbuj przez chwilę handlować „na papierze”. To jest symulacja handlu akcjami. Zwróć uwagę na wartość akcji i zanotuj działania kupna i sprzedaży, które podjąłbyś, gdybyś faktycznie zaczął handlować. Sprawdź, czy Twoja decyzja inwestycyjna była skuteczna. Po znalezieniu skutecznego i pozornie udanego systemu i pogodzeniu się z tym, jak działa rynek, spróbuj handlować prawdziwymi akcjami.

Ostrzeżenie

Inwestuj tylko pieniądze, które tak naprawdę nie są potrzebne. Ceny akcji mogą drastycznie spaść w krótkim okresie, więc nawet inwestycja, która wygląda na inteligentną, może się nie powieść.
Jeśli chodzi o pieniądze, ludzie mogą kłamać, aby uratować swoją dumę. Gdy ktoś oferuje ciekawą wskazówkę, pamiętaj, że to tylko opinia. Rozważ źródło.
Nie próbuj mierzyć czasu na rynku, zgadując, kiedy akcje zmienią kierunek. Nikt (z wyjątkiem kłamców) nie może tego zrobić.
Nie handluj jednodniowo, nie handluj, ani nie handluj akcjami tylko dla krótkoterminowych zysków. Pamiętaj, im więcej handlujesz, im więcej prowizji wydajesz, tym mniejszy będzie Twój zysk. Ponadto zyski krótkoterminowe podlegają opodatkowaniu dłużej niż długoterminowe (powyżej jednego roku). Najlepszym powodem unikania krótkoterminowych transakcji jest to, że sukces na giełdzie wymaga dużej dozy umiejętności, wiedzy, odwagi i szczęścia. Ten handel nie jest dla niedoświadczonych.
Nie kupuj akcji z depozytem zabezpieczającym. Ceny akcji mogą się drastycznie zmieniać bez ostrzeżenia, a korzystanie z uaktualnień może spowodować, że wypadniesz z interesu. Nie kupuj akcji z depozytem zabezpieczającym i zobacz, jak cena spada o 50 procent lub więcej, pozostawiając Cię ze stratą, tylko po to, aby zarobić, gdy cena znowu wzrośnie. Kupowanie akcji marżowych nie jest inwestycją, to spekulacja.
Nie handluj na ślepo. Innymi słowy, nie kupuj akcji, które oferują niewielki zysk i wyglądają tanio. Większość akcji jest z jakiegoś powodu zaniżona. To, że akcje, które były notowane po cenie powyżej 100 USD, są teraz warte 1 USD, nie oznacza, że nie mogą dalej spadać. Wszystkie ceny akcji mogą spaść do zera i wiele takich przypadków się zdarzyło.
Inwestuj w akcje i trzymaj się z dala od opcji i instrumentów pochodnych. Te rzeczy to spekulacje, a nie inwestycje. Twoja największa szansa na zysk jest z akcjami. Bardziej prawdopodobne jest, że stracisz pieniądze zarówno na opcjach, jak i na instrumentach pochodnych.
Nie używaj analizy technicznej, która jest techniką dla traderów, a nie inwestorów. Jego skuteczność jako narzędzia inwestycyjnego od dawna jest przedmiotem zażartych dyskusji.
Nie korzystaj z porad inwestycyjnych od nikogo tak po prostu, zwłaszcza od kogoś, kto będzie zarabiał na twoich transakcjach. Wśród tych osób są maklerzy, doradcy, a także analitycy finansowi.
Unikaj „inwestowania w dynamikę”. Ta inwestycja to praktyka kupowania najlepiej sprzedających się akcji, które w ostatnim czasie były najbardziej wartościowe. Ta metoda jest czystą spekulacją, a nie inwestycją i nie będzie działać konsekwentnie. Po prostu zadaj każdemu własne pytanie, kto próbował handlować akcjami najlepiej sprzedających się firm technologicznych późnych lat 90-tych.
Nie angażuj się w wykorzystywanie informacji poufnych. Jeśli handlujesz akcjami z wykorzystaniem informacji poufnych przed ich upublicznieniem, możesz zostać oskarżony o spisek. Nie ma znaczenia, ile pieniędzy możesz zarobić, nie jest tego warte w porównaniu z kwestiami prawnymi, które mogą pojawić się na Twojej drodze.