Sprytni inwestorzy lokują swoje pieniądze w znanych firmach i dokładnie badają nowe firmy, zanim zainwestują swoje pieniądze. Inwestorzy mogą wybierać akcje wysokiej jakości i dobrej wartości po dokładnym rozważeniu jakości spółek, w które mają zainwestować i połączeniu ich z aktualną wiedzą rynkową. Wybór firmy, w którą warto zainwestować, nie jest sprawą łatwą. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych i tym podobne wykorzystują zespoły ekspertów do badania i zrozumienia, jak inwestować w firmę. Upewnij się, że masz czas i chęć samodzielnego inwestowania, a także chęć podjęcia ryzyka.
Krok
Metoda 1 z 3: Kupowanie dobrze znanych akcji
Krok 1. Pozostań w zakresie swoich kompetencji
Jeśli posiadasz wiedzę specjalistyczną w określonej dziedzinie, zalecamy skorzystanie z tej wiedzy w celu zidentyfikowania powiązanych cech. Doświadczenie może dać Ci inspirację potrzebną do podejmowania decyzji. Na przykład, jeśli pracujesz w firmie detalicznej, masz większą wiedzę na temat inwestowania w Walmart, Target lub Best Buy niż firmy z innych dziedzin.
Kompetencje w określonej dziedzinie wynikają nie tylko z doświadczenia zawodowego. Jeśli jesteś osobą znającą się na technologii i wiesz dużo o najnowszych urządzeniach mobilnych, możesz wykorzystać swoją wiedzę do inwestowania w firmy z sektora technologicznego
Krok 2. Skoncentruj się na kilku branżach lub rynkach
Wybrana branża lub rynek może leżeć w Twoim obszarze kompetencji lub w innym obszarze, który Cię interesuje. Najważniejszą rzeczą jest uświadomienie sobie, że nie można śledzić wszystkiego, co dzieje się w globalnej gospodarce. Duże instytucje finansowe mają specjalne działy, ponieważ nie da się samemu poradzić sobie z tym problemem. Dlatego skup się tylko na kilku wybranych kluczowych branżach lub rynkach.
Nie oznacza to jednak, że nie powinieneś skupiać się na pojedynczych firmach. Zawsze sprawdzaj wszystkie firmy, w które zainwestujesz indywidualnie
Krok 3. Poznaj najnowsze wiadomości związane z branżą
Przykładami zaufanych źródeł wiadomości są witryny takie jak Bloomberg i Wall Street Journal. Serwisy te dostarczają najświeższych informacji z różnych sektorów gospodarki i świata. Ponownie skup się tylko na kilku kluczowych obszarach i przeczytaj najnowsze informacje w branży. Szukaj takich rzeczy, jak trendy, fuzje, przejęcia, odpowiednie zmiany polityki i wszystkie globalne wydarzenia, które mają wpływ na Twój rynek.
Krok 4. Zrób plan
Zidentyfikuj firmy, które czerpią zyski ze zmian lub trendów rynkowych. Przewiduj, kiedy ta zmiana nastąpi i przygotuj swoje środki do inwestowania w firmę. Na przykład, jeśli czujesz, że nowy produkt wypuszczony przez twoją ulubioną firmę będzie wielkim hitem, dobrze jest zainwestować swoje pieniądze w firmę, zanim reszta świata się z tobą zgodzi, a cena akcji wzrośnie.
Metoda 2 z 3: Inwestuj w firmy o przewadze konkurencyjnej
Krok 1. Zrozumienie przewagi konkurencyjnej (przewagi konkurencyjnej)
Jest kilka firm, które potrafią konsekwentnie generować zyski i od wielu lat odnoszą sukcesy w swojej branży. Firmy te mają „fosy”, które powstrzymują ich konkurentów. Dystans między firmą a jej konkurentami nazywa się przewagą konkurencyjną. Przewaga konkurencyjna pozwala firmie generować duże zyski i łatwiej zatrzymywać klientów niż jej konkurenci. W zamian firma jest w stanie zapewnić większą wartość i zwroty swoim akcjonariuszom.
- Inwestując w te firmy możesz uczestniczyć w dawaniu firmie przewagi konkurencyjnej. Chociaż firmy nie będą się rozwijać tak szybko, jak małe firmy, bardzo rzadko popadają w kryzysy gospodarcze i mogą zapewnić stały wzrost w kolejnych latach.
- Akcje blue chipów są przykładem dużej i odnoszącej sukcesy firmy z przewagą konkurencyjną. Spółki te od lat osiągają stały wzrost lub dywidendy i są notowane w głównych indeksach giełdowych.
Krok 2. Zainwestuj w zaufane marki
Pomyśl o znanych markach, takich jak Rinso, Coca Cola i Teh Sosro. Marki te mają w oczach opinii publicznej wizerunek najlepszej marki w swojej dziedzinie. Firmy te mogą podnosić ceny sprzedaży dzięki silnemu wizerunkowi marki, dzięki czemu osiągane zyski są coraz większe. Firmy te są bardzo znane i prawie niemożliwe jest, aby stracić klientów na rzecz konkurencji.
Krok 3. Znajdź firmę o najwyższym koszcie zmiany
Kiedy ostatnio zmieniałeś banki? Albo operatorzy telefonów komórkowych? Usługi te zatrzymują swoich klientów, ponieważ koszt zmiany lub koszt przejścia na konkurencję jest dość wysoki. Firmy, które mają wysokie koszty zmiany, mogą dłużej zatrzymać swoich klientów.
Krok 4. Znajdź ekonomię skali firmy
Firmy, które są w stanie wytwarzać produkty i sprzedawać je po niższych cenach niż konkurenci, mogą automatycznie przyciągać więcej klientów, o ile jakość nie jest gorsza. Na wysoce konkurencyjnych rynkach jest to zwykle efekt ekonomii skali, zjawiska, w którym duże firmy mają niskie koszty produkcji ze względu na ich duży rozmiar. Walmart i Dell dobrze zastosowali tę koncepcję.
Krok 5. Inwestuj w legalne monopole
Niektórym firmom rząd przyznaje prawne (jeśli tymczasowe) prawa monopolowe. Duże firmy farmaceutyczne i producenci z patentami są w stanie dostarczać na rynek unikalne produkty. Firmy posiadające prawa autorskie, prawa wiertnicze, prawa górnicze i różne prawa chronione są często głównymi producentami lub usługodawcami na swoich rynkach. W ten sposób firmy te mogą podnieść ceny bez obawy o utratę klientów, aby zwiększyć zyski.
Upewnij się, że sprawdziłeś datę wygaśnięcia patentu lub użytkowania firmy. Czasami prawa te mają charakter tymczasowy, a gdy wygasną, zyski firmy mogą również zostać utracone
Krok 6. Szukaj możliwości łatwego rozwoju
Niektóre firmy są łatwe do skalowania. Dzieje się tak, ponieważ produkt lub usługa może z czasem dodać się do sieci lub zwiększyć liczbę użytkowników. Na przykład Adobe w publikowaniu, Microsoft Excel w papierkowej robocie i eBay dla użytkowników sieci. Każdy dodatkowy użytkownik w sieci kosztuje firmę prawie nic. Wszystkie dodatkowe przychody związane z rozwojem sieci trafiają bezpośrednio do zysku firmy.
Aby zapoznać się z ostatnim przykładem, spójrz na Netflix. Jako usługa przesyłania strumieniowego firma uzyskuje przychody wraz ze wzrostem liczby abonentów, chociaż jej koszty operacyjne pozostają prawie niezmienione. Tym samym im więcej użytkowników, tym większy zysk, przy założeniu, że firma nie zwiększy znacząco swoich kosztów
Metoda 3 z 3: Ocena wyników i oceny firmy
Krok 1. Sprawdź jakość zarządzania firmą
Jak kompetentne jest kierownictwo w zarządzaniu firmą? Co ważniejsze, jak skoncentrowane jest kierownictwo na firmie, klientach, inwestorach i pracownikach? W erze charakteryzującej się dużą chciwością korporacji najlepiej jest przeprowadzić badania nad zarządzaniem wszystkimi firmami, w które należy inwestować. Przeczytaj gazety lub czasopisma, aby uzyskać informacje.
Nie ogranicza się tylko do dobrych sprawozdań finansowych. Zamiast tego poszukaj wskazań innych ważnych cech, takich jak reaktywność, zdolność adaptacji, zdolność do innowacji i zdolność organizacyjna
Krok 2. Monitoruj zmiany w zarządzaniu
Dobry lider może zmienić firmę, o której wielu myśli, że już się skończyła. Oglądaj wiadomości i raporty finansowe dotyczące zmian na stanowiskach kierowniczych, zwłaszcza z CEO (Highest Executive Officer). Jeśli według twoich badań nowy dyrektor generalny firmy jest wystarczająco obiecujący, zainwestuj w tę firmę. Zasadniczo ufasz osobie, a nie firmie jako całości.
Krok 3. Trzymaj się z dala od przewartościowanych akcji
Nawet duże firmy mogą być przewartościowane. Naucz się interpretować sprawozdania finansowe i wybierać akcje za pomocą analizy fundamentalnej, aby znaleźć spółki przewartościowane przez rynek. Należy pamiętać, że te firmy mogą być bardzo znane i wielu inwestorów tam inwestuje, ale firmy są nadal zbyt drogie i mogą doświadczyć drastycznych spadków, gdy ich złoty wiek się skończy.
- Jednym ze sposobów na wykrycie zbyt wysokich cen akcji jest zastosowanie wskaźnika cena/zysk. Ten wskaźnik zwykle można znaleźć w zestawieniu akcji spółki na stronach finansowych. Generalnie stosunek ten waha się od 20-25, w zależności od branży.
- Ocena wskaźnika PE odbywa się poprzez znalezienie średniego wskaźnika PE w branży firmy. Jeśli wskaźnik spółki przekracza średnią w branży, cena akcji spółki jest zbyt wysoka w stosunku do jej zysków.
Krok 4. Kupuj niedowartościowane akcje
Akcje o niedowartościowanej wartości to akcje, które są przedmiotem obrotu po niższej wartości niż informacje finansowe firmy. Te firmy zwykle dopiero niedawno spisywały się dobrze. W tym przypadku rynek musi jeszcze znaleźć nowy sukces firmy. Aby zidentyfikować firmy, które mają potencjał do szybkiego wzrostu, możesz również użyć wskaźnika PE i porównać go ze średnią w branży.
Krok 5. Możesz również szukać firm, których stosunek ceny do wartości księgowej jest mniejszy niż 2
Stosunek ceny do wartości księgowej to cena firmy podzielona przez jej aktywa (z wyłączeniem zobowiązań i wartości niematerialnych). Niski wskaźnik oznacza, że cena firmy jest stosunkowo tania.
Porady
- Zacznij myśleć o codziennych firmach z nowym nastawieniem.
- Poznaj podstawy czytania sprawozdań finansowych. Zobacz rentowność firm, które Cię interesują. Sprawdź stan zadłużenia. Sprawdź, czy firma ma stały wzrost.
- Odwiedź witryny firmowe i inne witryny finansowe, które dostarczają inspiracji do inwestowania w akcje.
- Chociaż zalecane jest inwestowanie w znane firmy, nie ograniczaj się tylko do jednego lub dwóch sektorów gospodarki. Spróbuj przeprowadzić badania dotyczące firm z różnych sektorów. W ten sposób Twój portfel będzie bardziej zróżnicowany, dzięki czemu Twoje inwestycje będą miały „siatkę bezpieczeństwa” na wypadek upadku jednego z sektorów inwestycyjnych.
Ostrzeżenie
- Uważaj na wskazówki dotyczące inwestowania w akcje: Wskazówki, które ktoś udziela w telewizji lub osobiście, zwykle nie są dobrze zbadane i opierają się wyłącznie na teorii jednej lub dwóch osób na temat szybkiego wzbogacenia się. Mogą również zostać zapłacone przez kogoś, aby podnieść cenę akcji, aby firma mogła zebrać jak najwięcej kapitału.
- Szybko stracisz pieniądze, jeśli zaczniesz inwestować w akcje bez dokładnych badań.
- Ryzyko zawsze towarzyszy inwestycji. Nawet jeśli zrobiłeś wszystko dobrze, nikt nie może zagwarantować, że nie stracisz pieniędzy.
