Gromadzenie złota było ulubioną inwestycją bogatych w całej historii, a złoto pozostaje najpopularniejszą inwestycją wśród wszystkich metali szlachetnych. Złoto ma taką samą wartość, jest łatwe do przenoszenia i akceptowane na całym świecie. W tym artykule opisano cztery sposoby inwestowania w złoto. Najlepsze opcje różnią się dla każdej osoby i zależą od ilości pieniędzy, które możesz zainwestować, twoich celów inwestycyjnych, ryzyka, które możesz podjąć i tego, jak długo zamierzasz trzymać swoje złoto.
Krok
Metoda 1 z 5: Kupowanie używanego złota
Krok 1. Zarządzaj ryzykiem
Zbieranie i przechowywanie zużytego złota stało się dość popularną strategią inwestycyjną. Ponieważ ceny złota stale rosną, kupowanie używanego złota jest niskoryzykownym sposobem inwestowania w złoto.
- Czas trwania inwestycji: Różne
- Charakter inwestycji: Niskie ryzyko – Złoto jest najbezpieczniejszą opcją inwestycyjną, a potencjalne zyski znacznie przewyższają niewielkie ryzyko.
- Profil inwestora: Idealny dla początkującego inwestora w złoto lub dla kogoś, kto dopiero zaczyna, chcąc przygotować się na trudne czasy.
Krok 2. Zacznij od rodziny
Zapytaj członków rodziny i przyjaciół, którzy chcą wyrzucić swoje złoto. Prawie każdy ma zepsuty naszyjnik lub pierścionek, niedopasowane kolczyki i inne formy zużytego złota, które chcą sprzedać. Negocjuj cenę, z której są zadowoleni, ale nie zapomnij pomyśleć o korzyściach dla Ciebie.
Krok 3. Umieść ogłoszenie w gazecie
Umieść ogłoszenie w specjalnym dziale, a także w dziale ofertowym lokalnej gazety. Większość osób, które widzą ogłoszenie w dziale oferty pomocy, ma trudności finansowe, więc umieszczenie ogłoszenia o zakupie ich towarów może przynieść dobre rezultaty.
Krok 4. Umieść ogłoszenie na Craigslist
Jest podobny do reklamy prasowej, ale jest bezpłatny i może dotrzeć do większej liczby osób.
Krok 5. Monitoruj aukcje internetowe
Przedmioty ze złota zwykle sprzedają się za mniej niż wartość samego używanego przedmiotu, co czyni je dobrym narzędziem inwestycyjnym. Pamiętaj, aby przed licytacją uwzględnić podatki lub ceny wysyłki.
Krok 6. Buduj relacje z lokalnymi właścicielami sklepów z używanymi rzeczami
Podaj swoje dane kontaktowe, aby mogli się z Tobą skontaktować, gdy ktoś sprzeda złoto w sklepie z używanymi rzeczami. Niektóre małe sklepy nie mogą rafinować lub nie chcą kupować i sprzedawać zużytego złota.
Metoda 2 z 5: Kupowanie solidnego złota
Krok 1. Kup solidne złoto
Kraje na całym świecie nadal wydają pieniądze, których nie mają, powodując niestabilność gospodarczą. Jedyną ochroną przed tą niestabilnością jest czyste złoto.
- Okres inwestycji: Długoterminowe – Nawet jeśli gospodarka się poprawi, inflacja też wzrośnie. Jakie aktywa mogą obronić się przed inflacją? Złoto.
- Charakter inwestycji: Niskie ryzyko: Eksperci zgadzają się, że piramida inwestycyjna jest zbudowana na sztabkach złota.
- Profil inwestora: Odpowiedni dla nowych inwestorów.
Krok 2. Zdecyduj, jaki rodzaj klasy inwestycyjnej solidnego złota chcesz kupić
Możesz wybierać między złotymi monetami, złotymi sztabkami i złotą biżuterią.
-
Złote monety: Monety historyczne (przed 1933 mają zwykle najwyższą wartość, ponieważ mają wartość historyczną inną niż wartość samego złota.
- Przykładami historycznych złotych monet, które nie sprzedają się po wygórowanych wartościach ponad cenę złota, ponieważ zawierają tylko 90 procent złota, są brytyjski suweren, brytyjska gwinea, hiszpańskie escudo, 20 i 40 franków francuskich, 20 franków szwajcarskich oraz orły (10 dolarów), półorły (5 dolarów) i amerykańskie podwójne orły (20 dolarów).
- Wyjątkami są brytyjski Sovereign i American Eagle Gold Coin, w których zawartość złota wynosi 91,66 procent, czyli 22 karaty. Inne złote monety to Kanadyjski Liść Klonowy, Australijski Kangur, Południowoafrykański Krugerrand (który zapoczątkował całą branżę inwestycji w złote monety) oraz 24-karatową Filharmonię Austriacką.
- Sztabka złota: Złoto jest również sprzedawane w postaci sztabek, które zwykle zawierają od 99,5 do 99,9 procent. Do znanych rafinerii złota należą PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey i Metalor. Na zakupionych sztabkach złota zobaczysz nazwy tych rafinerii złota.
- Złota biżuteria: Jedną z wad zakupu złotej biżuterii jako inwestycji jest to, że trzeba również zapłacić za jakość wykonania i popularność projektu złotej biżuterii. Każda biżuteria poniżej 14 karatów lub mniej nie nadaje się do inwestycji, a cena odsprzedaży zostanie pokryta ceną uszlachetnienia, którą będziesz musiał zrobić. Z drugiej strony, antyczne lub stare złoto można nabyć po bardzo niskich cenach na wyprzedażach domów lub podobnych aukcjach, jeśli tamtejsi ludzie nie rozpoznają jego wartości lub nikt nie licytuje wystarczająco wysoko. Stara biżuteria ma wyższą wartość ze względu na unikalny proces obróbki, więc może być lukratywnym i przyjemnym sposobem zbierania złota.
Krok 3. Wybierz żądaną wagę złota
Oczywiście im cięższe złoto, tym wyższa cena. To, o czym nigdy nie powinieneś zapominać, to możliwość bezpiecznego ich przechowywania.
- Moneta Amerykański Złoty Orzeł i inne wymienione powyżej monety są produkowane w czterech gramaturach: 1 uncja, 0,5 uncji, 0,25 uncji i 0,10 uncji.
- Sztabki złota są zazwyczaj sprzedawane na uncję i składają się z 1 uncji, 10 uncji i 100 uncji.
Krok 4. Znajdź źródło, które sprzedaje solidne złoto
Często sprzedawcy złota, brokerzy i banki sprzedają złote monety i sztabki. Oceniając handlarzy złotem, zwróć uwagę na to, jak długo działają, czy posiadają certyfikaty i jakie są ich specjalizacje inwestycyjne.
- Jubilerzy sprzedają złotą biżuterię, ale jeśli zdecydujesz się na zakup tego rodzaju złota, upewnij się, że wybierasz sklep, który jest dobrze znany i działa od dłuższego czasu.
- Aukcje mogą być kolejnym źródłem złotej biżuterii, ale pamiętaj, że przedmioty na aukcjach są zwykle sprzedawane w takim stanie, w jakim są i będziesz musiał sam zważyć.
Krok 5. Sprawdź aktualną cenę rynkową złota
Po znalezieniu ceny zweryfikuj ją w co najmniej jednym innym wiarygodnym źródle, a jeszcze lepiej, jeśli zweryfikujesz ją w kilku innych źródłach.
Krok 6. Spróbuj kupić monety lub sztabki złota po lub poniżej dominującej ceny rynkowej plus opłata serwisowa w wysokości około jednego procenta
Większość sprzedawców złota ma minimalne zakupy, ceny wysyłki i obsługi oraz oferuje rabaty hurtowe.
Krok 7. Poproś o paragony za wszystkie zakupy i potwierdź datę dostawy, zanim zapłacisz za solidne złoto
- Jeśli kupujesz biżuterię, trzymaj wszystkie paragony w bezpiecznym miejscu. Jeśli kupisz go na aukcji, pamiętaj, aby dodać wszelkie obowiązujące opłaty serwisowe i podatki od sprzedaży.
- Przechowuj swoje stałe złoto w bezpiecznym miejscu, jeśli to możliwe, w skarbcu. Jest to bardzo ważny aspekt inwestowania w solidne złoto, ponieważ bezpieczeństwo Twojej strategii inwestycyjnej jest ograniczone przez bezpieczeństwo Twojej strategii depozytowej. Zainwestuj w mechanizm bezpieczeństwa wysokiego poziomu lub poproś firmę o przechowywanie go dla Ciebie.
Metoda 3 z 5: Kupowanie kontraktu futures na złoto
Krok 1. Myśl z wyprzedzeniem
Osoby, które są gotowe podjąć ryzyko, wolą inwestować w kontrakty terminowe na złoto. Należy jednak zauważyć, że ta metoda bardziej przypomina spekulację niż inwestowanie, co jest prawie takie samo jak hazard.
Krok 2. Okres Inwestycji:
Zmienne – ogólnie rzecz biorąc, inwestowanie w kontrakty terminowe na złoto jest równoznaczne z krótkoterminowymi przewidywaniami przyszłej ceny złota. Jednak wielu wykwalifikowanych inwestorów przez lata inwestuje i reinwestuje swoje kontrakty terminowe na złoto.
- Charakter inwestycji: Wysokie ryzyko – Kontrakty terminowe na złoto są bardzo niestabilne, a niedoświadczeni inwestorzy mogą stracić dużo pieniędzy.
- Profil inwestora: Odpowiedni dla doświadczonych inwestorów; Bardzo niewielu początkujących inwestorów może zarabiać na kontraktach terminowych na złoto.
Krok 3. Otwórz konto futures w firmie handlującej towarami
Dzięki kontraktom futures możesz ustawić wyższą wartość złota niż gotówka, którą masz pod ręką.
Krok 4. Zainwestuj kapitał, który możesz stracić
Jeśli cena złota spadnie, po obliczeniu prowizji możesz zapłacić więcej niż zainwestowałeś.
Krok 5. Kup kontrakt futures na złoto
Kontrakt terminowy na złoto jest prawnie wiążącą umową dotyczącą przyszłej dostawy złota po wcześniej ustalonej cenie. Na przykład możesz kupić 100 uncji złota. warty 46 600 dolarów na dwuletnim kontrakcie za trzy procent jego wartości, czyli 1350 dolarów.
Krok 6. Firmy handlujące towarami pobierają prowizję za każdą transakcję
- Każda jednostka handlowa na COMEX (Commodity Exchange) odpowiada 100 uncjom trojańskim.
- Handel elektroniczny na Chicago Board of Trade (e-CBOT) to kolejny sposób na handel złotem.
Krok 7. Poczekaj na wygaśnięcie umowy
Tylko wtedy możesz odebrać swoje zyski lub pokryć straty. Inwestor może wymienić swój kontrakt futures na fizyczne złoto, które określa się mianem EFP (Exchange for Physical). Jednak większość inwestorów równoważy/upływa swoje pozycje handlowe przed wygaśnięciem kontraktu, zamiast otrzymywać lub dostarczać fizyczne złoto.
Krok 8. Kupując kontrakt futures na część wartości powiązanej nieruchomości, zasadniczo ryzykujesz zmianę ceny nieruchomości
Możesz zarobić dużo pieniędzy kupując kontrakty futures na złoto, jeśli ich wartość wzrośnie w stosunku do Twojej waluty, ale jeśli ich wartość spadnie, możesz stracić całą inwestycję, a być może nawet więcej (jeśli Twoje kontrakty futures nie zostaną sprzedane komuś innemu, gdy nie nie masz pieniędzy, których potrzebujesz). Jest to sposób na zabezpieczenie się przed ryzykiem lub spekulację, ale nie na zwiększenie oszczędności.
Metoda 4 z 5: Kupowanie złotych funduszy powierniczych
Krok 1. Korzystanie ze złotych funduszy inwestycyjnych
Złote fundusze inwestycyjne są przeznaczone do monitorowania cen srebra i złota i są zwykle kupowane za pośrednictwem maklerów giełdowych. To jak kontrakt pochodny, który śledzi ceny, ale różnica polega na tym, że nie jesteś właścicielem powiązanego złota, jeśli inwestujesz tutaj.
Krok 2. Dwa rodzaje złotych funduszy inwestycyjnych to Wektory Rynku Gold Miners i Wektory Rynku Junior Gold Miners
-
- Fundusz powierniczy Market Vectors Gold Miners stara się odtworzyć (przed kosztami i wydatkami) wyniki i cenę indeksu Arca Gold Miners Index nowojorskiej giełdy. W swoim portfolio posiada różnej wielkości firmy wydobywające złoto na całym świecie.
- Market Vectors Junior Gold Miners fundusz inwestycyjny. Otwarty w 2009 roku fundusz inwestycyjny jest dość popularny wśród inwestorów poszukujących pośredniego dostępu do aktywów w złocie. Choć podobna do Gold Miners, Junior Gold Miners skupia się na małych firmach, które są zaangażowane w poszukiwanie nowych źródeł złota. Ponieważ firma nie jest jeszcze dobrze ugruntowana, ryzyko jest większe.
- Czas inwestycji: Krótkoterminowe – corocznie pobierana jest opłata, która jest odejmowana od kwoty zainwestowanego złota, co czyni tę metodę mniej atrakcyjną.
- Charakter inwestycji: Umiarkowane ryzyko – ponieważ inwestycje w fundusze inwestycyjne w złoto są zwykle krótkotrwałe, ryzyko można zminimalizować.
- Profil inwestora. Generalnie w celu ochrony funduszy, daytraderów i innych doświadczonych inwestorów.
Krok 3. Korzystanie z brokera
Użyj tego samego brokera, co makler giełdowy lub wspólny fundusz powierniczy, aby kupić udziały w złotym funduszu wzajemnym, takim jak GLD i IAU na giełdzie nowojorskiej. Złoty fundusz inwestycyjny jest przeznaczony do monitorowania cen złota przy jednoczesnym utrzymaniu płynności akcji.
- Pamiętaj, że w przypadku złotych funduszy inwestycyjnych nie możesz fizycznie zarządzać złotem. Dlatego niektórzy doradcy złota nie lubią tej metody.
- Inną wadą jest to, że złoto fundusze inwestycyjne handlują jak akcje i być może będziesz musiał zapłacić prowizję, aby otworzyć pozycję kupna lub sprzedaży. Ponadto wszelkie zyski kapitałowe, które osiągasz, muszą być zgłaszane i musisz płacić podatki.
Metoda 5 z 5: Odnośnie inwestycji w złoto
Krok 1. Ustal, dlaczego inwestujesz w złoto
Jeśli masz fundusze, w które możesz zainwestować, ważne jest, aby zrozumieć, dlaczego ludzie inwestują w złoto, abyś mógł upewnić się, że jest to dla Ciebie odpowiednia rzecz. Zrozum, że złoto jest zwykle używane jako magazyn wartości i jako zabezpieczenie inwestycji. Główne powody inwestowania w złoto to:
- Popyt na złoto jest zawsze wysoki. Złoto to namacalny przedmiot, którym zawsze można handlować bez konieczności rozważania jego popularności w przyszłości. Porównaj to do antyków i przedmiotów kolekcjonerskich, których wartość zależy od wahań mody i trendów.
- Posiadanie złota może uchronić Cię przed słabnącą walutą lub inflacją. Wiele krajów zaczęło inwestować w złoto, gdy wzrost gospodarczy zaczął spadać; im więcej długu ma gospodarka, tym wyższa jest cena złota.
- Złoto może być Twoją „bronią”, gdy chcesz zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Według ekspertów finansowych dywersyfikacja jest uważana za najlepszy powód do posiadania złota. Zapewnia to dobre zarządzanie finansami i nie ryzykuje wszystkich Twoich inwestycji w jednym miejscu.
- Złoto to potężny sposób na ochronę bogactwa przez długi czas (pod warunkiem, że jest ono bezpieczne).
- W czasach niestabilności cywilnej złoto jest sposobem na ochronę twoich aktywów, ponieważ jest łatwe do przenoszenia i ukrywania, a możesz go użyć, gdy stracisz cały swój dobytek.
Porady
- Ponieważ cena złota zwykle ma dramatyczny cykl, w zależności od różnych czynników związanych z podażą i popytem, dość trudno jest wycenić złoto w warunkach ciągłej deprecjacji waluty papierowej. Jednym ze sposobów wyceny złota jest porównanie go z cenami akcji, które zwykle łatwiej wycenić (wartość księgowa, siła zarobków i widoczne dywidendy). Spójrz na stosunek Dow/Gold od 1885 do 1995: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Stosunek Dow/Gold to stosunek Dow Jones Industrial Average ("Dow") do ceny złota za uncję, czyli ile uncji złota może kupić Dow. Wysoki stosunek Dow/Gold oznacza wysokie ceny akcji i niskie ceny złota, podczas gdy niski stosunek oznacza wysokie ceny złota i niskie ceny akcji. Jeśli spojrzymy na powyższy wykres i jego krzywą trendu wzrostowego, można stwierdzić, że akcje mogą kupić więcej złota w długim terminie (np. w okresie życia inwestora), innymi słowy Akcje są lepszą inwestycją długoterminową niż złoto. Jednak były długie okresy, w których złoto osiągało lepsze wyniki niż akcje, takie jak lata 1929-1942 i 1968-1980. Ludzie, którzy kupowali akcje w szczytowym momencie w 1929 r., kiedy stosunek Dow/Gold wynosił prawie 20, nadal nie odzyskali swoich inwestycji w porównaniu ze złotem aż do 2011 r., kiedy stosunek Dow/Gold wynosił około ośmiu. Z drugiej strony inwestorzy, którzy bali się kupować akcje i kupowali złoto u szczytu lat 80., kiedy stosunek Dow/Gold wynosił prawie jeden, stracili życiową szansę na pomnożenie swoich pieniędzy przynajmniej ośmiokrotnie. Aby uniknąć takich błędów, możesz spojrzeć na stosunek Dow/Gold: kupuj akcje i sprzedawaj złoto, gdy obecny stosunek Dow/Gold jest znacznie poniżej historycznej linii trendu (która wynosi dziś średnio 20 i nadal rośnie) i sprzedawaj akcje i kupuj złoto, gdy stosunek Dow/Gold jest znacznie powyżej historycznej linii trendu.
- Termin „karat” odnosi się do masy, podczas gdy „karat” odnosi się do czystości.
- Kolekcjonowanie antycznego złota może zapewnić przewagę w oparciu o jego wartość historyczną; możesz jednak utknąć z problemami prawnymi, w tym z uzyskaniem pozwoleń na własność itp. Kupowanie na czarnym rynku jest nie tylko nielegalne, ale i nieetyczne; większość krajów uważa antyki za własność całej ludzkości, a nie jednostek.
- Wartość prowizji dla kontraktów futures na złoto podlega negocjacji.
- Nie płać zbyt dużo za złoto. Należy pamiętać, że historycznie cena złota oscylowała wokół 400 USD za uncję, biorąc pod uwagę inflację (patrz wykres cen złota za 650 lat tutaj: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), ale w okresach niepewności lub spowolnienia gospodarczego, cena zwykle idzie w górę, co powoduje bańkę. Gdy gospodarka się ożywi, cena złota powróci do swojej normalnej ceny.
- Kupowanie stałego złota jest ograniczone do dni roboczych w dni powszednie od 9:00 do 17:00 czasu wschodniego.
- Jeśli przechowujesz złoto w domu, zainwestuj w sejf, który jest w miarę bezpieczny i dobrze się nim zajmuje, na przykład przybij skarbiec do podłogi, która nie jest widoczna z zewnątrz, nie zapisuj kombinacji klawiszy na karteczce samoprzylepnej. z boku skarbca itp. Duży, ognioodporny sejf jest zwykle tańszy niż uncja złota (1694 USD/uncja na dzień 5 września 2012 r.) i może być używany do przechowywania ważnych dokumentów, takich jak paszporty, karty ubezpieczenia społecznego itp.)
Ostrzeżenie
- Nie mów ludziom, że inwestujesz w złoto. To może ci powiedzieć, że masz go w swoim domu lub w równie niebezpiecznym miejscu. Mów tylko osobom, które muszą wiedzieć, takim jak współmałżonek, spadkobiercy itp.
- Za „kolekcjonerskie” monety zapłacisz opłatę. Załóżmy, że moneta kolekcjonerska ma dwie oddzielne części: wartość w złocie i wartość kolekcjonerską. Nie ma gwarancji, że pójdą w tym samym kierunku. Jeśli wartość monety wynika przede wszystkim z jej wartości kolekcjonerskiej, zastanów się, czy chcesz zainwestować w monety, czy w kolekcje.
- Nigdy nie płać znacznie powyżej ceny rynkowej za sztabki złota (zwykle opłaty przekraczające o 12 procent cenę bazową złota są zbyt wysokie).
- Jak w przypadku każdej inwestycji, bądź przygotowany na utratę pieniędzy. Wartość towaru, takiego jak złoto, będzie się zmieniać w czasie i możliwy jest spadek wartości Twojej inwestycji. Skonsultuj się z doradcą finansowym, zanim zainwestujesz w coś, czego nie znasz.
- Złoto jest drogie, a przechowywanie go luzem wymaga zastanowienia się nad jego bezpieczeństwem.
- Upewnij się, że możesz stwierdzić, że kupowane złoto jest oryginalne.
- Złoto samo w sobie nie daje wyników (takich jak wypłacanie dywidend lub w inny sposób generujące dochód, taki jak akcje lub obligacje, inne niż zmiany ceny za uncję. Posiadanie złota jest tym samym, co oszczędzanie na przyszłość, ale nadal musisz upewnij się, że zawsze dobrze zarządzasz pieniędzmi.
Źródła i cytaty
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
