Firma inwestycyjna regularnie zapewnia swoim klientom najnowsze informacje na temat zwrotu z inwestycji (ROI). Jeśli jesteś właścicielem inwestycji, prawdopodobnie będziesz otrzymywać kwartalny raport pokazujący postęp Twojej inwestycji w ciągu ostatnich 3 miesięcy. Łatwiej jest określić siłę Twojej inwestycji (i porównać ją z innymi inwestycjami), jeśli przeliczysz kwartalną stopę zwrotu na roczną. Wystarczy przygotować papeterię i kalkulator.
Krok
Metoda 1 z 3: Znajdowanie informacji
Krok 1. Uzyskaj raport kwartalny dotyczący inwestycji
Dane te są zazwyczaj przesyłane pocztą fizyczną lub elektroniczną. Możesz je również znaleźć na stronie internetowej firmy.
Krok 2. Znajdź kwartalną stopę zwrotu
W raporcie pojawią się liczby pokazujące tempo wzrostu lub spadku inwestycji w danym okresie. Liczba, którą należy zanualizować, to stopa zwrotu (ROR), która pokazuje procentowy wzrost (lub amortyzację) uzyskany w ciągu ostatnich trzech miesięcy.
Na przykład u podstawy numeru strony może znajdować się kwartalna stopa zwrotu 1,5%. Roczna stopa zwrotu będzie wyższa, ponieważ Twoja inwestycja będzie rosła z każdym kwartałem. Roczna stopa zwrotu z inwestycji to jej procentowy wzrost, jeśli inwestycja rośnie w tym samym tempie przez cały rok
Krok 3. Policz liczbę okresów w roku
Aby zanualizować swoją inwestycję, najpierw musisz wziąć pod uwagę czas w obliczonym okresie. Ponieważ w tym przypadku raport jest odbierany kwartalnie, bieżący okres to trzy miesiące. Następnie oblicz, ile jest okresów w roku. Rok ma 12 miesięcy, dlatego liczba okresów w roku wynosi 12/3 = 4 okresy. Użyj cyfry 4 we wzorze rocznym.
Jeśli próbujesz roczne wynagrodzenie miesięczne, użyj liczby 12
Metoda 2 z 3: Obliczanie rocznej stopy zwrotu
Krok 1. Oblicz roczną stopę zwrotu
W przypadku inwestycji kwartalnych wzór jest następujący: Roczna stopa zwrotu = [(1 + Kwartalna stopa zwrotu)^4] – 1. Liczba 4 jest wykładnikiem. Innymi słowy, suma „1 + kwartalna stopa zwrotu” jest podnoszona do potęgi czwartej, a następnie wynik jest odejmowany przez 1.
Krok 2. Przekształć kwartalną stopę zwrotu na liczbę dziesiętną
Zakładając, że kwartalna stopa zwrotu wynosi 1,5%, podziel 1,5 przez 100 = 0,015.
Krok 3. Wprowadź swoje numery
Kontynuując powyższy przykład, użyj 0,015 jako rocznej stopy zwrotu. Zatem roczna stopa zwrotu wynosi (1 + 0,015) do potęgi czwartej.
Dodaj 1 do 0,015, a wynik to 1,015
Krok 4. Użyj kalkulatora, aby podnieść liczby do kwadratu
Jeśli nie masz kalkulatora z wykładnikiem, możesz go sprawdzić w Internecie lub w sklepie z artykułami biurowymi. Wartość 1.015 do potęgi 4 to 1.061364.
- Jeśli nie masz kalkulatora, pomnóż po prostu 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formuła w przykładzie wygląda teraz tak: Roczna stopa zwrotu = 1,061364 – 1.
Krok 5. Odejmij 1 od poprzedniego wyniku
1,061364 – 1 to 0,061364. Jest to liczba rocznej stopy zwrotu w postaci dziesiętnej. Pomnóż liczbę dziesiętną przez 100, aby uzyskać formę procentową.
Z powyższego przykładu 0,061364 x 100 = roczna stopa zwrotu 6,1364%
Metoda 3 z 3: Pragnienie codziennej nagrody
Krok 1. Oblicz stopę zwrotu za pomocą dni
Być może dopiero zaczynasz inwestować i chcesz poznać roczną stopę zwrotu w dniach, a nie miesiącach. Załóżmy na przykład, że inwestujesz przez 17 dni i otrzymujesz nagrodę w wysokości 2,13%.
Krok 2. Podłącz liczby do formuły
W tym przykładzie, aby określić używany wykładnik, należy podzielić 17 (okres inwestycji) przez 365 (liczba dni w roku). Wynik to 0,0465753.
- Konwertuj 2,13% na liczbę dziesiętną = 2,13/100 = 0,0213.
- Twoja formuła powinna wyglądać tak: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = roczna stawka nagrody. ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Zamień tę liczbę na wartość procentową 0,5722717 x 100 = 57,23% rocznej stopy zwrotu.
Krok 3. Zachowaj ostrożność podczas rocznej stopy zwrotu
Nie można zakładać, że uzyskana stopa zwrotu będzie taka sama przez cały rok. Zyski giełdowe rosną i maleją każdego dnia, ale w ten sposób można dokonać ogólnych prognoz.
