Obligacje to instrumenty dłużne, które oferują bezpieczne i przewidywalne zwroty dla inwestorów. Inwestorzy kupują obligacje po cenach powyżej, poniżej lub według wartości nominalnej, a następnie otrzymują kupony co sześć miesięcy na całe życie. obligacje dojrzewają. Wysokość odsetek od obligacji zależy od warunków obligacji. Obliczenie dochodu z odsetek od obligacji to tylko kwestia prostej kalkulacji.
Krok
Część 1 z 2: Zbieranie informacji o obligacjach
Krok 1. Uzyskaj wartość nominalną obligacji
Pierwszą informacją, którą musisz znać, jest wartość nominalna obligacji (wartość nominalna jest czasami nazywana wartością nominalną lub wartością nominalną). Pamiętaj, że ta wartość (najprawdopodobniej) różni się od ceny, którą płacisz. Ceny obligacji są ustalane przez brokera.
Krok 2. Określ termin zapadalności obligacji
Powinieneś także wiedzieć, kiedy więź dojrzewa. W ten sposób możesz zorientować się, jak długo zajmie Ci otrzymanie odsetek i zwrot pieniędzy w całości. Informacje te zostaną również dostarczone przez brokera.
Krok 3. Znajdź oprocentowanie obligacji
Nominalne stopy procentowe są zwykle wyrażane w procentach (%). Informacje te są również dostarczane przez brokera i są potrzebne do obliczenia dochodu z odsetek od obligacji.
Krok 4. Uzyskaj aktualny poziom wydajności, jeśli to możliwe
Aktualna stopa zwrotu pokaże Twój zwrot z inwestycji, w szczególności z zysków kapitałowych. Ta liczba jest wymagana, jeśli chcesz obliczyć dochód z odsetek na podstawie ceny zapłaconej za inwestycję, a nie wartości nominalnej. Te informacje mogą nie być dostarczone przez brokera, ale nie powinieneś się zbytnio martwić.
Część 2 z 2: Obliczanie płatności odsetek od obligacji
Krok 1. Użyj nominalnej stopy procentowej i wartości nominalnej obligacji do obliczenia rocznej płatności
Jeśli znasz wartość nominalną i oprocentowanie obligacji, możesz obliczyć roczną wypłatę odsetek, mnożąc nominalną stopę procentową przez wartość nominalną obligacji.
Na przykład, jeśli nominalna stopa procentowa wynosi 8%, a wartość nominalna obligacji to 10 000 000 USD, roczna wypłata odsetek wyniesie 0,08 * 10 000 000 USD = 800 000 USD
Krok 2. Użyj bieżącej wydajności do obliczenia rocznych płatności odsetek
Ta metoda działa tylko wtedy, gdy otrzymujesz od brokera informacje o bieżącym zysku z obligacji. Aby obliczyć spłatę odsetek, wystarczy pomnożyć bieżący zysk przez kwotę zapłaconą za inwestycję (wartość może różnić się od wartości nominalnej obligacji).
Na przykład, jeśli zapłaciłeś 8000 USD za inwestycję w obligacje, a bieżąca stopa zwrotu wynosi 10%, wypłata odsetek wyniesie 0,1 * 8 000 000 USD = 800 000 USD
Krok 3. Oblicz częstotliwość spłaty odsetek
Ponieważ posiadacze obligacji zazwyczaj otrzymują płatności półroczne, po prostu podziel liczbę rocznych płatności odsetek przez dwa.
Na przykład, jeśli roczna płatność odsetek wynosi 800 USD, kwota odsetek otrzymanych na płatność wynosi 800 USD/2 = 400 000 USD
Porady
- Powyższe obliczenia można wykonać w różnych innych walutach.
- Uważaj, aby nie pomylić bieżącej stopy zwrotu z zyskiem skorygowanym (zysk skorygowany. Ta wartość obejmuje również zyski kapitałowe).
- Jeśli obligacja zostanie sprzedana po cenie wyższej niż jej cena zakupu, oprócz odsetek uzyskujesz dodatkowy dochód.
