Testament to dokument prawny przedstawiający ostateczne decyzje i instrukcje osoby przed jej śmiercią. Wola osoby zwykle dotyczy aktywów, które posiada i tego, jak chce je dystrybuować. Proces spadkowy nadzoruje płatność i zarządzanie gruntem lub całym majątkiem należącym do zmarłego. Chociaż proces prawny dotyczący sporządzenia testamentu różni się w zależności od stanu i kraju, podstawowy proces będzie taki sam w większości osiedli.
Krok
Część 1 z 4: Pierwsze kroki z procesem spadkowym
Krok 1. Naucz się podstawowych terminów
Jeśli nie rozumiesz, jak działa testament i własność, być może będziesz musiał nauczyć się jakiegoś kluczowego słownictwa. Nie musisz od razu być ekspertem prawnym, ale musisz zapoznać się z następującymi terminami:
- Własność – wszystko, co należało do zmarłego, w tym nieruchomości i mienie osobiste.
- Nieruchomości – Grunty, budynki i majątek trwały pozostają własnością zmarłego
- Majątek osobisty – majątek ruchomy (meble, odzież, biżuteria itp.) należący do zmarłego
- Petycja – formalny pisemny wniosek z prośbą do sądu o zbadanie podziału majątku
- Wykonawca testamentu lub pełnomocnik osobisty – osoba wyznaczona przez zmarłego kandydata do opieki nad jego majątkiem po jego śmierci; jeśli chcesz ratyfikować testament, twoje nazwisko może być zapisane jako wykonawca majątku w testamencie zmarłego.
- Administrator – osoba wyznaczona przez sąd do nadzorowania spraw majątkowych w przypadku śmierci bez testamentu lub bez ważnego testamentu
- Spadkobierca – osoba wymieniona w testamencie, aby otrzymać udział w majątku zmarłego
- Wierzyciel – ktoś, kto jest nadal winien zmarłemu
- Zmarły – osoba, która zmarła, która napisała testament
Krok 2. Zrozum rolę wykonawcy
Ta rola ma wielkie prawne obowiązki i obowiązki. Wykonawca testamentu jest odpowiedzialny nie tylko za nadzór nad majątkiem, ale także za odnalezienie i ochronę majątku należącego do majątku.
Krok 3. Rozważ zatrudnienie prawnika
Proces sporządzania testamentu może być skomplikowany, zwłaszcza jeśli ktoś kwestionuje testament lub twoją rolę jako wykonawcy testamentu. W niektórych stanach lub krajach istnieje formularz autoryzacji, który możesz wypełnić samodzielnie. Nie dotyczy to jednak niektórych stanów lub innych krajów. Prawidłowe zarządzanie majątkiem może być trudne bez wskazówek doświadczonego prawnika, który potwierdzi Twoją wolę. Zazwyczaj opłaty adwokackie mogą być uiszczane z aktywów lub nieruchomości.
Krok 4. Miej wiele kopii aktu zgonu zmarłego
Nie tylko będziesz potrzebować kopii aktu zgonu, aby złożyć wniosek o testament w sądzie, ale będziesz potrzebować również kopii od innych podmiotów, w tym banków, wierzycieli i Social Security Administration. Zazwyczaj kopię aktu zgonu można uzyskać w urzędzie stanu cywilnego. Aby otrzymać kopię aktu zgonu, będziesz musiał uiścić opłatę.
Aby skorzystać z aktu zgonu, należy powiadomić właściwy podmiot o śmierci spadkodawcy. Po pierwsze, musisz wcześniej powiadomić Administrację Ubezpieczeń Społecznych. Następnie do banków lub innych zadłużonych przedsiębiorstw, takich jak firmy użyteczności publicznej i firmy hipoteczne
Krok 5. Złóż wniosek o zatwierdzenie testamentu
Jeżeli jesteś wykonawcą czyjegoś testamentu, zazwyczaj pierwszym krokiem jest złożenie wniosku o autoryzację testamentu. Musisz złożyć oryginalną petycję i co najmniej dwie kopie, abyś mógł zachować kopię z zalegalizowaną pieczątką w swoich archiwach. Zasadniczo, ta petycja prosi sąd testamentowy o ustalenie, czy testament jest ważny i ważny, wyznaczenie ciebie jako wykonawcy testamentu i zezwolenie na dystrybucję aktywów zgodnie z testamentem. Po złożeniu wniosku musisz również dostarczyć sądowi akt zgonu i oryginał testamentu.
- Należy pamiętać, że petycję tę należy złożyć w sądzie spadkowym znajdującym się w kraju zamieszkania zmarłego.
- Musisz złożyć petycje, testamenty i akty zgonu tak szybko, jak to możliwe po śmierci zmarłego.
- Będziesz musiał uiścić opłatę za złożenie wniosku w sądzie. Wysokość tej opłaty różni się w zależności od stanu lub kraju. Jednak zazwyczaj opłata sięga około 1.300.000,00 IDR.
- Jeśli mieszkasz w stanie, w którym stosuje się jednolity kod spadkowy (UPC) i nie oczekujesz, że ktokolwiek zakwestionuje twoją wolę lub twoją rolę osobistego przedstawiciela, możesz mieć możliwość złożenia wniosku o testament lub nieformalne zarządzanie testamentem będzie. Ta metoda pozwoli Ci pominąć postępowanie sądowe, po prostu wypełniając akta. Dla tych, którzy otrzymują majątek z nieformalnej lub zwięzłej administracji, może odpowiadać za roszczenia od wierzycieli przez 2 lata. Nieformalna administracja jest zwykle przeprowadzana w przypadku aktywów o wartości poniżej 1 300 000 000,00 IDR i braku lub niewielkiego zadłużenia.
- W 2014 r. stanami korzystającymi z UPC były Alaska, Arizona, Kolorado, Floryda, Hawaje, Idaho, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Montana, Nebraska, New Jersey, Północna Dakota, Południowa Karolina, Południowa Dakota i Utah.
- Inną potencjalną opcją w ramach JSP jest prawo do dziedziczenia bez administracji lub drobnego majątku. Ta opcja dotyczy wyłącznie aktywów niezależnych od wierzycieli. Całkowita wartość majątku bez długu lub majątku będącego przedmiotem roszczenia wierzyciela nie może być droższa niż koszt hospitalizacji i pochówku lub kremacji zmarłego. Te rzeczy to wydatki, które zazwyczaj trzeba opłacić z góry.
Krok 6. Poinformuj zainteresowane strony o wniosku o zatwierdzenie testamentu
Po złożeniu wniosku do sądu o zatwierdzenie testamentu należy powiadomić spadkobierców i wierzycieli o procesie. Jeśli to możliwe, wyślij oficjalne pisma na aktualne adresy tych osób. Jeśli nie, spróbuj znaleźć aktualne adresy tych osób, kontaktując się z nimi telefonicznie lub mailowo. W ostateczności wyślij powiadomienia na ostatnie znane adresy tych osób.
- Formalności prawne dotyczące tego procesu powiadamiania różnią się w poszczególnych stanach. Upewnij się, że sprawdziłeś przepisy obowiązujące w danym stanie, aby upewnić się, że powiadamiasz daną osobę o właściwym i zgodnym z prawem postępowaniu.
- Niektóre stany wymagają sporządzenia zawiadomienia na dokumentach wierzyciela, które zawiera szczegółowe informacje na temat majątku, aby mogły być rozpatrzone przez sądy.
- W niektórych stanach będziesz musiał sam dostarczyć stronom pismo z powiadomieniem. Zazwyczaj powiadamiasz listem poleconym i jesteś proszony o zwrot paragonu. W niektórych stanach zawiadomienie zostanie wysłane przez biuro sądowe.
Krok 7. Opublikuj ogłoszenie w gazecie
Oprócz wysłania osobistego zawiadomienia musisz opublikować zawiadomienie w gazecie w mieście, w którym mieszkał zmarły. Pozwoli to wierzycielom lub innym odpowiednim stronom, o których możesz nie wiedzieć, wiedzieć o procesie spadkowym w sądzie i mogą uczestniczyć, jeśli sobie tego życzą.
W zależności od stanu może być konieczne okazanie dowodu, że powiadomiłeś zainteresowane osoby i wydałeś zawiadomienie do sądu spadkowego. Jeśli takie jest prawo w twoim stanie, musisz to zrobić przed planowanym przesłuchaniem
Krok 8. Umów się na przesłuchanie spadkowe
Po złożeniu wniosku o zatwierdzenie, skontaktowaniu się z zainteresowanymi stronami i opublikowaniu zawiadomienia w gazecie, możesz poprosić sąd o wyznaczenie rozprawy. Głównym celem tego sądu jest sporządzenie testamentu i uczynienie Cię oficjalnym wykonawcą testamentu, jeśli nikt się nie sprzeciwi.
Pamiętaj, że na przeprowadzenie procesu będziesz musiał poczekać tygodnie, a nawet miesiące. Niektóre wydarzenia sądowe lub harmonogramy są bardzo napięte i mogą nie mieć harmonogramu dostępnego dla Twojej sprawy przez długi czas. Czas trwania procesu różni się w zależności od stanu i kraju
Część 2 z 4: Radzenie sobie z formalnym procesem prawnym
Krok 1. W razie potrzeby wprowadź obligacje
W niektórych stanach i stanach musisz złożyć obligacje w sądzie jako wykonawca majątku. Wysokość tej kaucji będzie zależeć od ilości nieruchomości. Celem zawarcia kaucji jest ochrona spadkobierców, beneficjentów i wierzycieli przed szkodą, którą wyrządzasz umyślnie lub nieumyślnie.
Jeśli obawiasz się złożenia kaucji lub swojej roli jako wykonawcy testamentu, możesz porozmawiać o tym ze swoim adwokatem. Twój adwokat może pomóc ci zrozumieć konkretne przepisy obowiązujące w twoim stanie i kraju, a także twoje szczególne prawa i obowiązki
Krok 2. Potwierdź podpis świadka
Sądy będą wymagać od osób będących świadkami testamentu podpisania oświadczenia potwierdzającego jego prawdziwość. Niniejsza deklaracja jest dokumentem prawnym; w przypadku podania jakichkolwiek fałszywych informacji świadek popełnia krzywoprzysięstwo.
Krok 3. Złóż wszelkie inne dokumenty wymagane przez sąd
Podobnie jak w przypadku innych aspektów procesu spadkowego, konkretna dokumentacja wymagana przez sąd spadkowy będzie się różnić w zależności od stanu, a czasem również od stanu. Jeśli Twój sąd wymaga dodatkowej dokumentacji, musisz złożyć ją przed rozprawą sądową.
Krok 4. Weź udział w rozprawie
Większość testamentów będzie stosunkowo prosta, aby przejść do sedna sprawy. Sąd przedstawi podstawowe fakty dotyczące daty i kraju śmierci zmarłego oraz ustali autentyczność testamentu. Zostaniesz mianowany oficjalnym wykonawcą testamentu i będziesz mógł rozdzielać majątek zmarłego zgodnie z zapisami w testamencie.
- W stanach, które korzystały z UPC, udział w formalnym przesłuchaniu może w ogóle nie być konieczny. W tym stanie, jeśli nikt nie sprzeciwia się testamentowi ani nie sprzeciwia się temu testamentowi, wszystko można załatwić tylko za pomocą akt.
- Jeżeli na rozprawie sądowej sędzia stwierdzi, że testament jest nieważny, wówczas testament zostanie uznany za nieważny. W takim przypadku nie będziesz już uważany za wykonawcę testamentu, a majątek zmarłego zostanie rozdysponowany zgodnie z niedobrowolnym prawem państwa. Prawo to reguluje podział majątku, gdy zmarły nie pozostawił testamentu.
Część 3 z 4: Radzenie sobie z procesem spornego spadku
Krok 1. Zrozum, że zainteresowana strona może zakwestionować testament
W niektórych przypadkach proces testamentów nie jest taki łatwy. Spadkobiercy, beneficjenci i wierzyciele mogą zakwestionować testament i Twoją rolę jako wykonawcy testamentu. Sytuacja może być bardzo skomplikowana, a ponieważ dotyczy to członków rodziny i przyjaciół zmarłego, może być również bardzo emocjonalna. Zainteresowana strona może kwestionować proces ratyfikacji testamentu z kilku powodów. Powody te obejmują:
- Zainteresowana strona czuje się uprawniona do podziału majątku, który jest większy niż to, co jest zapisane w testamencie.
- Strona zainteresowana uważa, że zmarły był zmuszany, oszukiwany lub wywierany niesprawiedliwie podczas pisania testamentu.
- Zainteresowana strona podejrzewa, że testament nie spełnia określonych wymogów prawnych.
- Zainteresowana strona uważa, że są ludzie, którzy są bardziej godni bycia wykonawcą niż ty.
Krok 2. Broń się przed zastrzeżeniami
Jeśli jedna lub więcej zainteresowanych stron sprzeciwia się ratyfikacji testamentu, zostaniesz wyznaczony do obrony testamentu i/lub swoich obowiązków jako wykonawca testamentu. W zależności od złożoności sytuacji i terminu złożenia sprzeciwu, sędzia podejmie decyzję na rozprawie lub wyznaczy drugą rozprawę, aby zadbać o jej przebieg.
- Jedną z najczęściej kwestionowanych sytuacji ratyfikacji testamentu jest sprzeciw spadkobierców wobec podziału majątku zapisanego w testamencie. Podczas gdy niektóre stany mają specjalne przepisy dotyczące małżonka zmarłego, ogólnie rzecz biorąc, osoba ma swobodę wyboru, kto otrzyma jego majątek. Dlatego w tym przypadku sędzia zwróci uwagę tylko na ważność samego testamentu. Twoim zadaniem jest wykazanie, poprzez świadków i inne dowody, że testament jest zgodny z prawem stanowym i reprezentuje pierwotny cel zmarłego.
- Rzadko spotykanym powodem sprzeciwu wobec procesu ratyfikacji testamentów jest prawna koncepcja oddania majątku państwu w przypadku śmierci zmarłego bez spadkobierców lub zstępnych. Taka sytuacja ma miejsce, gdy rząd może mieć prawa do części lub całości majątku zmarłego. Taka sytuacja jest powszechna, gdy zmarły nie ma żyjących spadkobierców, ale w zależności od stanu będą sytuacje, w których rząd weźmie udział w podziale majątku zmarłego. W takim przypadku Twoim zadaniem jest wykazanie, że testament jest ważny i że mają prawo do spadkobierców majątku zmarłego, a nie rząd.
Krok 3. Poproś prawnika o poradę
Nawet jeśli uważasz, że nie potrzebujesz prawnika, aby zajął się całym procesem spadkowym, być może będziesz musiał zasięgnąć porady swojego adwokata, jeśli masz jakiekolwiek zastrzeżenia do twojej woli lub twojej roli jako wykonawcy testamentu. Ten proces może się bardzo szybko skomplikować i powinieneś przynajmniej potrzebować opinii prawnika, jak rozwiązać sprawy, zanim weźmiesz sprawy w swoje ręce.
Część 4 z 4: Rozwiązywanie własności
Krok 1. Zbierz odpowiednie informacje
Po zakończeniu procesu lub wymaganych dokumentów, musisz uregulować nieruchomość, płacąc wierzycielom, płacąc za nieruchomość i zamykając nieruchomość. Aby to zrobić, musisz uzyskać następujące informacje:
- Numer identyfikacyjny pracodawcy IRS do obsługi podatków od nieruchomości
- Lista zmarłych aktywów
- Lista wszystkich znanych wierzycieli i wysokość ich roszczeń
- Lista innych obowiązków prawnych sądów spadkowych
Krok 2. Otwórz konto bankowe dla nieruchomości
Będziesz potrzebował konta bankowego, które jest przeznaczone tylko na rzeczy osobiste. To konto będzie całkowicie oddzielić aktywa i pasywa od Twojego własnego konta, co jest wymagane przez prawo.
Krok 3. Oceń i zinwentaryzuj wszystkie aktywa
Zanim cokolwiek będzie można zapłacić lub podzielić, musisz mieć przedmiot wartościowy, zwykle przez rzeczoznawcę prawnego. Dzięki temu procesowi dowiesz się dokładnie o wartości nieruchomości, ile trzeba zapłacić wierzycielom, a ile otrzymają spadkobiercy. Kategoryzuj każdy zasób zgodnie z jego stanem wydania.
Krok 4. Wydany majątek to majątek, którego wierzyciele nie mogą zabrać na spłatę długów zmarłego na mocy prawa państwowego
Aktywa te to zazwyczaj nieruchomości o określonej wartości oraz określony majątek osobisty.
- Niektóre aktywa są poza testamentem spadkowym, ponieważ zostały wymienione z beneficjentem konkretnie po śmierci zmarłego. Aktywa te są zawarte w planach 401 000, polisach na życie, funduszach emerytalnych i wspólnych rachunkach bankowych. Aktywa, które są poza wolą, są również znane jako aktywa wyzwolone.
- Nieuniewinnione aktywa to majątek, który wierzyciele mogą zebrać w celu spłaty długów od zmarłego.
Krok 5. Oblicz wartość nieodebranego zasobu
Nie angażuj uwolnionych aktywów, w tym aktywów, które są poza testamentem. Kwota aktywów, która nie zostanie zwolniona, zostanie wykorzystana w pierwszej kolejności na opłacenie rachunków od wierzycieli jako ich priorytet. Pozostała część majątku, która nie zostanie zwolniona, zostanie przekazana spadkobiercom zgodnie z testamentem.
Krok 6. Zapłać wierzycielom
Musisz ocenić roszczenia wierzycieli zgodnie z prawem swojego stanu i kraju. W przypadku uzasadnionych i weryfikowalnych roszczeń będziesz musiał odpowiednio spłacić wierzycieli. Będziesz musiał zlikwidować niektóre aktywa lub wypłacić, jeśli to konieczne, aby zapłacić rachunki.
- Twój stan mógł ustalić termin lub „okres roszczenia wierzycieli” dla wierzycieli na składanie roszczeń. Musisz poczekać, aż upłynie ten okres, zanim rozdysponujesz jakiekolwiek aktywa, które mogą być dostępne dla wierzycieli.
- Jeśli wątpisz w słuszność roszczenia wierzyciela, możesz zasięgnąć porady swojego adwokata.
Krok 7. Zarządzaj obligacjami podatkowymi majątku
Podatki od nieruchomości mogą być mylące, dlatego najlepiej skonsultować się z księgowym z doświadczeniem w tej kwestii. Przepisy stanowe znacznie się różnią, ale ogólnie, jeśli wartość nieruchomości jest wyższa niż określona kwota, będziesz musiał złożyć stanowe zeznanie podatkowe oprócz federalnego zeznania podatkowego.
Krok 8. Uzyskaj zgodę sądu na dystrybucję pozostałych aktywów
Kiedy okres roszczenia wierzyciela dobiegnie końca i spłaciłeś zaległe obligacje majątkowe, możesz uzyskać zgodę sądu na przekazanie majątku spadkobiercom.
Potwierdzenie twojego testamentu może wymagać wysłania dodatkowych zawiadomień do zainteresowanych stron przed zamknięciem nieruchomości. Powinieneś skontaktować się z sądem, aby sprawdzić, czy musisz spełnić dodatkowe wymagania
Krok 9. Rozdysponuj pozostałe aktywa zgodnie z zapisami w testamencie
Kiedy obligacje majątkowe zostaną opłacone, możesz przekazać pozostałe pieniądze i aktywa spadkobiercom, zgodnie z zapisami w testamencie i/lub na podstawie orzeczeń sądowych.
Dokumentacja jest ważna, więc upewnij się, że otrzymujesz pokwitowania za wszystkie rozprowadzane rzeczy. Przechowuj dokładne zapisy, jeśli zostaniesz poproszony o przekazanie ich do sądu spadkowego
Krok 10. Dalsze postępowanie z sądem spadkowym
Po rozdzieleniu całego majątku złóż wymaganą dokumentację w sądzie. W tym momencie, jeśli wszystko pójdzie dobrze, sąd zwolni cię z obowiązków wykonawcy majątku.
Porady
- Pamiętaj, że za zaniedbania związane z funduszami nieruchomości będą odpowiedzialni wykonawcy i administratorzy. Bardzo ważna jest dokładna organizacja i dokumentacja. Zachęcamy do kontaktu z prawnikami, księgowymi i innymi osobami, których doświadczenie może pomóc w efektywnym i odpowiedzialnym zarządzaniu Twoją własnością.
- Jeśli osoba umrze bez testamentu, jej majątek będzie podlegał prawu federalnemu i stanowemu. W niektórych przypadkach większy procent tego majątku może należeć do rządu, wierzycieli lub krewnych zmarłego.
