Tworzenie listy zasobów osobistych może być kłopotliwe i czasochłonne. Lista ta jest jednak niezbędna, gdy składasz wniosek o odszkodowanie ubezpieczeniowe, jeśli Twój dom został uszkodzony lub dotknięty katastrofą. Możesz użyć tej listy do określenia rozmieszczenia zasobów w ramach planowania przestrzennego. Istnieje kilka prostych kroków, które możesz wykonać, aby zarejestrować majątek osobisty.
Krok
Część 1 z 2: Pisanie listy
Krok 1. Wybierz żądany system nagrywania
Istnieją dwa główne sposoby dokumentowania zasobów. Listę można zapisać ręcznie w notatniku. Zaletą jest to, że lista jest dostępna zawsze, gdy masz ten notatnik i może być przechowywana w bezpiecznym miejscu. Inną opcją jest użycie elektronicznych arkuszy kalkulacyjnych do zapisania listy i można ją łatwo edytować. Listę tę można również wydrukować, pobrać do chmury lub przechowywać na dysku USB.
- Możesz utworzyć tabelę w programie Microsoft Word lub po prostu użyć programu Microsoft Excel, aby utworzyć listę swoich zasobów. Możesz utworzyć tytuł dla każdej kategorii i podkategorii. Możesz również łatwo dodawać elementy do listy za pomocą obu programów, dodając wiersze i kolumny tabeli.
- Obie opcje są warte wypróbowania. Użyj metody, która działa dla Ciebie. Większość ludzi wybiera drogę elektroniczną, ponieważ łatwiej jest ją udostępniać, modyfikować i dodawać.
Krok 2. Trzymaj swoje osobiste aktywa oddzielnie
Aktywa są dwojakiego rodzaju. Po pierwsze, są to aktywa fizyczne lub materialne. Te aktywa to dobra materialne, takie jak domy, meble, pojazdy, dzieła sztuki, odzież i inne przedmioty, które można dotknąć i dotknąć. Dowód własności tych aktywów jest dokumentowany w dokumentach prawnych, takich jak certyfikaty lub akty.
- Niektóre pozycje są trudne do sklasyfikowania, ponieważ należą do obu kategorii.
- Na przykład droga biżuteria może być dziedzictwem rodzinnym z pokolenia na pokolenie. Ta biżuteria jest nadal noszona na specjalne okazje i jest uważana za aktywa fizyczne. Jednocześnie biżuteria jest na tyle cenna, że wymaga specjalnych ubezpieczeń i specjalnych powierzchni magazynowych, które zazwyczaj są cechami aktywów finansowych.
Krok 3. Zidentyfikuj swoje aktywa finansowe
Drugi rodzaj aktywów to aktywa finansowe. Aktywa te to wartości niematerialne, które reprezentują własność rachunków bankowych, papierów wartościowych, polis ubezpieczeniowych, akcji i obligacji oraz dowody wartości tych aktywów, które wpływają na dochód lub majątek.
- Aktywami finansowymi mogą być również domy, samochody, pożyczki osobiste, konta inwestycyjne i emerytalne oraz karty kredytowe.
- Nie bądź zbyt trudny w dzieleniu zasobów na te dwie kategorie. Po prostu umieść zasoby w kategorii, którą uważasz za najbardziej odpowiednią. Co najważniejsze, wszystkie aktywa zostały prawidłowo zarejestrowane.
Krok 4. Dokumentuj swoje dane osobowe
Na liście inwentarzowej musisz udokumentować pewne dane osobowe. Pomoże to powiązać Cię z zasobem poprzez dokumentację. Musisz podać swoje imię i nazwisko, numer paszportu, numer podatku dochodowego, lokalizację testamentu i podpis.
Należy również podać imię i nazwisko wykonawcy testamentu, lokalizację i numer skrytki depozytowej, konto e-mail oraz hasła internetowe do rachunków, kont i profili
Krok 5. Opisz swój przedmiot
Zaczynając od osobistego inwentarza, musisz podać jak najwięcej informacji o swoich osobistych zasobach, w tym szczegółowy opis każdego przedmiotu. Należy utworzyć kategorie pod aktywami fizycznymi na liście, aby lista była spójna. Możesz tworzyć kategorie cennych pojazdów, biżuterii, sprzętu rekreacyjnego i przedmiotów kolekcjonerskich. Powinieneś również podać uczciwą cenę rynkową dla każdej pozycji na liście.
- Na przykład opis telewizora powinien zawierać nazwę i rozmiar sprzętu, akcesoria potrzebne do korzystania z zasobu (np. pilot), ogólny stan zasobu oraz koszt zakupu.
- Przedmioty kolekcjonerskie, takie jak monety, znaczki lub inne przedmioty kolekcjonerskie, należy oceniać jako jednostkę, a nie pojedynczo.
- Dołącz zdjęcie z datą wykonania, aby zapobiec nieporozumieniom lub wymianie zasobów.
- Jeżeli wycena przedmiotu została przeprowadzona wcześniej, należy podać imię i nazwisko oraz dane kontaktowe rzeczoznawcy, a także odpowiednie szczegóły wyceny, która została przeprowadzona.
Krok 6. Dostarcz dowód własności
Oprócz wykazu będziesz musiał przedstawić dowody dotyczące wartości niematerialnych, takich jak akty prawne, certyfikaty, polisy ubezpieczeniowe i rachunki finansowe. Dowody te powinny być identyfikowane z numerem konta i danymi właściciela, takimi jak imię i nazwisko, adres i numer dowodu osobistego. Będziesz także musiał podać imię i nazwisko osoby, która jest prawnie upoważniona do zarządzania, sprzedaży lub zbywania każdego składnika aktywów finansowych.
Należy również podać imię i nazwisko właściciela, przedmiot ubezpieczenia oraz beneficjenta polisy ubezpieczeniowej
Krok 7. W razie potrzeby podaj szczegóły akwizycji
Niektóre przedmioty, zwłaszcza te dość drogie, muszą zawierać informacje o akwizycji. Jeśli pamiętasz, gdzie kupiłeś dany zasób, wymień elementy nabycia, w tym nazwę, adres i numer telefonu sprzedającego oraz cenę zakupu.
- Wyjaśnij również, w jaki sposób towary zostały nabyte, na przykład poprzez zakupy, prezenty, spadki lub konfiskaty.
- W przypadku bardzo drogich produktów zachowaj paragon i informacje o gwarancji, jeśli to możliwe.
Krok 8. Dołącz informacje o lokalizacji
Informacje o lokalizacji ważnych przedmiotów lub dokumentów należy również uwzględnić w inwentarzu zasobów osobistych. W przypadku każdego osobistego zasobu zanotuj lokalizację, w której przedmiot jest przechowywany, wraz z wymaganymi specjalnymi zabezpieczeniami. W przypadku aktywów finansowych należy podać imię i nazwisko, adres i numer telefonu powiernika, brokera lub banku, w którym znajduje się Twoje konto
- Zapisz imię i nazwisko oraz numer kontaktowy osoby, która ma dostęp do każdego rachunku, datę jego otwarcia oraz aktualny status.
- Powinieneś również wyraźnie określić lokalizację świadectw akcyjnych, aktów własności, hipotek, świadectw depozytowych i innych dowodów na wartości niematerialne.
- Należy również stworzyć listę osób, które mają dostęp do konta oraz wymagane dane dostępowe, takie jak hasła, kombinacje czy skrytki depozytowe.
Krok 9. Zwróć uwagę na specjalne warunki niektórych przedmiotów
W twoim ekwipunku mogą znajdować się przedmioty wymagające szczególnej uwagi. Jak każdy inny przedmiot, droga biżuteria, dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie i metale szlachetne muszą być odpowiednio opisane, aby oszacować ich obecną wartość. Ponadto wszystkie przedmioty przeznaczone na prezenty muszą wyraźnie zawierać imię i nazwisko odbiorcy, adres i warunki prezentu.
Krok 10. Wypełnij wszystkie listy inwentarzowe
Jeśli wszystkie aktywa fizyczne i finansowe zostały zarejestrowane wraz z danymi osobowymi i kopiami odpowiednich dokumentów, Twoja lista jest gotowa do uzupełnienia. Sztuczka polega na tym, aby dodać wszystkie dodatkowe przedmioty, które nie należą do dwóch poprzednich kategorii, ale chcą zostać zarejestrowane. Po zarejestrowaniu wszystkiego podaj datę utworzenia tej listy.
Ma to na celu uniknięcie nieporozumień w przypadku zmiany listy w przyszłości. Lista bez daty jest bardziej zagmatwana niż lista bez daty
Część 2 z 2: Ochrona Twojej listy
Krok 1. Opublikuj listę upoważnionych przedstawicieli prawnych lub agentów
Wypisz wszystkie osoby, które w razie potrzeby mogą pomóc w rozwiązaniu Twojego problemu. W nagłych wypadkach będziesz musiał podać imię i nazwisko, adres i numer kontaktowy swojego doradcy lub członka rodziny, który ma prawo Cię zastąpić.
Musisz powiadomić te osoby, że wypełniłeś listę swoich osobistych aktywów, gdzie się one znajdują, oraz wszystkie instrukcje dotyczące tego, kiedy i jak uzyskać dostęp do informacji
Krok 2. Skanuj i rób kopie wszystkich faktur
Aby chronić swoje bogactwo, trzymaj jak najwięcej faktur, zwłaszcza drogich przedmiotów. Jeśli korzystasz z rejestru elektronicznego, zeskanuj swoje faktury, aby wykonać kopię elektroniczną. Jeśli sporządzasz listy fizyczne, zrób kserokopie faktur do zachowania. Na wszelki wypadek warto mieć kilka kopii.
- Należy zeskanować lub skopiować wszystkie ważne dokumenty potwierdzające własność przedmiotu, takie jak akt własności, prezent lub formularz przeniesienia własności.
- Powinieneś przechowywać kopię elektroniczną na dysku USB, na którym przechowujesz listę aktywów.
- Zachowaj oryginał faktury, nawet jeśli wykonałeś kopię. Możesz stracić pliki lub potrzebujesz oryginalnych dokumentów, aby udowodnić autentyczność zakupu. Trzymaj go z innymi ważnymi dokumentami.
Krok 3. Zrób kopie swojego ekwipunku i przechowuj każdą kopię w bezpiecznym miejscu
Gdy lista jest kompletna, musisz ją zapisać w bezpiecznym miejscu. Zrób to, wykonując kilka kopii i przechowując jedną w bezpiecznym miejscu. Jeśli sporządzasz listę w formie elektronicznej, wydrukuj jej fizyczną kopię i przechowuj ją wraz z innymi ważnymi papierowymi dokumentami w ognioodpornym pudełku lub sejfie. Przechowuj drugą kopię w bezpiecznym, ale łatwo dostępnym miejscu, jeśli będzie wymagała późniejszej wymiany.
- Przekaż kopię swojemu prawnikowi lub egzekutorowi gruntu wraz z instrukcjami, kiedy uzyskać dostęp do informacji.
- Jeśli lista jest elektroniczna, zrób dwie kopie na osobnym dysku USB i zainstaluj zabezpieczenie hasłem. Trzymaj jedną dla siebie, a drugą w bezpiecznym miejscu.
- Jeśli używasz notebooka, zrób kopię i umieść oryginał w sejfie lub sejfie. Zachowaj kopię przy sobie.
Krok 4. Zaktualizuj informacje o zasobach
Nawet jeśli lista zostanie utworzona, nie oznacza to, że Twoje zasoby się nie zmienią. Będziesz kupował przedmioty i zmieniał właściciela zasobów, więc ta lista musi zostać zaktualizowana. Okresowo przeglądaj swoją listę. Dodaj nowe zasoby i usuń zasoby, które nie są już własnością. W przypadku nabycia aktywów o znacznej wartości zalecamy natychmiastową aktualizację listy. Podaj szczegóły transakcji nabycia lub zbycia, w tym datę, zaangażowane strony i powód nabycia lub zbycia składnika aktywów.
